بروکر(broker) چیست و انواع آن کدام است؟

دریافت ریبیت به منزله قلکی است که به مرور زمان مبالغ در آن جمع شده و هر زمان که مشتری به آن نیاز داشته باشد، قلک خود را شکسته و مبالغ کش بک خود را برداشت می کند.

چگونه یک بروکر مورد اطمینان فارکس پیدا کنیم ؟

سه‌شنبه 00/6/09 ، شیراز , (اخبار رسمی): با توجه به شرایط تحریم ایران ؛ درحال حاضر گزینه های متعدد در انتخاب بروکر معتبر قابل اعتماد فارکس برای ما ایرانیان کم شده است و شاید تصمیم گیری در انتخاب بهترین بروکر (broker) کمی سخت باشد. بروکر فارکس بر روی هر معامله ای تأثیر می گذارد، و برخی از کارگزاران به راحتی قابل اعتماد یا حتی قانونی نیستند.

آموزش بورس بین الملل - فارکس را با سایت Googleforex.net شروع کنید.

بروکر معتبر | چگونه یک بروکر مورد اطمینان فارکس پیدا کنیم ؟

با توجه به شرایط تحریم ایران ؛ درحال حاضر گزینه های متعدد در انتخاب بروکر معتبر قابل اعتماد فارکس برای ما ایرانیان کم شده است و شاید تصمیم گیری در انتخاب بهترین بروکر (broker) کمی سخت باشد. بروکر فارکس بر روی هر معامله ای تأثیر می گذارد، و برخی از کارگزاران به راحتی قابل اعتماد یا حتی قانونی نیستند. ولی با این وجود موارد و مشخصه های خاصی وجود دارد که اگر شما به آنها توجه کنید به طور قطعی می توانید یک بروکر قابل اعتماد فارکس را پیدا کنید. بنابراین ما در این مقاله با توجه به ضرورتی که دیدیم به شما خواهیم گفت که چگونه با استفاده از چند راه ساده یک بروکر مطمئن فارکس را تشخیص دهید.

راه های تشخیص بروکر معتبر قابل اعتماد فارکس

با وجود سختی هایی که در تشخیص بروکر قابل اعتماد فارکس وجود دارد اما راه حل هایی هم هست که می توان بروکر مناسب را پیدا کنیم. بعضی از مهم ترین و ساده ترین این راه حل ها به شرح زیر هستند :

رزومه، سابقه فعالیت، رگولیشن

بهترین بروکر فارکس باید دارای رزومه کاری قوی و جامع باشد. فعالیت مستمر و مفید داشته باشد. مهمترین فاکتور برای اعتماد به بروکر مبحث رگولیشن است. برای انتخاب یک بروکر خوب و مطمئن نخست تحقیق کنید و بدانید که آن بروکر معتبر فارکس باید رگوله معتبر و ثبت شده داشته باشد.

پشتیبانی قوی و پاسخگو

سعی کنید هنگام ثبت نام در بروکر با پشتیبانی آنها تماس برقرار کنید تا بررسی کنید که واحد پشتیبانی آن‌ها چگونه عمل می کنند.

اگر پشتیبانی مشتری در پاسخگویی کند یا بی ادبانه عمل کند، از قبل می دانید که برای مشتری احترام لازم را قائل نیستند. اگر پشتیبانی ضعیف عمل کنند، باید به فال این بگیرید که در صورت بروز مشکلات جدی در مبادله هم، به احتمال زیاد کسی را نخواهید داشت که جوابگوی شما باشد. حتی اگر کارمزد قدری گران تر هم باشد، سراغ بروکری با پشتیبانی بهتر بروید.

حساب آزمایشی

تقریباً همه بروکرهای معتبر و قابل اعتماد فارکس به شما امکان می دهند که یک حساب مجازی Demo برای تمرین باز کنید. با این کار بدون اینکه شما واقعاً پولی را واریز کنید می توانید دریابید که آیا آن کارگزار برای شما از نظر مقدار اسپرد ، نمادهای معاملاتی ، حسابهای تجاری و… مناسب است یا خیر.

