آموزش مدیریت ریسک و سرمایه

کلاس‌ها در روزهای پنجشنبه و جمعه از ساعت 10:00 الی 12:00 دایر می‌شوند تا امکان شرکت در دوره برای همه شما عزیزان فراهم باشد.
دوره به صورت حضوری، نیمه خصوصی و 8 نفره طی 4 جلسه 1:30 دقیقه‌ای برگزار خواهد شد.

مدیریت ریسک چیست | قوانین مرتبط با ریسک در سرمایه گذاری

شاید همگی شنیده باشیم که می­گویند ۹۰ درصد افرادی که وارد بازارهای مالی می­ شوند شکست می­ خورند و تنها ده درصد برنده از میدان خارج می­ شوند. آیا به علت این موضوع فکر کرده­ اید؟ به‌طورقطع هنگامی‌که فردی به‌تازگی وارد دنیای معامله ­گری می­ شود و این اعداد و ارقام به گوشش می­ خورد با خود می ­گوید من می­ خواهم جزء آن ده درصد برنده باشم. پس چه می ­شود که بعد از مدتی معامله ­گری را رها می ­کند. تفاوت میان افراد برنده و بازنده در چیست؟ اینجاست که مفهوم مدیریت ریسک اهمیت پیدا کرده و نقش آن در معاملاتمان پررنگ می شود.

عدم قطعیت برای یک معامله گر در بورس

ما در دنیایی زندگی می­ کنیم که عدم قطعیت و نامعلومی بر آن حاکم است. از نتیجه هیچ کاری باخبر نیستیم و به‌هیچ‌وجه نمی­ دانیم که آینده چه چیزی برایمان به ارمغان می­ آورد. حال زندگی یک معامله­ گر را در نظر بگیرید. او نیز مانند بقیه درگیر عدم قطعیت است و نامعلومی. از صبح که بازار باز می­ شود تا زمانی که در بازار است و معامله باز دارد با شرایطی پرریسک مواجه است. پس بهترین کار برای او این است که ریسک را به‌خوبی شناخته و درک کند و به‌جای ترسیدن، آن را کنترل نماید.

نقش مدیریت ریسک در سرمایه گذاری ها

بسیاری افراد به‌محض شنیدن کلمه ریسک به یاد خطر می­ افتند و آن را به‌نوعی معادل با خطر کردن می­ پندارند. آن‌ها دوست دارند تا جایی که امکان دارد از ریسک کردن پرهیز کنند. اما موضوع این است که این طرز فکر اشتباه بوده و ریسک کردن معادل با خطر کردن نیست. نمی ­توان مدیریت ریسک را نادیده گرفت یا آن را حذف کرد. ریسک در ذات هر فعالیت نهفته است و اساساً ماهیت زندگی بر مبنای ریسک است. بنابراین یکی از رمزهای موفقیت این است که بدانید چه ریسک­ هایی را در نظر بگیرید و مطمئن شوید که آن ریسک­ ها منطقی هستند. همواره به یاد داشته باشید که اگر ریسک نکنید، چیزی یاد نمی­ گیرید و نمی­ توانید هیچ کار با ارزشی انجام دهید. بنابراین، قانون زندگی ایجاب می­ کند که به مبحث ریسک به‌طورجدی پرداخته شود. ریسک­ ها را بخشی از زندگی خود کنید، طوری که خودخواسته اتفاق بیافتند و تحت کنترل شما باشند، نه اینکه به‌صورت تصادفی و خارج از کنترل رخ دهند.

اما موضوع این است که افراد یا خیلی زیاد ریسک می­ کنند یا اصلاً تمایلی به ریسک کردن ندارند. همان­طور که اجتناب از ریسک به هر قیمتی، یک اشتباه محسوب می­ شود و می­ تواند فرصت­ های خوب را از بین ببرد، در نظر گرفتن ریسک بسیار زیاد نیز می­ تواند به معنای ورشکستگی مالی یا نابودی باشد.

قوانینی برای مدیریت ریسک

برای آنکه یک معامله­ گر بتواند به‌جای اجتناب از ریسک، آن را بپذیرد باید قوانینی را برای خود وضع نماید. مدیریت ریسک و کنترل آن مسأله پیچیده­ ای نیست و با انجام کارهایی ساده می­ توان به‌خوبی بر آن تسلط یافت. تا جایی که با انجام ریسک­ های منطقی موفقیت در زندگی و سودآوری در معامله­ گری نصیبمان خواهد شد.

