کارگزار کیست

وقتی سهام یک شرکت مشخص را از طریق ۲ یا چند کارگزاری خرید کنید، کارگزار ناظرتان فقط یکی از این کارگزاری‌ها خواهد بود. در این حالت ممکن است سهم‌تان در پنل کارگزاری‌های دیگر هم دیده شود، ولی امکان فروش این سهم را از طریق آن کارگزاری نداشته باشید، به این دلیل که کارگزار ناظرتان یک کارگزاری دیگر است

سوالات متداول بورس

بورس چیست؟
بورس بازاری است که به صورت متشکل و رسمی فعالیت می‌کند. بورس دارای انواعی است که عبارتند از:

۱- بورس اوراق بهادار، ۲- بورس کالا، ۳- بورس ارز ۴- بورس اوراق مشتق

بورس اوراق بهادار چیست و چه وظیفه‌ای دارد؟
بورس اوراق بهادار بازاری متشکل و رسمی است که اوراق بهادار پذیرفته شده در آن براساس قوانین و مقررات خاصی بین خریدران و فروشندگان داد و ستد می‌شود. وظیفه اصلی بورس اوراق بهادار فراهم آوردن بازاری شفاف (ارائه اطلاعات کامل برای خریداران و
. فروشندگان) برای دادوستد اوراق بهادار است

خریدوفروش سهام در بورس به چه شکل انجام می‌شود؟
خریدوفروش سهام در بورس بوسیله کارگزاران و از طریق سیستم رایانه‌ای انجام می‌شود. به این ترتیب که کارگزاران به وکالت از سهامداران سفارشات خریدوفروش را وارد سیستم معاملات می‌کنند. معاملات در سیستم براساس روش حراج دو طرفه انجام می‌شود. یعنی نوبت‌های خرید براساس قیمت‌های بیشتر در هر لحظه و نوبت‌های فروش براساس کمترین قیمت در هر لحظه مرتب می‌شوند و هر زمان که بهترین قیمت خرید و بهترین قیمت فروش برابر شد معامله بر روی سهام انجام می‌شود.

کارگزار کیست؟
کارگزار شخصی حقوقی (شرکتی) است که خریدوفروش سهام توسط وی صورت می‌گیرد. مجوز کارگزاری به افرادی داده می‌شود که علاوه بر داشتن برخی ویژگی‌ها از قبیل سوابق حرفه‌ای، قبولی در آزمون و امین‌بودن، مطابق قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی می‌بایست شرایط عضویت در کانون کارگزاران، پذیرش در بورس اوراق بهادار و مجوز فعالیت در بورس را دارا باشند.

کد معاملاتی چیست و نحوه دریافت آن چگونه است؟
دادوستد در سیستم معاملات از طریق کد معاملاتی صورت می‌گیرد. کد معاملاتی، کد ثابتی است که از طریق آن سرمایه‌گذار در سیستم معاملات شناسایی می‌شود. این کد که براساس مشخصات فردی سرمایه‌گذار ایجاد شده است. متشکل از سه حرف اول نام خانوادگی فرد سرمایه‌گذار و یک عدد پنج رقمی است که به صورت اتوماتیک توسط سیستم رایانه‌ای مشخص می‌شود. لذا خرید و فروش اوراق بهادار مشروط به دریافت کد معاملاتی است که این امر از طریق کارگزار و با ارائه مستندات شناسایی سرمایه‌گذار نظیر شناسنامه و کد ملی امکان پذیر است.
دریافت کد معاملاتی برای اشخاص حقوقی (شرکت‌ها) مستلزم ارائه اساسنامه و روزنامه رسمی شرکت است.

هزینه دادوستد سهام در بورس اوراق بهادار برای سهامدار به چه میزانی است؟
مبلغی که خریدار برای سفارش‌های خرید می‌پردازد عبارت از ۴/۰ درصد ارزش خرید بابت کارمزد کارگزار و ۱۵/۰ درصد ارزش خرید بابت کارمزد گسترش بورس است. برای سفارش‌های فروش، علاوه بر کارمزد کارگزار و کارمزد گسترش بورس، ۵/۰ درصد از محل فروش بابت مالیات پرداخت می‌شود. حداقل کارمزد کارگزار ۱۵٫۰۰۰ ریال و حداکثر آن ۱۰۰ میلیون ریال می‌باشد.

وجه حاصل از فروش سهام چه زمانی قابل وصول است؟
وجه حاصل از فروش سهام، سه روز کاری پس از انجام معامله قابل دریافت است. روزهای کاری، ایام هفته به جز روزهای پنج‌شنبه و تعطیلات رسمی می‌باشد.
چه زمانی برگه سهام خریداری شده به دست خریدار می‌رسد و از چه موقع قابل فروش است؟
گواهی‌نامه نقل و انتقال و سپرده سهام یک روز کاری پس از انجام معامله، در محل کارگزاری، آماده تحویل به خریداران سهام است. فروش سهام خریداری شده نیز از هنگام دریافت گواهی‌نامه نقل و انتقال و سپرده سهام امکان‌پذیر می‌باشد.