تکنولوژی

بروکر شما باید از پلتفرم های مختلف تجاری پشتیبانی کند. شرکت های بروکر پیشرو علاوه بر پلتفرم های تحت وب، اپ های موبایلی و کامپیوتری هم دارند. شما باید بتوانید با دستگاه های مختلف به بروکر خود دسترسی پیدا کنید ، بنابراین تجارت با بروکری که از نظر تکنولوژیکی هم به شما سرویس دهد ضروری است.

سابقه کاری

بروکرهای جدید لزوما بد نیستند، اما سابقه فعالیت کمتری برای قضاوت درباره نحوه عملکرد آنها وجود دارد. بروکر معتبر و قابل اعتماد فارکس باید حداقل چند سال در این صنعت تجربه داشته باشد. اگر معامله گری مبتدی و تازه کار هستید، بهتر است با بروکر های با سابقه تر و شناخته شده تر کار کنید.

جفت ارزها و نمادها

برای انتخاب یک بروکر معتبر جهانی و قابل اعتماد ابتدا بررسی کنید و بدانید که یک بروکر معتبر فارکس باید در لیست نمادهای مورد معامله ی خود موارد زیر را پوشش دهد :
جفت ارزهای اصلی Major بازار فارکس
جفت ارزهای کراس (Cross)
جفت ارزهای Exotic))

طلا . نقره .نفت. مس و…
کالاهای استراتژیک : گندم . شکر. ذرت . قهوه و…

سهامی خاص کشور انگلیس و امریکا
شاخص های مهم دنیا

معرفی یک بروکر معتبر قابل اعتماد

بروکر آمارکتس یکی از گزینه های مناسب برای ما ایرانیان است. چرا که اگر بخواهیم به طور منصفانه ویژگی های این بروکر را بررسی کنیم با یک بروکر کامل و قابل اطمینان روبرو هستیم.

بروکر آمارکتس دارای بهترین پشتیبان فارسی زبان است که در 7 روز هفته پاسخگو و راهنما است. این بروکر معتبر دارای رگوله ثبت شده است. شارژ و برداشت کردن به صورت ریالی در این بروکر فراهم است. همچنین دارای اسپردهای کم و رقابتی است. اگر به ارزهای دیجیتال علاقه مند هستید در بروکر آمارکتس امکان معامله بیت کوین و سایر رمز ارزها فراهم است. در حساب واقعی نیز 20 درصد بونوس قابل ضرر اهدا میشود . همچنین ارائه ی حساب اسلامی بدون سواپ از جمله مزیتهای این بروکر است.

با کلیک بر روی لینک زیر در بروکر رگوله شده ی آمارکتس ثبتنام کنید و 20 درصد شارژ هدیه ی اضافی دریافت نمایید.

ثبت نام بروکر آمارکتس AMarkets | بونوس amarkets​

چگونه از بروکرهای بد فارکس اجتناب کنیم؟

چند نکته که می‌تواند باعث اجتناب از بروکرهای بد شود از این قرارند:

ممکن است شما نیز این جمله را شنیده باشید که : اگر تا پایان امروز ثبت نام کنید، بروکر به شما لوریج بیشتری می دهد.
آیا همه چیز در سایت آنها طوری برنامه‌ ریزی شده تا شما را به سمت وارد شدن بلافاصله در سیستم و انجام معامله سریع سوق دهد؟ بروکرها فقط در صورتی از این روش ها استفاده می کنند که بخواهند قبل از انجام تحقیقات شما را فریب دهند: به عنوان مثال، پس از ترک سایت آنها، یک تبلیغ پاپ آپ برای شما ارسال می شود. بروکر معتبر نیازی به استفاده از این روش ها ندارد زیرا مشتریان خود را از طریق شهرت خوب خود، توصیه شدن توسط مشتری‌ های قبلی به دوستانشان، و کیفیت خدماتی که ارائه می‌دهد به دست می آورد.