انعطاف ­پذیری در پذیرش ریسک

در مبحث پذیرش ریسک در معامله­ گری انعطاف­ پذیری مهم‌ترین اصل است. ازآنجاکه ما از آینده خبر نداریم، باید آمادگی رخ دادن هر اتفاقی را داشته باشیم. بسیاری از اوقات آنچه منتظرش هستیم رخ نمی­ دهد، در این صورت اگر انعطاف نداشته باشیم خود را در موقعیت­ های بدون راه‌حل گرفتار کرده ­ایم. اگر از ابتدا فقط به یک نتیجه خاص فکر کنیم در صورت محقق نشدن آن نتیجه و نداشتن آمادگی لازم برای نشان دادن واکنشی مناسب، عواقب بدی گریبان گیرمان می­ شود. ولی اگر منعطف باشیم و به تغییر شرایط عکس­ العمل درستی نشان دهیم، به‌مراتب ضرر کمتری متوجه ما خواهد شد. بهتر است همواره گفته فیلسوف بزرگ را آویزه گوشمان کنیم که “تنها چیزی که همیشه ثابت و بدون تغییر می­ ماند، همانا خود تغییر است.” بازارها همواره در حال تغییر هستند بنابراین این بیانیه در دنیای معامله­ گری بیش از هر جای دیگری صادق است. ذکر این نکته ضروری است که انعطاف­ پذیر بودن بدین معنا نیست که با دیدن اولین ضرر استراتژی معاملاتی خود را تغییر دهیم، بلکه بدین معنی است که ارزیابی صحیحی از شرایط بازار و موقعیت­ های معاملاتی داشته باشیم و با استفاده از دانش و اطلاعاتی که در اختیار داریم بتوانیم هرلحظه تصمیم مناسبی اتخاذ نماییم و بدانیم که با تغییر بازارها گاهی لازم است در قوانین و استراتژی­ های خود تغییراتی ایجاد نماییم تا بتوانیم خود را با بازار سازگار کنیم.

طرح­ ریزی برنامه­ ای مناسب و داشتن برنامه ­ای جایگزین

به‌جرئت می ­توان گفت که ما نمی­ توانیم ریسک را به‌طور کامل حذف کنیم، اما یکی از روش­ های خوب برای کنترل ریسک داشتن برنامه ­ای مناسب است. برنامه­ ای که در آن از ابتدا کلیه احتمالات را در نظر بگیریم. معامله ­گری را در نظر بگیرید که سهامی را به امید دست­یابی به سود خریداری کرده و شاهد رشد سهام است و هرروز خبرهای مثبتی در مورد سهام مدنظرش می­ شنود. او سهام خود را نگه می­ دارد تا در موقعیت مناسب­ تری آن را بفروشد و سود بیشتری کسب کند. اما ناگهان سهام ریزش می­ کند و نه‌تنها سودهای کسب‌شده‌اش از بین می­ روند بلکه متضرر نیز می­ شود. اکنون او پر از حسرت و نگرانی است. آن‌قدر که حتی نمی­ داند کار درست چیست. آیا سهام را در ضرر بفروشد یا آن را به امید سود مجدد نگه دارد. اگر این معامله­ گر از ابتدا برنامه­ ای مناسب برای سهام خود داشت، اکنون مستأصل نمی ­شد. برنامه ای که در آن‌همه چیز ازجمله حجم معامله، نقطه ورود، نقطه خروج با سود و نقطه خروج با ضرر مشخص‌شده باشد. بنابراین لازم است که از ابتدا برنامه­ ای واضح و شفاف را برای خود ترسیم نماییم. پس‌ازآن، برنامه جایگزینی را نیز طرح کنیم که اگر برنامه اول مطابق میل­مان پیش نرفت، برنامه دوم را رو کنیم.

در نظر گرفتن بدترین نتایج

همان­طور که در کارهای پروژه­ ای، مدیر پروژه همه حالت­ های ممکن را پیش ­بینی می­ کند و حتی بدترین حالتی که ممکن است رخ دهد را در نظر می­ گیرد، یک معامله ­گر نیز باید پیش از ورود به معامله به بدترین حالت ممکن فکر کند. اگر قبل از انجام معامله بدانیم که احتمال متضرر شدن در معامله بالا است، در صورت رخ دادن چنین اتفاقی، ازلحاظ روحی آسیب نخواهیم دید و به‌طورقطع تحمل ضرر برایمان آسان­تر خواهد بود.

مشخص کردن آستانه تحمل

ازآنجاکه می­ دانیم ممکن است معامله در ضرر بسته شود، پس آستانه تحمل یا همان میزان ریسک خود را از ابتدا تعیین می­ کنیم. باید از همان ابتدا، یعنی پیش از ورود به معامله، مقدار ضرری که می­ توانیم متحمل شویم را مشخص نماییم. بدین ترتیب در صورت مواجه‌شدن با ضرر نه حساب مالی­مان نابود می­ شود و نه احساس­مان.

تمرکز کمتر بر نتایج

یکی از مشکلاتی که بیشتر انسان­ ها با آن دست‌وپنجه نرم می­ کنند تمرکز بر نتایج است. اگر نتیجه کاری خوب از آب درآمد، آن کار خوب بوده و اگر نتیجه کاری بد پیش رفت آن کار از ابتدا بد بوده است. در معامله­ گری هم اوضاع بر همین منوال است. اگر معامله­ ای سودده شد، آن معامله، معامله خوبی بوده و اگر ضررده شد، معامله بدی بوده است. اما حقیقت این است که ماجرا فراتر از این حرف­ها است. نتیجه یک کار یا یک معامله به عوامل مختلفی بستگی دارد که شاید بسیاری از آن‌ها از کنترل ما خارج باشند. تنها کاری که ما می­ توانیم انجام دهیم این است که بر تصمیماتمان تمرکز کنیم نه بر نتایج حاصل از آن‌ها. به‌طور مثال، پیش از آنکه وارد معامله­ ای شویم آن معامله را به‌خوبی و با دقت زیاد تحلیل کنیم و همه جوانب امر را در نظر بگیریم. حد سود و حد ضرر را تعیین نماییم و پس از اطمینان از اینکه مطابق با استراتژی­مان عمل می کنیم وارد معامله شویم. حال بهترین کار این است که از ابتدا فرض کنیم قرار است معامله ضررده شود. درواقع به این فکر کنیم که می­ خواهیم مبلغی را هزینه کنیم تا ببینم نتیجه معامله سودآور خواهد بود یا نه. پس از بسته شدن معامله نتیجه هر چه شود ما ازلحاظ روحی مصون خواهیم بود. اگر سودآور شود بیش‌ازحد خوشحال نمی­ شویم و احساس نمی­ کنیم که حق با ما بوده و اگر ضررده شود نیز نابود نخواهیم شد.