چرا قیمت سهام کاهش می‌یابد؟
قیمت سهام هر لحظه و بر اثر تغییرات عرضه و تقاضای بازار قابل تغییر است. اگر تعداد فروشندگان یک سهم از تعداد خریداران آن بیشتر باشد، یعنی عرضه یک سهم برای فروش بیش از میزان تقاضای آن برای خرید باشد، قیمت آن سهم کاهش می‌یابد و برعکس. برای تشریح رفتاری که به تغییرات عرضه و تقاضا در بازار سهام می‌انجامد و سبب می‌شود برخی خواهان یا خریدار یک سهم شوند و برخی دیگر رویگردان یا فروشنده آن باشند، نظریه‌های مختلفی شکل گرفته است. برخی معتقدند، اصلی‌ترین عامل شکل‌دهنده قیمت سهم شرکت نظر سرمایه‌گذاران در مورد ارزش واقعی آن شرکت است. در این راستا، کاهش قیمت سهام می‌تواند در اثر عوامل درونی و برونی مختلفی اعم از امور مالی شرکت و مسایل کلان سیاسی و اقتصادی جهان، کشور و صنعتی باشد که شرکت در آن فعالیت می‌کند. همچنین، در اکثر مواقعی که شرکت‌ها به سهامداران سود پرداخت می‌کنند یا سرمایه شرکت را افزایش می‌دهند قیمت سهام کاهش می‌یابد و این کاهش قیمت کاملاً طبیعی است. چرا که مثلاً در زمان افزایش سرمایه، تعداد سهام افراد به همان میزان که سرمایه شرکت افزایش می‌یابد زیاد می‌شود و
افزایش تعداد سهام تا حدودی کاهش قیمت را جبران می‌کند.

مجمع عمومی چیست و انواع آن کدام است؟
مجمع عمومی شرکت سهامی، از اجتماع صاحبان سهام تشکیل می‌شود. مقررات مربوط به حضور عده لازم برای تشکیل مجمع عمومی و آراء لازم جهت اتخاذ تصمیمات، در اساسنامه شرکت معین خواهد شد، مگر در مواردی که به موجب قانون تکلیف خاصی برای آن مقرر شده باشد.
براساس قانون تجارت، مجامع عمومی شرکت‌های سهامی به ترتیب عبارتند از مجمع عمومی مؤسس، مجمع عمومی عادی و مجمع عمومی فوق العاده. .

مجمع عمومی مؤسس چه وظایفی بر عهده دارد؟
وظایف مجمع عمومی مؤسس به قرار زیر است
۱- رسیدگی به گزارش مؤسسین و تصویب آن و نیز احراز پذیره‌نویسی کلیه سهام شرکت و تادیه مبالغ لازم
۲- تصویب طرح اساسنامه شرکت و در صورت لزوم، اصلاح آن
۳- انتخاب اولین مدیران و بازرس یا بازرسان شرکت
۴ -تعیین روزنامه کثیرالانتشاری که هرگونه دعوت و اطلاعیه بعدی برای سهامداران تا تشکیل اولین مجمع عمومی عادی در آن منتشر خواهد شد.

اختیارات مجمع عمومی عادی سالیانه چیست و چه زمانی برگزار می‌شود؟
مجمع عمومی عادی سالیانه برای رسیدگی به صورت‌های مالی شرکت، رسیدگی به گزارش مدیران و بازرسان شرکت و تقسیم سود و اندوخته بین صاحبان سهام، سالی یکبار در زمانی که در اساسنامه پیش‌بینی شده است، تشکیل می‌شود. مجمع عمومی عادی با حضور حداقل بیش از نیمی از سهامداران به نسبت تعداد سهام رسمیت می‌یابد و تصمیمات همواره با اکثریت نصف به علاوه یک آراء حاضر در جلسه رسمی معتبر خواهد بود. مهلت قانونی تشکیل مجمع عمومی عادی سالیانه طبق قانون تجارت حداکثر ۴ ماه پس از پایان سال مالی شرکت می‌باشد. دعوت صاحبان سهام برای تشکیل مجامع عمومی باید از طریق نشر آگهی در روزنامه‌های کثیرالانتشار، سایت رسمی سازمان بورس یا سایت شرکت به عمل آید. فاصله بین نشر آگهی و تاریخ تشکیل مجمع حداقل ۱۰ روز و حداکثر ۴۰ روز می‌باشد.

مجمع عمومی فوق‌العاده چیست و چه زمانی برگزار می‌شود؟
موضوعات اصلاح یا تغییر مواد اساسنامه شرکت، کاهش یا افزایش سرمایه و انحلال شرکت فقط در مجمع عمومی فوق‌العاده قابل رسیدگی است. در مجمع عمومی فوق‌العاده دارندگان بیش از نصف سهامی که حق رأی دارند باید حاضر باشند و تصمیمات مجمع همواره با اکثریت دو سوم آراء حاضر در جلسه رسمی معتبر خواهد بود.

افزایش سرمایه چیست؟
هر گاه شرکت برای توسعه فعالیت‌های خود به منابع مالی جدید نیاز داشته باشد، با پیشنهاد هیئت مدیره، سهامداران شرکت افزایش سرمایه را در جلسه مجمع عمومی فوق‌العاده مورد بررسی و رأی‌گیری قرار می‌دهند تا سرمایه شرکت به میزان مورد نظر افزایش یابد

روش‌های افزایش سرمایه کدام است؟
شرکت‌ها از سه روش می‌توانند سرمایه خود را افزایش دهند. الف) از محل سود انباشته و اندوخته طرح و توسعه در قالب سهام جایزه ب) از محل آورده نقدی و مطالبات در قالب حق تقدم ج) از محل صرف سهام
در روش اول شرکت، سهام جدید ناشی از افزایش سرمایه را به سهامداران می‌دهد و برای این کار نیازی به پرداخت وجه توسط سهامداران نمی‌باشد. در روش دوم شرکت، سهام جدید ناشی از افزایش سرمایه را به ازای دریافت ۱۰۰۰ ریال برای هر حق تقدم (به قیمت اسمی سهم) به سهامداران می‌فروشد. در روش سوم با سلب حق تقدم سهامداران، سهام جدید ناشی از افزایش سرمایه به قیمت بازار مورد پذیره‌نویسی کلیه متقاضیان قرار می‌گیرد.