پیشنهادی که بیش از حد خوب باشد

به یاد داشته باشید که در هر زمینه ای، اگر پیشنهادی گرفتید که بیش از حد خوب بود، حتماً در مورد صحت آن تأمل کنید. کلاهبردارهای بروکری معمولاً سرمایه گذاران جدید را با ارائه تبلیغات و پیشنهاداتی که برای واقعی بودن بیش از خوب و سودآور یا مقرون به صرفه باشند، به دام می اندازند. در تجارت، طمعکاری و حریص بودن خوب است، اما فقط تا یک حدی. حتماً پیش از ورود به یک معامله تحقیق خود را انجام دهید و مطمئن شوید که اولین قدم های حیاتی به سمت یک تجارت سودآور در بازار فارکس را با یک بروکر قابل اعتماد آغاز کنید.

رگوله در بروکرها چیست؟

به بروکرهایی که دارای مجوز معتبر از نهادهای رگولاتورهستند ؛ بروکر رگوله می گویند.

وظیفه ی بروکر چیست؟

بروکر ها و کارگزاری ها در بازار فارکس به عنوان واسطه ایی میان معامله گران و بانکهای جهانی ایفای نقش می‌کنند مانند بنگاه های املاک که واسطه ایی میان مشتری و صاحب ملک هستند.

کال مارجین چیست؟

margin call به معنای از دست رفتن کل سرمایه و بسته شدن اجباری معاملات است. کال مارجین در صورتی که مقدار ضرر از سطح معین استاپ اوت عبور کرده باشد اتفاق می افتد. مارجین کال وضعیتی اضطراری است که تریدر باید برای حفظ معاملات باز خود ؛ موجودی بیشتری را به حساب واریز کند.

اخبار رسمی هویت منتشر کننده را تایید می‌کند ولی مسئولیت صحت مطلب منتشر شده بر عهده ناشر است.

درباره منتشر کننده:

گوگل فارکس

تیم «گوگل فارکس» از طریق آموزش رایگانِ صحیح و با هدف ارتقاء سطح آگاهی و دانشِ جامعه ی معامله گرانِ بازارهای مالی ، فعالیت خود را از سال 1398 آغاز نموده است. ما باور داریم که گسترش دانش مالی و یادگیری می تواند به معامله گران در راه افزایش کیفیت معاملات کمک کند. هدف کارشناسان تیم «گوگل فارکس» ، شناسایی نیاز و هدف شما معامله گران گرامی است. از این رو درخواستهای خود را از طریق «تلگرام» با ما در میان بگذارید تا بتوانیم با ارائه خدمات بهتر به پیشرفت مالی شما عزیزان کمک کنیم.

قرارداد بروکری چیست؟ | بروکر کیست؟ | وظایف بروکر یا کارگزار | نکات قرارداد بروکری | تنظیم قرارداد بروکری

معنای بروکر از نظر لغوی دلال، داستار یا واسطه معاملات بازرگانی است. در اصطلاح بروکر یا کارگزار افراد یا سازمان هایی هستند که میان خریدار و فروشنده ارتباط برقرار می کنند و شرایط لازم را به منظور انجام معامله بین آن­ها فراهم می­کنند. می­توان گفت بروکر یک نهاد مالی غیر بانکی است که اعلان نرخ دارایی ‌ها در بازار به مشتریان وظیفه او است

قرارداد بروکری که به قرارداد انجام کار معروف است، از مهمترین و کاربردی‌ترین قراردادهای کسب و کار است. قرارداد بروکر را قرارداد کارگزاری هم می‌نامند و به غیر از تفاوت در نام، تفاوت دیگری با یکدیگر ندارند.

بسیاری از افرادی که قصد ورود به بازار کسب و کار را دارند یا در تجارت و صنعت مشغول به فعالیت هستند، دغدغه‌های مشابهی در زمینه بازاریابی، رونق کسب و کار، زیر و بم بازار خرید و فروش و بسیاری دغدغه‌های دیگر دارند. بازارهایی که نیازهای مردم را چه از نظر خدماتی و تولیدی و کالا تامین می‌کنند، دارای پیچیدگی‌ها و سیاست کاری خاص هستند و به همین دلیل است که اگر از این فضا و پیچیدگی‌ها اطلاعاتی نداشته باشیم، رشد چندانی نخواهیم کرد. دغدغه‌های اصلی اشخاص در بازارها و فضای تجارت و صنعت و حتی کارهای تولیدی، فرهنگی و اجتماعی، به چند دسته خلاصه می‌شود:

- کسب سود بیشتر
- افزایش سرمایه
- سرمایه گذاری درست و به موقع
- کاهش ریسک کار و سرمایه گذاری
- عمل کردن به شیوه تخصصی و حرفه‌ای در جهت رسیدن به هدف مورد نظر سازمان

تمام این موارد با تنظیم یک نمونه قرارداد بروکری قابل دست‌یابی است.