بنابراین بهترین کاری که به‌عنوان یک معامله ­گر می­ توانیم انجام دهیم این است که به‌جای آنکه بر نتایج معامله متمرکز شویم، بر تصمیمات تمرکز کنیم. چراکه تصمیمات تحت کنترل ما هستند اما نتایج نه. پس منطقی نیست که بر مواردی تمرکز داشته باشیم که بر آن اختیار نداریم.

غلبه بر ترس

هرکسی به دلیلی از ناشناخته­ ها و عدم قطعیت می­ ترسد اما شاید وقت آن رسیده که با ترس ­های غیرضروری و غیرمنطقی خود خداحافظی کنیم. ترس موجب می­ شود که بیش‌ازحد به احساسات توجه نماییم و توانایی تفکرمان کاهش می ­یابد، بنابراین فرآیند تصمیم­ گیری ما را تحت تأثیر خود قرار می ­دهد. عاقلانه نیست که به ترس­ هایمان اجازه دهیم بر زندگی­مان حاکم شوند. هر چه ترس کمتر شود به ریسک کردن اشتیاق بیشتری پیدا می­ کنیم. گاهی ترس موجب می­ شود که بی­ دلیل و بدون منطق از جمع پیروی کنیم. معامله­ گرانی که با ترس غیرمنطقی دست‌وپنجه نرم می­ کنند ممکن است در ابتدا به دلیل ترس از ضرر وارد معامله نشوند، اما وقتی می بینند که دوستانشان سودهای بسیار خوبی به دست آورده ­اند احساس می­ کنند درآمد ساده ­ای را ازدست‌داده‌اند. بنابراین وارد معامله می­ شوند، غافل از اینکه در انتهای بازار صعودی قرار دارند. بهترین کار برای غلبه بر ترس این است که با خود فکر کنید اگر قرار است این کار را انجام بدهم، باید دل به دریا بزنم و هر چه زودتر وارد عمل شوم.

تعادل در ریسک

به‌طورقطع وقتی صحبت از مدیریت، کنترل و ایجاد تعادل در ریسک پیش می­ آید، همان­قدر که پذیرش ریسک برای افراد ریسک ­گریز و رفتن در دل ماجرا اهمیت پیدا می­کند، افراد ریسک­ پذیر نیز باید توانایی لحظه­ ای صبر و تفکر در مورد عواقب در نظر گرفتن آموزش مدیریت ریسک و سرمایه ریسک بیش ­از حد را بیاموزند. برخی معامله ­گران به‌جای آنکه از ریسک به‌عنوان ابزاری در جهت بهبود معاملات و کسب سودهای منطقی استفاده کنند به‌نوعی به دنبال هیجان و شرط ­بندی در معاملات هستند. آن‌ها پس از مدتی به مقدار ریسک فعلی عادت می­ کنند و مانند افراد معتادی که پس از مدتی به دوز بالاتری از مواد مخدر نیاز پیدا می­کنند، مجبور می­ شوند با ریسک­ های بالاتری وارد معاملات شوند. بنابراین این نکته را به خاطر بسپاریم که نادیده گرفتن خطر و عمل کردن به‌گونه‌ای که گویی چیزی به ما آسیب نمی­ رساند نیز به‌اندازه اجتناب از ریسک، غیرمنطقی است.

صحبت پایانی

درنهایت باید گفت اگر می­ خواهیم جزء ده درصد افراد برنده باشیم باید دیدگاه مثبتی راجع به ریسک داشته باشیم. از ریسک کردن نترسیم. ریسک را دوست خود بدانیم. اجازه ندهیم که ریسک بر ما مسلط شود بلکه آن را تحت کنترل خود درآوریم و بر آن تسلط یابیم. بپذیریم که ریسک در سرشت معامله­ گری وجود دارد و مهم­تر از آن، در ذات زندگی نهفته است. بدانیم که معامله­ گری نیز فرقی با بقیه مشاغل نمی­ کند و باید با ریسک مختص به آن مواجه شویم و با رعایت چند نکته ساده و نهادینه کردن آن‌ها در وجودمان ریسک را چنان مدیریت کنیم که ما را به سمت سودآوری و زندگی موفق هدایت کند.

اما به یاد داشته باشیم همان­طور که باید در هر کاری تعادل را رعایت کنیم در ریسک کردن نیز باید متعادل عمل کنیم.