در چه صورت افزایش سرمایه شرکت به سهامداران تعلق می‌گیرد؟
افزایش سرمایه به سهامداری تعلق می‌گیرد که در تاریخ اجرای مصوبه مجمع عمومی فوق‌العاده شرکت مبنی بر افزایش سرمایه، مالک سهام شرکت باشد.

اوراق جدید ناشی از افزایش سرمایه شرکت را چگونه می‌توان دریافت کرد؟
برای اطلاع از نحوه دریافت اوراق جدید ناشی از افزایش سرمایه هر شرکت پذیرفته شده در بورس می‌توان با قسمت اطلاع‌رسانی تالارهای معاملاتی و یا با امور سهام شرکت مربوطه ارتباط برقرار کرد.

کارگزار رسمی گمرک کیست؟

اگر در زمینه تجارت های بین المللی و واردات کالا فعالیت دارید، حتما با اصطلاحات مختلفی همچون کارگزار رسمی گمرک، حق العمل کار گمرک و یا ترخیص کار کالا مواجه شده اید. این اصطلاحات معنا و مفهوم یکسانی دارند و در واقع به یک شخص اطلاق می شوند، یعنی کارگزار رسمی گمرک همان ترخیص کار یا حق العمل کاری است که شما برای انجام امور بازرگانی، تشریفات گمرکی و مراحل واردات و ترخیص کالا از گمرک استخدام می کنید.

حق العمل کار یا کارگزار رسمی گمرک شخصی است حقیقی یا حقوقی که مورد تایید اداره گمرک بوده و به عنوان نماینده قانونی صاحبین کالا برای ترخیص کالاها به اداره گمرک مراجعه کرده یا مراحل واردات و ترخیص کالا را تماما بر عهده می گیرد، البته توجه داشته باشید که صاحب کالا نیز خود به عنوان کارگزار گمرک می تواند مراحل کار را انجام دهد، به شرط آنکه پروانه مخصوص اداره گمرک را دارا باشد.

همانطور که می دانید ترخیص کالا از گمرک مراحل، شرایط و ضوابط خاص خود را دارد که از جمله آن ها برخورداری از مجوزهای قانونی است. شاید با شنیدن مجوزهای قانونی این تصور در ذهن شما بنشیند که باید برای واردات کالا به کارگزار کیست مراجع قانونی یا وزارت صمت مراجعه کرده و مجوزهای لازم برای واردات کالا را دریافت کنید؛ اما صبر داشته باشید، مجوزهای واردات کالا تنها بخشی از گواهینامه ها و مجوزهای ورود کالاهای خارجی به کشور هستند، چرا که در این زمینه معمولا قوانین و ضوابط خاصی تعیین شده تا از هرگونه تخلف در تجارت های بین المللی جلوگیری به عمل آید.

از جمله مجوزها در زمینه واردات کالا، پروانه مخصوص اداره گمرک است که به حق العمل کار، ترخیص کار یا کارگزار گمرک تعلق می گیرد و در واقع بدون این مجوز نمی توان کالایی را از گمرک ترخیص کرد. با توجه به اهمیت پروانه مخصوص اداره گمرک در ترخیص کالا، اداره گمرک با سختگیری خاصی این مجوز را صادر می کند و لذا کارگزار رسمی گمرک باید از ویژگی های خاصی برخوردار باشد تا این مجوز به وی تعلق بگیرد.

بنابراین با توجه به سخت گیری های اداره گمرک در صدور پروانه مخصوص ترخیص کالاها، به عنوان یک تاجر حرفه ای یا تازه کار به شما توصیه می کنیم، برای ترخیص کالاهای وارداتی خود از گمرک حتما یک ترخیص کار استخدام کنید تا تمامی مراحل ترخیص کالا را برعهده گرفته و یک به یک مجوزهای لازم را با وکالتنامه و تعهدی که به شما دارد، برای ترخیص کالاها دریافت کرده و در نهایت اقدامات لازم را به انجام برساند.

فهرست مطالب این صفحه

کارگزار رسمی گمرک باید چه ویژگی هایی داشته باشد؟

روند واردات تا ترخیص کالاها از گمرک طی یک سری سلسله مراتب های پیچیده، حساس و قانونی انجام می شود که هر گونه تخلف در آن می تواند شما را با زیان ها و خسارت های مالی زیادی مواجه سازد، از این رو تجار و بازرگانان با سابقه همواره به تاجرین تازه کار توصیه می کنند که از ترخیص کاران حرفه ای یا شرکت های تجاری برای انجام مراحل و امور بازرگانی مربوط به واردات و ترخیص کالاها از گمرک کمک بگیرید تا آن ها با تجربه و تخصصی که دارند، شما را در تمامی مراحل و ضوابط کار راهنمایی نمایند.

همچنین از دیگر دلایلی که پیشنهاد می شود از کارگزاران رسمی گمرک برای ترخیص کالاها یا انجام امور بازرگانی تجارت های بین المللی کمک بگیرید، این است که کارگزاران به عنوان نماینده و موکل قانونی شما تمامی مراحل دریافت مجوز را شخصا به انجام رسانده و دیگر نیازی به دوندگی های شما در مراجع و سازمان های مختلف نیست و علاوه بر آن اداره گمرک برای ارائه پروانه مخصوص ترخیص کالاها از شما یک سری مدارک درخواست می کند که تکمیل، جمع آوری و ارائه آن ها بسیار زمان بر و پرهزینه می باشد و این در حالی است که کارگزار رسمی گمرک این پروانه را پیش از قبول درخواست شما، از اداره گمرک دریافت کرده و مورد تایید اداره گمرک می باشد. بنابراین با کمک گرفتن از ترخیص کاران حرفه ای یا انتخاب آن ها به عنوان نماینده قانونی خود می تواند در تسریع روند واردات و ترخیص کالا از گمرک موثر واقع شود.