قرارداد بروکری چیست؟

گاهی ممکن است که اطلاعات اجمالی از کاری داشته باشید. ولی این کافی نیست. برای مثال آگاهی از اینکه خرید و فروش زمین و ملک سودآور است، برای وارد شدن به این کار کافی نیست.

شما باید بدانید که چه زمانی زمین بخرید، چه زمانی بفروشید و در چه منطقه‌ای کار کنید. حالا ممکن است که شما تنها به مشاوری متخصص نیاز داشته باشید که در زمینه این امور با او مشورت کنید و راهکار بخواهید یا ممکن است که شخصی را بخواهید که انجام این امور را به دست بگیرد و مشتری و خریدار را تا پای میز معامله بیاورد. در هر دو صورت چیزی که مشکل شما را حل می‌کند، تنظیم قرارداد بروکری است. به عنوان مثال دیگر، ممکن است قصد خرید و فروش برنج داشته باشید اما از بازار آن و متقاضیان مطلع نباشید. در این صورت نیز باید از بروکر کمک بگیرید و قرارداد بروکری برنج تنظیم شود.

فرم قرارداد بروکری قراردادی است که در آن، یک طرف به عنوان کارفرما درخواست مشاوره گرفتن یا درخواست انجام کاری را دارد و یک طرف به عنوان بروکر، درخواست کارفرما را انجام می‌دهد. در این میان نیز کارفرما موظف است مطابق چیزی که در نمونه قرارداد بروکری تعیین می‌کند، در ازای خدماتی که بروکر ارائه می‌دهد یا کاری که انجام می‌دهد به او حق الزحمه بپردازد.

در توضیح بیشتر برای جواب به این سوال که قرارداد بروکری چیست؟ باید بگوییم که نمونه قرارداد بروکری متنی است که در آن ارتباط میان کارفرما و بروکر مشخص می‌شود و اطلاعاتی مانند موضوع قرارداد، مدت آن، تعهدات و حق الزحمه نوشته می‌شود.

بروکر کیست؟

معنای بروکر از نظر لغوی دلال، داستار یا واسطه معاملات بازرگانی است. در اصطلاح بروکر یا کارگزار افراد یا سازمان هایی هستند که میان خریدار و فروشنده ارتباط برقرار می کنند و شرایط لازم را به منظور انجام معامله بین آن­ها فراهم می­کنند. می­توان گفت بروکر یک نهاد مالی غیر بانکی است که اعلان نرخ دارایی ‌ها در بازار به مشتریان وظیفه او است.

کار اصلی شرکت کارگزاری یا بروکر این است که نرخ های بازار را به مشتری ارائه و دستورات معاملاتی مشتریان را اجرا کند. نحوه کار بدین صورت است که بروکرها دستورات معاملاتی مشتریان خود را از طریق تلفن، فکس و اینترنت دریافت می­کنند و از محل سپرده مشتری این دستورات که خرید یا فروش است را به انجام می­رسانند.

بروکر در دنیای اقتصاد در انواع متفاوتی فعالیت می­کند. مثلا بروکر کالا متخصص در زمینه مبادله کالا است. همچنین با توجه به نوع هر بازار، کارگزار های تخصصی برای آن بازار وجود دارد.

به طور مثال کارگزار بورس یکی از معمول ‌ترین کارگزاری‌ها است و بنگاه‌های مشاور املاک که در حال حاضر در زمینه‌ی معاملات املاک و مستغلات فعالیت می‌کنند نیز یکی از این کارگزاری ­ها محسوب می­ شوند.