نویسنده: زینب آذریان

چطور با تخفیف کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟

نام صرافی	تخفیف کارمزد	IP خارج از ایران	لینک ثبت نام
کوکوین	دارد	نیاز دارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
کوینکس	دارد	نیاز دارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت پین	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
کیوسک	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت ۲۴	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد
آبان تتر	دارد	نیاز ندارد	ثبت نام با تخفیف کارمزد

توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.

برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

مدیریت ریسک در فارکس ؛ مدیریت ریسک در بازار سرمایه

مدیریت ریسک در فارکس ؛ مدیریت ریسک در بازار سرمایه : این یکی از مفاهیمی است که کمتر در بورس ایران به آن نیاز دارید مدیریت ریسک در Forex نقش بسزایی در بقا و یا سقوط ناگهانی شما در دنیای تجارت Forex بازی می کند. بدون برخورداری از مدیریت ریسک صحیح، حتی با در دست داشتن بهترین سیستم تجاری دنیا کاری از پیش نخواهید برد. مدیریت ریسک ترکیبی از ایده های مختلف برای کنترل ریسک تجاری شما است که می تواند اندازه ی لات و هجینگ معامله و همچنین ساعات و روزهای معامله تان را محدود کند و به شما نشان دهد چه زمانی برای ضرر کردن مناسب تر است.

چرا مدیریت ریسک در فارکس مهم است ؟

مدیریت ریسک Forex یکی از کلیدی ترین مفاهیم بقا برای یک تریدر Forex است. درک این مفهوم برای تریدرها آسان است، اما اعمال آن در واقعیت کار دشواری است. بروکرهای Forex از مزایای استفاده از اهرم صحبت می کنند تا توجه افراد را از مشکلات موجود منحرف کنند. این باعث می شود وقتی که معامله گران به سراغ پلت فرم تجاری خود می روند این ذهنیت را در سر داشته باشند که باید ریسک بزرگ کرد و به دنبال پول های درشت بود. شاید برای کسانی که با حساب های آزمایشی این کار را انجام داده اند تا حدی آسان به نظر بیاید، اما به محض ورود پول واقعی و احساسات همه چیز تغییر می کند. در این زمان یک مدیریت ریسک واقعی از اهمیت ویژه ای برخودار است.

مدیریت ریسک در فارکس : کنترل ضرر

یکی از شکل های مدیریت ریسک، کنترل ضرر است؛ این که بدانید چه زمانی باید در یک معامله جلوی ضرر را بگیرید. برای این کار می توانید از توقف کامل و یا توقف ذهنی استفاده کنید. توقف کامل زمانی است که شما به هنگام شروع معامله حد ضررتان را در یک سطح معین تنظیم می کنید. توقف ذهنی زمانی است که تعیین می کنید چه مقدار فشار و یا Drawdown (حداکثر افت سرمایه) به هنگام معامله اعمال شود.

تعیین حد ضرر به تنهایی یک علم محسوب می شود، اما نکته اصلی این است که به صورت منطقی ریسک معامله تان را محدود کند و برای شما کاملاً قابل درک باشد. وقتی که حد ضرر را در ذهن و یا در پلت فرم تجاری خود تعیین کردید از آن تخطی نکنید. این امکان همواره وجود دارد که به دام افتاده و حد ضرر خود را بیشتر و بیشتر کنید. اگر این کار را انجام ندهید، به شکل مؤثری آموزش مدیریت ریسک و سرمایه جلوی ضررهای خود را نمی گیرید که سرانجام به ویرانی شما می انجامد.

استفاده از لات در اندازه های صحیح

تبلیغات بروکر به شما القا می کند که می توانید با 300 دلار حساب باز کنید و با استفاده از اهرم «200:1» وارد معاملات مینی لات تا سقف 10000 دلار شوید که با استفاده از آن تنها در یک معامله شما می توانید پول تان را دو برابر کنید. این موضوع به هیچ وجه صحت ندارد. وقتی صحبت از اندازه لات در میان باشد هیچ فرمول جادویی دقیقی وجود ندارد؛ با این حال، در ابتدای کار اندازه کوچکتر مناسب تر است. هر معامله گری آستانه تحمل ریسک خاص خود را دارد. بهترین قاعده کلی این است: «تا جایی که امکان دارد محافظه کار باشید». همه ی افراد این امکان را ندارند که با 5000 دلار حساب باز کنند؛ اما مهم است بدانید استفاده از لات های بزرگتر با سپرده کم با چه خطراتی روبرو است. استفاده از لات در اندازه های کوچک باعث می شود که با انعطاف پذیری و منطق و نه از روی احساسات معاملات خود را مدیریت کنید.

مدیریت ریسک در فارکس : پیگیری حدود خطر

اگرچه استفاده از لات در اندازه های کوچکتر کار درستی است، اما باز کردن لات های بسیار به شما کمکی نخواهد کرد. همچنین اهمیت دارد که ارتباط بین جفت ارزها را به خوبی درک کنید.

به عنوان مثال اگر جفت ارز EUR/USD را بفروشید و جفت ارز USD/CHF را بخرید، در واقع دو بار در معرض دلار قرار گرفته و در یک جهت قدم برداشته اید. این برابر است با خرید 2 لات از دلار آمریکا. در صورت پایین آمدن دلار، ضررتان دو برابر خواهد شد. محدود نگه داشتن حدود خطر، ریسک را کاهش داده و به ماندگاری شما در صنعت Forex می افزاید.