با این حال اگر به عنوان یک تاجر تازه کار می خواهید شخصا امور بازرگانی تجارت خود را پیگیری کنید، لازم است با ویژگی های کارگزار مورد تایید اداره گمرک آشنا باشید تا بتوانید پروانه مخصوص را از این سازمان برای ترخیص کالاهای خود اخذ کنید، بدین ترتیب در ادامه این بخش ویژگی های کارگزار رسمی گمرک را معرفی می کنیم:

• کارگزار رسمی گمرک باید تابعیت کشور ایران را داشته باشد.
• گواهی عدم سوء پیشینه خود را به اداره گمرک ارائه نماید.
• حداقل دارای مدرک کاردانی در رشته های امور گمرکی یا مدرک کارشناسی در رشته های بازرگانی یا سایر رشته ها باشد.
• در هیچ یک از مراکز دولتی استخدام نشده باشد، یعنی کارمند دولت نباشد.
• حداقل دارای ۲۶ سال سن باشد.
• برای دریافت پروانه مخصوص اداره گمرک، حتما باید کارت بازرگانی داشته باشد.

چرا از کارگزار رسمی گمرک باید در ترخیص کالاها کمک بگیریم؟

ترخیص کار یا کارگزار گمرک خدمات مختلفی را در زمینه ترخیص کالاها یا واردات آن ها به کشور ارائه می کند که هر یک می تواند در تسریع روند تجارت یا ضرر و زیان ها و حتی سود دهی های معامله بین المللی شما موثر باشد. کمک گرفتن از کارگزاران و ترخیص کاران کالا یک اقدام مهم و توصیه شده در زمینه تجارت های بین المللی است و هر تاجری با هر میزان سابقه و تجربه می تواند از خدمات این افراد در پیشبرد اهداف تجاری کسب و کار. خود بهره مند شود.

از جمله خدمات کارگزاران گمرک در زمینه ترخیص کالا می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• ارائه مشاوره بازرگانی در زمینه های گوناگون و مراحل مختلف واردات کالا به تجار و بازرگانان
• بررسی ضرر و زیان های روش های مختلف واردات کالا و انتخاب بهترین راه حل ها در برخورد با مشکلات و چالش های مختلف
• دریافت مجوزهای واردات و ترخیص کالا از مراجع قضایی مختلف به جای صاحبین کالا
• حضور به موقع در تمامی گمرکات کشور به منظور ترخیص کالا از گمرک و انتقال آن ها به انبارهای مورد نظر صاحب کالا

کارگزار رسمی گمرک بسته به نیاز و شرایط خدمات گوناگونی را برای حل و فصل مشکلات به شما ارائه می کند و شما می توانید با این خدمات و راهنمایی های تخصصی کارگزاران همواره بهترین تصمیمات را برای پیشبرد اهداف تجارت خود داشته باشید؛ اما بهتر است همواره از شرکت های تجاری معتبر در این. میوه کمک بگیرید که به شما پیشنهاد می کنیم در این خصوص با مشاورین شرکت بازرگانی اورانوس مشورت کرده و با توصیه ها و راهنمایی های آن ها ترخیص کاران حرفه ای یا کارگزاران رسمی گمرک را برای ترخیص کالاهای خود استخدام کنید.

همچنین برای استفاده از خدمات کارگزاران رسمی گمرک، می توانید خدمات ترخیص کاران حرفه ای گروه بازرگانی اورانوس را بررسی کرده و از خدمات ما در زمینه واردات تا ترخیص کالاها از گمرک استفاده کنید.

کارگزار یا بروکر (Broker) کیست؟

معرفی: کارگزار یا بروکر (Broker) کیست؟ در این پست تصمیم داریم تا در مورد بروکر (Broker) یا کارگزار‌‌ های بین المللی و نحوه خدمات رسانی آن ها به ایرانیان صحبت کنیم،لطفا تا انتهای پست همراه ما باشید!

بروکر یا کارگزار بین المللی چه نهادی است؟

مجموعا کار شرکتهای کارگزاری یا بروکر (Broker) ها این است که نرخ‌های اعلام شده در بازار را به مشتریان خود ارائه میکند و سفارشات معاملاتی مشتریان را اجرا می کند. یعنی زمانی که یک مشتری سفارش معاملاتی (خرید یا فروش) خود را به صورت آنلاین به بروکر ارائه می دهد، کارگزار از صندوق سپرده ای که مشتری در حساب خود دارد، اقدام به اجرای سفارش مشتری می کند که این سفارش می تواند خرید یا فروش باشد .

همه کارگزاری‌ها عمل ارائه قیمت های بازار و انجام سفارش های معاملاتی خرید و فروش برای مشتریان بر طبق سفارشات آنلاین را انجام می‌دهند. بروکر می تواند یک فرد یا یک مجموعه‌ای باشد، که در واقع واسطه ای برای خرید و فروش در بازار های مالی است و فرایند فرایند معامله را انجام می‌ دهد.

پلتفرم معاملاتی بروکر (کارگزار):

منظورم از پلتفرم معاملاتی بروکر؛ برنامه نرم افزاری است که کارگزار یا بروکر برای اجرای سفارشات خرید و فروش در اختیار معامله گرها قرار می‌دهد که از بهترین و محبوب‌ترین پلتفرم های معاملاتی موجود در دنبا می توان به متاتریدر که شامل نسخه های 4 و 5 نیز هست ، اشاره کرد.