وظایف بروکر یا کارگزار

مشاوره و راهنمایی طرف مقابل وظیفه کارگزار در طول مدت قرارداد است. بدین منظور، کارگزار باید با توجه به موضوع اصلی قرارداد، امور بازرگانی و بازار‌سازی را در قالب شروط قرارداد انجام دهد.

از وظایف دیگر بروکر جذب سرمایه‌ گذار و تنظیم روند فروش کالا یا خدمات موضوع قرارداد می­باشد. علاوه بر این کارگزار موظف است جلسات منظم مشاوره برگزار کند، مدیریت مالی پروژه را بر عهده بگیرد و بهترین گزینه را به عنوان مشاوری امین پیش روی طرف مقابل خود قرار بدهد.

وظایف بروکر و کارگزارمهم­ترین وظیفه بروکر را می­توان امانت و رازداری دانست. به این صورت که در روند قرارداد کارگزاری، کارگزار به مجموعه‌ای از اطلاعات مهم کارفرما دسترسی پیدا می کند که این اطلاعات نتیجه سالها تلاش آن فرد است و مهم ترین دارایی او را تشکیل می‌دهد.

بروکر مانند یک وکیل باید کلیه کارهای مربوط به کسب و کار مورد نظر را با دقت و مسئولیت پذیری بالا انجام بدهد. بروکر باید در هر لحظه اطلاعات خود را به روز کند و به منظور کسب این اطلاعات همواره به تحقیق و مطالعه ‌بپردازد.

کارمزد بروکر

ورود بروکر به عرصه‌ی یک فعالیت اقتصادی در هر حوزه‌ای که باشد، براساس توافق پیشینی صورت می‌گیرد و مستلزم پرداخت کارمزد می‌باشد. بروکر یا کارگزار همان­طور که با درخواست مشتری نقش واسطه‌گری میان او و فروشنده را ایفا می‌کند، دستمزد یا کمیسیون خود را نیز از مشتری دریافت می‌کند. درواقع، مراجعه‌کننده به بروکر وظیفه‌ی پرداخت حق‌الزحمه‌ی آن را نیز برعهده دارد. کمیسیونی که بروکرها دریافت می‌کنند، معمولاً درصدی از قیمت خرید یا فروش مشتریان است؛ اگرچه ممکن است علاوه بر مبلغِ درصدی، مبلغی را نیز به‌صورت ثابت دریافت نمایند که میزان این مبالغ و نوع آن براساس همان توافق پیشینی تعیین می‌گردد.

کارکرد منفی و مثبت بروکرها

با توجه به نکاتی که تاکنون مورد اشاره قرار گرفت، می‌توان گفت که بروکرها از مهم‌ترین عناصر بازار هستند زیرا میان فروشنده و خریدار ارتباط برقرار می‌کنند و همین موضوع موجب می‌شود که نقدینگی و بهره‌وری در بازار به وجود آید. با این حال، باید این نکته را نیز مدنظر قرار داد که مراجعه به بروکر جهت انجام معامله یا بهره‌گیری از وی به عنوان مشاور یا واسطه هزینه زیادی می‌تواند داشته باشد. علاوه ‌براین، اشاره به این نکته نیز ضروری است که علی‌القاعده و به‌طور طبیعی بروکر یا کارگزار نباید هیچ نقشی جز واسط میان مشتری و فروشنده را در بازار ایفا نماید زیرا وظیفه‌ی اصلی او ارائه‌ی اطلاعات و مشاوره دادن به طرفین یک رابطه‌ی معاملاتی است اما واقعیت‌ چیز دیگری می‌باشد و بروکرها در عمل مداخله‌ی بیش‌تری نسبت به آن‌چه که گفته شد، انجام می‌دهند. این موضوع دلیل روشنی دارد؛ یک بروکر می‌تواند با دست‌کاری در قیمت‌ها یا به تأخیرانداختن اجرای دستورات معاملاتی مشتریان سود بیش‌تری کسب نماید. مبنا قراردادن چنین هدفی، می‌تواند به سوءاستفاده از مشتریان منجر شده و موجب تضرر آن‌ها گردد.