مدیریت ریسک در فارکس : نتیجه

مدیریت ریسک به این معنی است که ریسک را تحت کنترل خود در آورید. هرچه کنترل بیشتری بر روی ریسک داشته باشید، انعطاف پذیری شما در صورت لزوم بیشتر خواهد بود. “فرصت” در Forex اهمیت بالایی دارد. معامله گران باید بتوانند از فرصت های به وجود آمده به نحو احسن استفاده کنند. با محدود کردن ریسک تضمین می کنید که حتی اگر هیچ چیز طبق برنامه پیش نرود، شما به معاملات خود ادامه داده و همیشه آماده خواهید بود. استفاده ی صحیح از مدیریت ریسک در واقع تفاوت بین یک معامله گر حرفه ای و یک معامله گر عجول و احساسی است.

دوره مدیریت ریسک و سرمایه

با تحلیل بنیادی و تکنیکال یک ارز دیجیتال می‌توان ریسک معاملات را کاهش داده و شانس کسب سود خود را بیشتر کرد. پیش از شروع سرمایه‌گذاری بهتر است یک برنامه مدیریت ریسک برای خودمان تهیه کنیم. از این طریق می‌توان پیامدهای غیرقابل پیش‌بینی و خسارات مالی را تا حد زیادی کاهش داد.

برنامه مدیریت ریسک شما باید به گونه‌ای تنظیم شود که سابقه و مهارت معاملاتی را با کاهش عادات معاملاتی بد و مخرب شما همراه سازد. یعنی از یک سو به شما در ترک عادات معاملاتی بد و کنترل احساسات‌تان به هنگام ترید کمک کند؛ از سوی دیگر، دربرگیرنده علم شما در زمینه معامله‌گری در بازار باشد. بازارهای مالی از جمله بورس به شدت تحت تاثیر 2 حس ترس و طمع می‌باشد. شما نباید افسار معاملات خود را به دست احساسات خود بسپارید. همواره باید با منطق و اصول معامله‌گری پیش روید.

مراحل مدیریت ریسک بازار

در برنامه‌ریزی مدیریت ریسک، مراحل زیر را باید طی کرد:

1. مشخص کردن اهداف: فرد با تعریف و تنظیم اهداف خود پی می‌برد که برای آموزش مدیریت ریسک و سرمایه تحقق اهداف مد نظر خود چه مقدار ریسک را باید متحمل شود.
2. شناسایی ریسک: در این مرحله هر اتفاق و رویدادی که تاثیر منفی بر سرمایه‌ گذاری می‌گذارد، مورد بررسی قرار می‌دهیم.
3. ارزیابی ریسک: پس از شناسایی ریسک‌های موجود شدت آن‌ها را بررسی می‌کنیم. ریسک‌ها را بنا بر تاثیراتی که می‌گذارند طبقه‌بندی می‌کنیم. از این طریق در مقابل اتفاق‌های بد و پیش‌بینی نشده واکنش مناسب‌تری از خود نشان می‌دهیم.
4. تعیین نوع واکنش نسبت به هر نوع ریسک: حالا که ریسک‌ها و خطرات موجود را شناسایی و بر اساس میزان اثرگذاری دسته‌بندی کردیم، واکنش‌هایی که به هر یک از ریسک‌های احتمالی باید آموزش مدیریت ریسک و سرمایه داشته باشیم، مشخص می‌کنیم. این گونه با آمادگی کامل با رویدادها مواجه می‌شویم.

کلاس‌ها در روزهای پنجشنبه و جمعه از ساعت 10:00 الی 12:00 دایر می‌شوند تا امکان شرکت در دوره برای همه شما عزیزان فراهم باشد.
دوره به صورت حضوری، نیمه خصوصی و 8 نفره طی 4 جلسه 1:30 دقیقه‌ای برگزار خواهد شد.

هدف دوره

در پایان این دوره، معامله‌گران آموزش‌های مدیریت ریسک عملی را تکمیل کرده و راهکارهای مدیریت موفق ریسک معاملات را با سود دهی مستمر و مناسب فرا خواهند گرفت.

مدیریت ریسک و سرمایه + 3 عامل فردی موثر در مدیریت ریسک و سرمایه

با توجه به وضعیت اقتصاد در این برهه ی زمانی از کشور نگهداری و پس انداز پول به صورت نقدی عملی عقلانی به نظر نمی رسد و کم شدن ارزش پول را به همراه خواهد داشت و علاوه بر آن تمامی سرمایه گذاری ها مطمئن نیستند و ممکن است موجب بر باد رفتن تمامی سرمایه ی شما شوند. مدیریت ریسک و سرمایه (risk and capital management) مفهومی است که با پی بردن به آن می توانید راحت تر و مطمئن تر سرمایه گذاری کنید.