براساس و استناد بر گزارشات بانک International Settlements گردش روزانه معاملات در بازار جهانی ارز های فیات ( فارکس )به رقم بی سابقه 6.7 تریلیون دلار رسیده است که نشان از گسترش بی حد و مرز این مارکت در جهان دارد.

کدام سازمان ها نظارت بر فارکس را بر عهده دارند؟

رگولیشن (Regulation) چیست و چه کاری انجام میدهد؟ رگولاتور سازمان نظارت کننده کارگزار کیست بر فعالیتهای بروکر های بازار ارز های فیات یا همان فارکس هستند و داشتن رگیولیشن از سمت یک بروکر ثبت شده و معتبر به معنای این است که سازمانی بر فعالیت این بروکر نظارت کامل دارد. همه رگولیشن ها دارای درجه بندی اعتباری هستند که در جدول زیر به مهم ترین نهادهای رگولاتوری در دنیا اشاره شده است:

نام و مکان آنها شامل:

IFSC* بلیز: کشوری است در ممنطقه آمریکای مرکزی ، که پایتخت آن بلموپان نام دارد.

FSP* نیوزلند: کشوری در جنوب غربی اقیانوس آرام است (در نزدیکی استرالیا) که پایتخت آن ولینگتون نام دارد.

FSC* جزایر ویرجین بریتانیا: مجمع‌الجزایری است کهدر دریای کارائیب قرار دارد . پایتختش رود تاون نام دارد.

FSA* جمهوری سیشل: کشوری است که در جزیره‌ای در اقیانوس هند واقع شده است و پایتخت آن ویکتوریا نام دارد.

FSC* جزیره موریس: کشوری شبه جزیره واقع در جنوب غربی اقیانوس هند. پایتختش پورت لوئیس نام دارد.

FSA * سنت وینسنت و گرنادین‌ها: یک کشور جزیره‌ای واقع در دریای کارائیب است. پایتخت ان کینگزتاون است. در دنیا به رگولیشن SV هم معروف است.

FSB* آفریقای جنوبی کشوری در قاره افریقا است

FSPL* جزایر مارشال: کشوری است جزیره‌ای شکل واقع در اقیانوس آرام. پایتخت آن ماجورو نام دارد

VFSC* جمهوری وانواتو: کشوری جزیره‌ای شکل می باشد که در اقیانوس آرام واقع شده‌است. پایتختش پورت ویلا نام دارد.

CMB ترکیه ( نهاد نظارتی )

NAFD روسیه ( نهاد نظارتی )

FRA روسیه ( نهاد نظارتی )

FMA نیوزلند ( نهاد نظارتی )

NFA آمریکا ( نهاد نظارتی )

FCA انگلستان ( نهاد نظارتی )

ASIC استرالیا ( نهاد نظارتی )

CySEC قبرس ( نهاد نظارتی )

Bafin آلمان ( نهاد نظارتی )

FINMA سوئیس ( نهاد نظارتی )

mifid اتحادیه اروپا( نهاد نظارتی )

رگولاتورهایی که در دسته اول که ستاره دار هستند مشخص شده اند (به غیر از ترکیه) به رگولاتور های آف شور (Offshore) نام گذاری می شوند (آف شور به منطقه های آزاد اقتصادی گفته میشود که کمترین میزان مالیات را دارا هستند و در قوانین اقتصادی و مالی کمترین سخت گیری بر روی انها انجام می شود ). رگولاتورهایی با نام آف شور به دلیل نظارت کم بر عملکرد نهاد ها و موسسه های مالی، از اعتبارات بسیار کمتری برخوردار هستند و همین امر موجب نظارت پایین و قوانین سهل آنهاست که به کشورهای هم چون ایران وسوریه که تحریم هستند خدمات ارائه میدهند.

خدمات نهاد های رگولاتوری به کاربران ایرانی:

تعداد زیادی از بروکر (کارگزار) ها با رگولاتوری سطح بالا حق کارکردن با کشور ایران را به خاطر بحث تحریم های ایالت متحده آمریکا و همچنین سازمان ملل ندارند ولی هر شهروند ایرانی میتواند تحت لایسنس و رگولیشن های متوسط یا آف شور ثبت نام کند. زیرا بروکری که باشهروندان ایرانی ها کار می کند حتما پیگیری شود که تحت کدام روگولیشن به شهروندان ایرانی ها سرویس می دهد. مثلا ممکن است بروکری تحت رگولیشن FCA کشور انگلستان باشد اما چون این رگولیشن اجازه فعالیت با ایرانی ها را نمی دهد به اجبار باید با رگولیشن های سطح متوسطی که مشکلی با کشور های تحریم ندارند کار کنند.

بعضی از رگولاتورهای که نام برده شده که نظیر سایسک یا اسیک فقط میتوانند تحت شرایط و قوانین ویژه ای با ایرانی ها کار می کنند و اگر بروکر ها آن قوانین را بپذیرند به انها اجازه داده میشودکه مشتری ایرانی قبول کنند که در زیر به سه مورد از این قوانین وضع شده اشاره میکنیم:

• شرایط سختی که در مراحل ثبت نام دارند که هویت شخص باید کاملا برای رگولاتور مشخص باشد(تا از فعالیت های مجرمانه جلوگیری شود). و متاسفانه بسیاری از بروکر هایی که با ایرانی ها کار می کنند شرایط بسیار ساده ای دارند برای احراز هویت مشتری های خود .
• بحث واریز و برداشت است که باید حتما خود شخص واریز و برداشت را انجام دهدولا غیر مگر اینکه ان شخص می تواند از طریق لوکال دپوزیتر های معتبر (LD=Local Depositer) که اشخاص معتمد برای شارژ حساب هستند اقدام کند.
• وجود حد معین سرمایه گذاری و شارژ حساب های موجود توسط کلاینت ها

معتبرترین نهاد رگولاتوری برای یک کارگزار:

یکی از معتبر ترین و بهترین سازمان های رگولاتوری NFA آمریکا می باشد . که از مهمترین قوانینی که بروکر های تحت رگولیشن NFA ملزم به رعایت آن هستند می توان به اندازه سرمایه شرکت اشاره کرد که حداقل بایدمبلغ ۲۰ میلیون دلار می باشد. این قانون سخت گیرانه باعث می شود امکان ورشکستگی برای بروکر هایی که زیر مجموعه NFA هستند به حداقل برسد و معامله گران با اطمینان بیشتری اقدام به معامله در داخل ان بروکر کنند .

شکایت از بروکر ها چگونه انجام می شود؟

سازمان های رگولاتوری معتبر مانند سازمان رگولاتوری امریکا از طرف خود نماینده ای در خود کاگزاری دارند کامپلاینت (complaint) نام دارند این نماینده ها مسئول بررسی و رسیدگی به شکایات مشتری ها ی بروکر وجود می باشند. و زمانی که در بروکری معتبر حساب باز می کنید بعد از اینکه حسابتان باز شد و متوجه شدید که بروکر (Broker) تحت چه روگولیشنی با شما کار می کند از ابروکر ایمیل کامپلاینت را بخواهید که شاید در اینده برای شکایات احتمالی به کارتان بیاید و کامپلاینت موظف است به کار شما رسیدگی کند و شکایت شمارا به ثبت برساند.

امیدواریم از این پست و اطلاعات آن در خصوص بروکر یا همون کارگزار (بروکر) استفاده کرده باشید، اگر مطلب دیگه ای مد نظر شماست که میخواید در موردش اطلاعات داشته باشید حتما در قسمت نظرات به ما بگید!

کارگزار کیست

با راه اندازی سامانه جدید معاملات دارایی سهامداران در هر یک از نمادهای معاملاتی زیر نظر یک کارگزار قرار گرفت که به آن کارگزارناظر گفته میشود و از آن پس سهامداران دارایی سهام خود را در هر نماد معاملاتی صرفاً از طریق کارگزار ناظر خود در آن نماد معاملاتی میتوانند به فروش برسانند. هرچند سهامداران میتوانند با مراجعه به هریک از کارگزاران نسبت به خرید سهام اقدام نمایند.
ممکن است دارایی سهامدار در یک نماد معاملاتی زیر نظر یک کارگزار ناظر و در نماد معاملاتی دیگر زیر نظر کارگزار ناظر دیگری باشد.
در زمان راه اندازی سامانه معاملاتی جدید کارگزار ناظر بر اساس سوابق فعالیت سهامدار با کارگزاران مختلف در بورس اوراق بهادار تعیین گردید.
سهامداران برای آگاهی از کارگزار ناظر خود در هر نماد معاملاتی، در زمان راه‌اندازی سامانه معاملاتی جدید می‌توانند به یکی از روش‌های زیر اقدام نماید:
۱. مراجعه به بخش سرویسهای الکترونیکی به سهامداران قسمت «مشاهده کارگزار ناظر» در سایت اینترنتی شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به نشانی اینترنتی www.csdiran.com از تاریخ ١٣٨٧/٠٩/١۶.
سهامداران حقیقی با ارائه شماره ملی و سهامداران حقوقی با ارائه کد سهامداری به این سامانه، می‌توانند در هر یک از نمادهای معاملاتی که در آن سهام دارند، کارگزار ناظر خود را مشاهده نمایند.
۲. رویت گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام
سهامداران جهت آگاهی از کارگزار ناظر خود در هر نماد معاملاتی که درآن سهام دارند می توانند با تطبیق دادن کد کارگزار خریدار یا فروشنده قید شده در آخرین گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام صادره پیش از ١٣٨٧/٠٩/١۶ با جدول شناسایی کدهای کارگزاری در سایت اینترنتی www.csdiran.com از کارگزار ناظر خود در آن نماد معاملاتی مطلع شوند.
قابل توجه اینکه که اگر کد کارگزار خریدار یا فروشنده درج شده در آخرین گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام صادره پیش از ١٣٨٧/٠٩/١۶ برابر ۹۹۹ ،۸۸۸ ، ۷۷۷، ۶۶۶ یا ۱۱ باشد، سهامداران تنها از طریق ارائه شده در روش قبل (استفاده از سرویس الکترونیکی سایت شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به آدرس (www.csdiran.com ) می توانند از کارگزار ناظر خود مطلع شوند.

قبل از استفاده از محتوی و خدمات این سایت به دقت این بیانیه را مطالعه فرمایید.

کارگزار ناظر کیست و آیا می‌توان آن را تغییر داد؟

سوالی که این روزها درباره کارت اعتباری سهام عدالت زیاد پرسیده می‌شود | بورس به زبان ساده

مفهوم کارگزار ناظر در سیستم معاملات قبلی بورس وجود نداشت، هرچند واسطه اصلی خریدوفروش سهم همچنان کارگزاری‌ها بودند. نکته این بود که اگر در دو کارگزاری مختلف دارای حساب بودید، می‌توانستید سهمی را از طریق کارگزاری اول بخرید و از طریق کارگزاری دوم بفروشید. اما در سیستم معاملاتی جدید بورس، نقش کارگزار ناظر هم تعریف شد. به این ترتیب معامله‌گر برای اینکه بتواند سهمش را در بازار بفروشد، باید از طریق کارگزار ناظر اقدام به فروش سهامش کند.