مدیریت سرمایه چطور ممکن است ؟

مدیریت سرمایه بدین معناست که فرد تصمیم می گیرد مقداری از پس انداز خود را سرمایه گذاری انجام دهد، حال این سرمایه می تواند ارز دیجیتال، طلا و یا حتی سهام بورس باشد. اما آیا تمامی موارد گفته شده ریسک یکسانی دارند؟ مسلما خیر! برای مثال بازار ارزهای دیجیتال از ریسک بالاتری نسبت به بازار طلا برخوردار بوده هدف تمامی افراد از سرمایه گذاری مشترک بوده و آن هم رسیدن به سود است؛ اما آیا تمامی افراد به طور یکسان از سرمایه گذاری خود سود میبرند؟ مشخصا خیر! میزان سود افراد کاملا به مقدار پولی که سرمایه گذاری می کنند، هوش مالی، سواد مالی و حتی روحیه ی ریسک پذیر فرد بستگی دارد و فرد سرمایه گذار برای مدیریت سرمایه ی خود باید به این امر واقف باشد.

استراتژی های مدیریت ریسک و سرمایه کدام اند؟

استراتژی محتاطانه

در این نوع استراتژی فرد سرمایه گذار تحمل ریسک کمتر و همچنین حفظ سرمایه ی اولیه یخود را نسبت به سود بیشتر در اولویت قرار میدهد. چنین استراتژی در مدیریت ریسک و سرمایه بیشتر مناسب سرمایه گذاری های بلند مدت می باشد که فرد ترجیح می دهد سود کمتر اما ثابتی داشته باشد و ریسک و هیجان کمتری را متحمل شود.

استراتژی تهاجمی یا صعودی

در چنین روشی کسب سود بیشتر بر هرچیزی اولویت دارد؛ این دسته افراد هرگونه فشار، هیجان و ریسک را برای سود بیشتر متحمل می شوند؛ این نوع از استراتژی سرمایه گذاری بیشتر در سرمایه گذاری های کوتاه مدت انجام می شود.

استراتژی پوششی

استراتژی پوششی تنها یک استراتژی را در بر نمیگیرد و شامل چندین استراتژی مختلف بوده که بین استراتژی تهاجمی ومحتاطانه قرار میگیرند.

ریسک بیشتر بازدهی و سود بیشتر! قانون مهم در مدیریت ریسک و سرمایه

بهتر است بدانید که ریسک بیشتر با بازدهی بیشتر رابطه ی مستقیمی دارد، به اینصورت که شما هرچقدر ریسک بالاتری را متحمل شوید امکان اینکه سرمایه ی شما بازدهی بیشتری داشته باشد و شما سود بیشتری کنید بالا تر است برای مثال اگر شما برای سرمایه گذاری پول و سرمایه ی خود را به بانک آموزش مدیریت ریسک و سرمایه ها بسپارید سرمایه ی شما نهایتا می تواند 20 درصد بازدهی و سود داشته باشد اما اگر شما سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند بورس و ارزهای دیجیتال را انتخاب کنید می توانید حتی به سود بالای 100 درصد هم برسید! حال شما بگویید کدام نوع سرمایه گذاری پر ریسک تر است؟؟ کاملا درست است. سرمایه گذاری که ریسک بالاتری داشته باشد به احتمال زیاد بازدهی و سود بالاتری نیز دارد و این یکی از مهم ترین قوانین مدیریت ریسک و سرمایه است.

یکی از تمرکز های دکتر سیگنال در بازار های مالی ارز دیجیتال، آموزش تریدر های موفق در زمینه ترید ارز دیجیتال میباشد که یکی از این استراتژی های مهم، آموزش مدیریت ریسک و سرمایه میباشد که شما میتوانید با شرکت در دوره های آموزشی ارز دیجیتال دکتر سیگنال این استراتژی را بیاموزید و به بهترین شکل، سرمایه و ریسک خود را مدیریت کنید تا در این بازار تمامی سرمایه خود را از دست ندهید.

مطالب پیشنهادی دکتر سیگنال: نحوه محاسبه اندیکاتور پارابولیک SAR به همراه شناسایی اندیکاتور جذاب پارابولیک

تاثیر تورم بر مدیریت ریسک و سرمایه

عوامل بسیار زیادی بر افزایش نرخ تورم موثر هستند؛ در کشوری مانند کشور ایران، تحریم یکی از مهم ترین عواملی است که می تواند به طور مستقیم بر افزایش نرخ تورم تاثیر بگذارد، با افزایش نرخ تورم پول ارزش خود را از دست می دهد و حال شما تصور کنید که پول خود را در بانک سرمایه گذاری کرده اید، با افزایش نرخ تورم پس از مدتی پول و سرمایه ی شما پا به پای تورم رشد نمی کند و در نتیجه از ارزش سرمایه ی شما کاسته می شود و بدین صورت تورم بر مدیریت ریسک و سرمایه ی شما تاثیر می گذارد؛ شما برای جلوگیری از چنین پیش آمدی می توانید سرمایه ی خود را در بازار های مالی مانند بورس و ارزدیجیتال سرمایه گذاری کنید.