کارگزار ناظر در واقع کسی است که معاملات معامله‌گران در بازار سهام به‌واسطه آن‌ها انجام می‌شود. مفهوم ساده‌اش این است که وقتی بخواهید سهام شرکت‌های عرضه شده در بورس را بخرید، باید ابتدا در یک کارگزاری حساب باز کنید و از طریق این کارگزاری سهام شرکت مورد نظرتان را بخرید. وقتی خریدتان را انجام می‌دهید، این کارگزاری به صورت خودکار کارگزار ناظر شما خواهد شد و اگر بخواهید سهم‌تان را بفروشید، باید از طریق همین کارگزار ناظر این کار را انجام بدهید. البته این امکان هم کارگزار کیست وجود دارد که بعد از خرید سهم، کارگزار ناظرتان را تغییر بدهید و اصطلاحا سهام‌تان را به یک کارگزاری دیگر منتقل کنید.

کارگزارناظر چگونه تعیین می‌شود؟

وقتی همه معاملات‌تان را از طریق یک کارگزاری انجام می‌دهید، کارگزار ناظر همه سهام‌تان همان کارگزاری خواهد بود. ولی اگر از طریق ۲ یا چند کارگزاری در بازار سرمایه فعالیت کنید، کارگزار ناظر هر سهم‌تان بر اساس سابقه معاملاتی‌تان در هر کارگزاری مشخص خواهد شد.

نکته: وقتی سهام یک شرکت مشخص را از طریق ۲ یا چند کارگزاری خرید کنید، کارگزار ناظرتان فقط یکی از این کارگزاری‌ها خواهد بود. در این حالت ممکن است سهم‌تان در پنل کارگزاری‌های دیگر هم دیده شود، ولی امکان فروش این سهم را از طریق آن کارگزاری نداشته باشید، به این دلیل که کارگزار ناظرتان یک کارگزاری دیگر است.

کارگزار ناظر چه وظایفی بر عهده دارد؟

همان‌طور که اشاره کردیم، کارگزار ناظر واسطه خریدوفروش سهام و اوراق بهادار در بازار سرمایه است. در واقع دارایی سهامداران در هر یک از نمادهای معاملاتی زیر نظر یک کارگزار قرار داد که به آن کارگزار ناظر می‌گویند. سهامداران هم اگر بخواهند دارایی‌شان را به فروش برسانند، فقط از طریق کارگزار ناظر آن دارایی می‌توانند این کار را انجام بدهند.

مثلا اگر ۱۰۰۰ سهم فولاد را از طریق کارگزاری الف خریداری کنید، این کارگزاری کارگزار ناظر سهام فولاد شما خواهد شد. در این صورت دیگر نمی‌توانید سهام فولادتان را از طریق کارگزاری ب به فروش برسانید و برای فروش این سهام باید حتما از طریق کارگزاری الف اقدام کنید. البته این امکان وجود دارد که کارگزار ناظرتان را تغییر بدهید و سهام‌تان را از کارگزاری الف به یک کارگزاری دیگر منتقل کنید. با انجام این کار، دیگر نمی‌توانید سهام‌تان را از طریق کارگزاری الف بفروشید، چون یک کارگزاری دیگر را به عنوان کارگزارناظر انتخاب کرده‌اید.

نکته: دقت کنید که ممکن است دارایی سهامدار در یک نماد معاملاتی زیر نظر کارگزاری الف و دارایی‌اش در یک نماد معاملاتی دیگر زیر نظر کارگزاری ب باشد. مثلا ممکن است ۱۰۰۰ سهم فولاد در کارگزار کیست کارگزاری الف و ‍۲۰۰۰ سهم فملی در کارگزاری ب داشته باشید. اما این امکان وجود ندارد که دارایی در یک نماد معاملاتی زیر نظر دو کارگزار مختلف قرار بگیرد. مثلا اگر ۱۰۰۰ سهم فولاد داشته باشید، نمی‌شود ۵۰۰ سهم تحت نظارت یک کارگزاری و ۵۰۰ سهم تحت نظارت یک کارگزاری دیگر باشد.

چگونه می‌توان کارگزار ناظر را تشخیص داد؟

بهترین و ساده‌ترین راه برای تشخیص کارگزار ناظر (و مقدار دقیق دارایی‌تان در سهام مختلف) این است که به درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه در سایت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی مراجعه کنید و بعد از وارد کردن اطلاعات لازم، وارد سامانه شوید. توجه داشته باشید که استفاده از این سامانه فقط برای کاربرانی که در سامانه سجام ثبت‌نام کرده باشند امکان‌پذیر است.

وقتی سهام یک شرکت مشخص را از طریق ۲ یا چند کارگزاری خرید کنید، کارگزار ناظرتان فقط یکی از این کارگزاری‌ها خواهد بود. در این حالت ممکن است سهم‌تان در پنل کارگزاری‌های دیگر هم دیده شود، ولی امکان فروش این سهم را از طریق آن کارگزاری نداشته باشید، به این دلیل که کارگزار ناظرتان یک کارگزاری دیگر است

در سامانه ذی‌نفعان می‌توانید به خدمات و اطلاعات متنوعی دسترسی داشته باشید. در همان صفحه نخست این سامانه می‌توانید سبد دارایی‌تان را مشاهده کنید و ببینید که کارگزار ناظر هر کدام از سهام‌تان کدام کارگزاری است. یکی دیگر از خدمات این سامانه کارگزار کیست این است که می‌توانید از قسمت «گزارش دارایی»، گواهی سهام‌تان را به صورت فایل پی‌دی‌اف دریافت کنید.