نحوه ی تشکیل سبد سرمایه گذاری در مدیریت ریسک و سرمایه

به احتمال زیاد همه ی شما این مثل را شنیده اید که هیچ گاه تخم مرغ های خود را داخل یک سبد قرار ندهید؛ استراتژی تشکیل سبد در مدیریت ریسک و سرمایه دقیقا همین مورد را بازگو می کند که شما برای موفق شدن در سرمایه گذاری و کاهش ریسک شکست، باید سرمایه ی خود را به چند قسمت تقسیم کنید، برای مثال قسمتی از سرمایه ی خود را صرف خرید املاک کرده و قسمتی را صرف خرید طلا و جواهر کنید و یا می توانید بخشی از سرمایه ی خود را به خرید سهام بورس اختصاص دهید، در اینصورت هنگاهی که بخشی از سرمایه ی شما با ریسک بالایی مواجه می شود خیالتان از بابت قسمت های دیگر سرمایه ی خود راحت بوده و به اصطلاح مدیریت ریسک و سرمایه انجام داده اید.

3 عامل فردی مهم برای مدیریت ریسک و سرمایه به بهترین شکل:

1.بازار را شناسایی کنید.

برای انجام هرگونه سرمایه گذاری در بازار های مالی ابتدا لازم است که بازار را خوب بشناسید و با اصول و قوانین اولیه ی آن آشنایی داشته باشید، برای مثال برای سرمایه گذاری در بازارهای ارزدیجیتال لازم است که تحلیل تکنیکال را بطور کامل آموخته باشید.

2.حد سود و زیان را برای خود آموزش مدیریت ریسک و سرمایه مشخص کنید.

برای جلوگیری از هر گونه ضرر در بازار های مالی، باید برای خود حد سود و ضرر مشخص کنید، باید بدانید که چه زمانی بخشی از سهم خود را به فروش رسانده و یا چه زمانی سرمایه ی خود را از بازار خارج کنید.

3.منطقی باشید.

واقع بین باشید! همانگونه که 50 درصد احتمال دارد شما به سود مناسبی برسید، به همان میزان هم ممکن است در معاملات خود شکست بخورید؛ بنابر این منطقی باشید و هر دو احتمال را در نظر بگیرید تا از هرگونه ناراحتی و افسردگی در امان باشید.

مطالب زیر را حتما مطالعه کنید

معرفی دقیق روش وایکوف + نظریه ها و تکنیک های روش وایکوف در تریدینگ

3 نکته کلیدی معامله اسکالپینگ + ارزهای دیجیتال مناسب معامله به روش اسکالپینگ

مهمترین نکات ترید بیت کوین + اصول و قواعد اولیه ترید ارز دیجیتال

آموزش تحلیل تکنیکال با گوشی تلفن همراه تنها با دسترسی داشتن به اینترنت

ربات تریدر و معامله گر + معرفی انواع ربات های تریدینگ و سیگنال

نکات کلیدی آموزش ترید ارز دیجیتال + روش های اصلی ترید کریپتوکارنسی

دوره های آموزشی دکتر سیگنال

دسته‌ها

نوشته‌های تازه

• ارز دیجیتال اتریوم (Ethereum) + همه چیز درباره ی اتریوم و اهداف آن
• تفاوت وب 2 و وب 3 و برتری های اساسی وب 3 چیست؟
• راهنمای استفاده از سیگنال ترید بایننس و چرایی نیازمندی به سیگنال ترید
• معرفی 3 مورد کم ارزش ترین و ارزان ترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری
• مدیریت ریسک و سرمایه + 3 عامل فردی موثر در مدیریت ریسک و سرمایه

دکتر سیگنال بازار ارزهای دیجیتال و بیت کوین را تحلیل می کند و شما را از افزایش قیمت های پیش رو مطلع می سازد و درتلاش هست، تا با ارائه برترین سیگنال های تحلیل شده بیت کوین و آلت کوین ها که دارای دقت بالایی هستند به افزایش عملکرد و کم کردن ریسک معاملات شما کمک کند تا سود شما را در معاملات به حداکثر برساند. به تیم تحلیلگر ما ملحق شوید و لذت تریدینگ را با دکتر سیگنال تجربه کنید.

مدیریت ریسک و سرمایه گذاری

اين محصول شامل 2 دي وي دي و 23 ساعت آموزش کامل و جامع مباحث مديريت سرمايه گذاري و ريسک مي باشد.
اين درس ترکيبي است از مفاهيم و محاسبات و بخش هايي از آمار و رياضي که ارتباطي نزديکي با مديريت مالي و آمار و اقتصاد دارد.
داوطلبان توجه داشته باشيدمنابع دانشگاهی در این ضعیف تر از سایر دروس است.به داوطلبین عزیز توصیه می شود که ابتدا این دی وی دی ها را ببینند وبعد به صورت روزنامه وار منابع را مطالعه نمایند.