چه روش‌هایی برای تغییر کارگزار ناظر وجود دارد؟

برای تغییر کارگزار ناظر باید برگه سهام‌تان را به کارگزاری جدید ببرید. برگه سهام‌تان را هم می‌توانید از طریق درگاه ذی‌نفعان دریافت کنید. برای این کار کافی است وارد سایت ddn.csdiran.com شوید و بعد از ورود به این سامانه، به بخش گزارش دارایی بروید. در این قسمت فهرستی از همه سهامی که به اسم‌تان است خواهید دید و روبه‌روی هر کدام از این سهام، گزینه دریافت گواهی سهام را مشاهده خواهید کرد. با کلیک کردن روی این گزینه می‌توانید گواهی سهام‌تان را به‌صورت پی‌دی‌اف دانلود کنید.

از اینجا به بعد ۲ روش برای تغییر کارگزار ناظر وجود دارد؛ به‌صورت حضوری و به صورت آنلاین. در روش حضوری باید به کارگزاری جدیدی که می‌خواهید کارگزار ناظرتان باشد مراجعه کنید و برگه سهام‌تان را به این کارگزاری تحویل بدهید.

اما بسیاری از کارگزاری‌ها به‌تازگی امکان تغییر کارگزار ناظر را به پنل آنلاین‌شان اضافه کرده‌اند. برای تغییر کارگزار ناظر به‌صورت آنلاین باید ابتدا در کارگزاری جدید حساب باز کنید و سپس در پنل کارگزاری، وارد قسمت «تغییر کارگزار ناظر» شوید. سپس برگه سهام‌تان را در این قسمت بارگذاری کنید تا سهام‌تان به کارگزاری جدید منتقل شود. در سامانه بیشتر کارگزاری‌ها، برگه سهام را باید به صورت عکس بارگذاری کنید. دقت کنید که فایلی که از سامانه ذینفعان دریافت می‌کنید با فرمت پی‌دی‌اف است و قبل از بارگذاری این فایل در سامانه کارگزاری، باید این فایل را به عکس (فرمت jpg) تبدیل کنید. دقت کنید که معمولا ۲ تا ۵ روز کاری طول می‌کشد تا فرایند تغییر کارگزار ناظر انجام شود. علاوه بر این، تغییر کارگزار هیچ هزینه‌ای ندارد و کاملا رایگان است.

چه دلایلی برای تغییر کارگزار ناظر وجود دارد؟

در سالی که پشت سر گذاشتیم، یکی از دغدغه‌های مهم معامله‌گران اختلال در روند معاملات آنلاین بود. بخشی از این اختلال مربوط به هسته معاملات بورس می‌شد و بخشی هم به شلوغی بیش از حد سامانه آنلاین بعضی از کارگزاری‌ها برمی‌گشت. اختلال‌های اینچنینی باعث می‌شد در بعضی از روزها سامانه معاملات بعضی از کارگزاری‌ها باز نشود و در نتیجه معامله‌گران به سبد دارایی‌شان دسترسی نداشته باشند. گاهی حتی پیش می‌آمد که سفارش خرید عرضه‌های اولیه در سامانه کارگزاری ثبت نشود. به همین دلیل بسیاری از معامله‌گران به دنبال کارگزاری‌های خلوت‌تر بودند و می‌خواستند کارگزار ناظرشان را عوض کنند.

درواقع ممکن است به هر دلیلی از خدمات کارگزار فعلی‌تان راضی نباشید. اختلال در سامانه معاملات کارگزاری و خدمات جانبی ضعیف از مهم‌ترین دلایلی است که بخواهیم سهام‌مان را به یک کارگزاری دیگر منتقل کنیم. دلیل دیگر هم این است که ببینیم یک کارگزاری خدمات بهتری ارائه می‌دهند و در نتیجه بخواهیم سهام‌مان را به این کارگزاری منتقل کنیم. مثلا ممکن است یک کارگزاری سامانه معاملاتی به‌روزتری داشته باشد و در سامانه آنلاین آن خبری از اختلالات سامانه‌های دیگر نباشد. یا اینکه یک کارگزاری خدمات مشاوره و سبدگردانی خوبی ارائه بدهد و مشتریانش را در انتخاب و خریدوفروش سهم راهنمایی کند. همچنین ممکن است یک کارگزاری خدمات اعتباری مناسبی داشته باشد و بخواهیم با انتقال سبد دارایی‌مان به این کارگزاری، از خدمات اعتباری آن استفاده کنیم.

همان‌طور که بالاتر توضیح دادیم، فرایند تغییر کارگزار ناظر نسبتا ساده است و اگر از خدمات کارگزار فعلی‌مان راضی نباشیم، بهترین و ساده‌ترین راه این است که سراغ یک کارگزاری بهتر برویم و کارگزارمان را عوض کنیم.

جمع‌بندی

کارگزار ناظر کارگزاری است که دارایی سرمایه‌گذار در یک نماد معاملاتی زیر نظر این کارگزاری قرار دارد و سرمایه‌گذار صرفا از طریق همین کارگزاری می‌تواند سهامش را در بازار بفروشد. اما این امکان وجود دارد که معامله‌گر کارگزار ناظرش را عوض کند و سهامش را به یک کارگزاری دیگر منتقل کند. فرایند تغییر کارگزار ناظر در یکی دو سال اخیر بسیار ساده‌تر شده است و معامله‌گران می‌توانند به صورت آنلاین کارگزارشان را عوض کنند. برای این کار کافی است معامله‌گر برگه سهامش را از سامانه ذینفعان دانلود و این فایل را در پنل کارگزاری جدید، قسمت تغییر کارگزار ناظر بارگذاری کند.