نمونه تدریس مدیریت ریسک و سرمایه گذاری

• سر فصل های دوره
• درباره مدرس
• شناسنامه محصول
• ضرایب امتحانی ارشد
• نظرات (1)

ضرایب امتحانی ارشد

ضرایب دروس امتحانی مجموعه مديريت در کنکور ارشد

دیدگاهها

مهدی – 24 خرداد 1398

لطفا یه بار دیگه تخفیف چند روز پیش رو بذارید خواهش میکنمممم

بخشی از رزومه استاد محمد گرجی آرا

-کارشناس مدیریت بازرگانی از دانشگاه مازندران
۲- کارشناس ارشد مدیریت مالی از دانشگاه علامه طباطبایی
۳- دانشجوی دکتری مدیریت مالی دانشگاه علامه طباطبایی
۴- دارای بیش از۶ سال سابقه تدریس کنکوری در زمینه مدیریت مالی
۵- مدرس دانشگاه تهران در دروس مدیریت مالی و ریسک
۶-همکاری با موسسات: نگاره، ماهان، جهاد دانشگاهی دانشگاه تهران، پژوهش، نماد، کانون کارگزاران و…
۷-مدرس رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار و دوره های کاربردی سرمایه گذاری
۸-تألیف کتب برتر حوزه مالی و ریسک: کتاب مروری جامع بر مدیریت سرمایه گذاری و ریسک، ۲۰۰۰ تست مدیریت سرمایه گذاری و ریسک، ۲۰۰۰ تست مدیریت مالی، خود آموز اصول بازار سرمایه و….
مشاهده کامل رزومه استاد

معرفی مفهوم سرمایه گذاری/جلسه اول

شاخص بازارهای مالی/جلسه دوم

شاخص های بورس اوراق بهادار ,خرید و فروش اوراق بهادار/جلسه سوم

خرید و فروش اوراق بهادار /جلسه چهارم

خرید و فروش اوراق بهادار/جلسه پنجم

مفاهیم پایه در نظریه نوین پرتفوی/جلسه ششم

مفاهیم پایه در نظریه نوین پرتفوی/جلسه هفتم

تجزیه و تحلیل و بهینه سازی پرتفوی/جلسه هشتم

مفاهیم پایه در نظریه نوین پرتفوی/جلسه نهم

تجزیه و تحلیل و بهینه سازی پرتفوی “مدل مارکوئیتنر”/جلسه دهم

تئوری بازار سرمایه/جلسه یازدهم

تئوری بازار سرمایه-مدل های عاملی/جلسه دوازدهم

مدل های عاملی/جلسه سیزدهم

مدل های قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای/جلسه چهاردهم

مدل قیمت گذاری آربیتراژ-کارایی بازار/جلسه پانزدهم

ارزیابی عملکرد پرتفوی/جلسه شانزدهم

ارزش گذاری اوراق با درآمد ثابت و ارزش گذاری اوراق بهادار/جلسه هفدهم

معاملات آتی/جلسه هیجدهم

اختیارات معاملات و استراتژی های آن/جلسه نوزدهم

کد محصول	2001
شماره مجوز	154/95-152808
تعداد دی وی دی	2
زمان آموزش	23 ساعت
حجم آموزش	4.67 گیگ
مقطع تحصیلی	کارشناسی ارشد
گارانتی	دارد
وضعیت دوره	اتمام آموزش
جزوه	دارد
قابل اجرا:	سیستم عامل ویندوز نسخه های ویستا، 7 ، 8 و 10
مدرس	محمد گرجی آرا
مناسب برای مجموعه امتحانی ارشد	مجموعه مدیریت
مناسب برای رشته های ارشد	مالی, مدیریت مالی

فیلتر محصولات

محصولات در فروش ویژه

دسترسی سریع سایت

راه ارتباطی با ما:

پشتیبانی فروشگاه اینترنتی: ۰۹۱۲۸۵۰۱۱۲۵
دفتر مرکزی فروش : ۲۲۶۸۵۵۳۴ -(۰۲۱) ۲۲۶۹۲۰۲۰ -(۰۲۱)
سامانه پیام کوتاه: ۳۰۰۰۸۰۰۸
پست الکترونیک: [email protected]
آدرس :تهران،خیابان دکتر علی شریعتی،بالاتر از پل صدر،خیابان کریمی،تقاطع موسیوند،پلاک ۴ (ساختمان گیتی)،درب جنب هایپر قیطریه،طبقه دوم

آخرین مطالب

برگزاری آزمون‌ EPT در روز پنجشنبه 22 خرداد ماه

برنامه وزارت علوم و بهداشت برای اعلام نتایج آزمونها

آخرین مهلت ثبت نام در کنکور ارشد ۹۹ تا پایان امروز ۲۷ اردیبهشت ماه

شبکه های اجتماعی راه دکتری

راه دکتری را در شبکه های اجتماعی دنبال کنید تا از جدیدترین خبرهای کنکور و تخفیف های مجموعه زودتر از همه با خبر شوید

پشتیبانی فروشگاه اینترنتی: ۰۹۱۲۸۵۰۱۱۲۵
دفتر مرکزی فروش : ۲۲۶۹۱۰۱۰ – (۰۲۱)
آدرس :تهران،خیابان شریعتی (بالاتر از متروی قیطریه)،خیابان موسیوند ، تقاطع کریمی و موسیوند، ساختمان گیتی، پ ۴

دسترسی های سریع

راه دکتری .

راه دکتری، اولین و تخصصی ترین بسته های جامع آموزش مکاتبه ای کنکور ارشد و دکتری می باشد که محصولات خود را در دو قالب کتاب و لوح فشرده با تدریس حرفه ای، نام آورترین اساتید کنکور ارشد و دکتری ایران طراحی و تولید نموده است.

نماد اعتماد الکترونیک وزارت فرهنگ و ارشاد پرداخت با کلیه کارت های شتاب آموزش و پرورش