نظارت بر بروکرها

نهادهای نوینی مانند بروکر هم‌چون هر پدیده‌ی دیگری می‌توانند در عین حال که دارای کارکرد مثبت هستند، آثار منفی نیز داشته باشند که به یکی از این آثار منفی اشاره گردید. از این رو، برای جلوگیری از تضییع حقوق اشخاصی که به هر علت به این نهادها مراجعه می‌کنند، باید نسبت به آن‌ها نظارت صورت گیرد. با توجه به ضرورت اِعمال نظارت بر فعالیت بروکرها، نهادهای قانونی برای نظارت بر فعالیت‌ آن‌ها درنظر گرفته شده است که به آن‌ها «رگولاتور» گفته می‌شود. رگولاتور‌ها از طریق تنظیم مقررات و نظارت بر اجرای آن‌ها، از سلامت روابط معاملاتی و مالی کارگزار اطمینان حاصل می‌کنند. بدیهی است که کارگزاری‌های تحت نظارت یا رگولاتوری، از حیث امنیت سرمایه و سلامت کاری بسیار مناسب‌تر و قابل اعتمادتر از کارگزاری‌هایی هستند که چنین نظارتی بر آن‌ها وجود ندارد.

تنظیم قرارداد بروکری

فرم قرارداد بروکری به قراردادی می­ گویند که در آن، یک طرف آن کارفرما است که درخواست مشاوره گرفتن یا درخواست انجام کاری را دارد و طرف دیگر آن بروکر که درخواست کارفرما را اجرا می­کند. در این میان نیز کارفرما موظف است در ازای خدماتی که بروکر ارائه می‌دهد طبق مقداری که در نمونه قرارداد بروکری تعیین می­شود حق الزحمه او را پرداخت کند.

بروکرها کمیسیونی دریافت می‌کنند که معمولاً با درصدی از قیمت خرید یا فروش مشتریان محاسبه می­شود. امکان دارد بعضی کارگزاران علاوه بر مبلغِ درصدی، مبلغی را به‌صورت ثابت دریافت کنند که میزان و نوع این مبالغ طبق توافق قبلی تعیین می‌شود.

نکات قرارداد بروکری

به منظور تحریر متن قرارداد بروکری با توجه به ماده 10 قانون مدنی به نوشتن آن اقدام می ­کنیم:

«قراردادهای خصوصی نسبت به اشخاصی که آن‌ها را منعقد کرده‌اند در صورتی که مخالف صریح قانون نباشد، نافذ است.»

طبق این ماده از قانون مدنی، در صورتی که قرارداد بروکری مخالف قانون نباشد، ایرادی در تنظیم و عقد آن وجود ندارد. اکثر بروکرها زیر نظارت نهاد‌های قانونی‌ هستند. همچنین کارگزاری‌هایی که تحت نظارت یا رگولاتوری هستند در اصطلاح به آن­ها بروکر‌های رگوله می­گویند.

رگولاتور‌ها با دیکته کردن مقررات خاص و نظارت بر انجام این مقررات از سلامت روال‌ معاملاتی و مالی کارگزار اطمینان پیدا می‌کنند. همچنین کارگزاری‌هایی که تحت این نوع نظارت هستند از نظر امنیت سرمایه و سلامت کاری از بروکر‌هایی که این نظارت بر آن­ها اعمال نمی‌شود قابل اطمینان تر هستند.

معمولا بروکرها تحت نظارت نهاد‌های قانونی‌ای هستند که فعالیت بروکر را تحت نظر دارند. رگولاتور‌ها از طریق دیکته کردن یک سری مقررات و نظارت بر انجام آن‌ها، از سلامت روال‌های معاملاتی و مالی کارگزار اطمینان حاصل می‌کنند. کارگزاری‌هایی که تحت نظارت یا رگولاتوری هستند در زبان عامیانه فارسی بروکر‌های “رگوله” خوانده می‌شوند. کارگزاری‌هایی که تحت چنین نظارتی هستند از نظر امنیت سرمایه و سلامت کاری بسیار بهتر از بروکر‌هایی هستند که این نظارت بر آنها اعمال نمی‌شود. با افتتاح حساب معاملاتی در یک بروکر شما چه اقلامی را می‌توانید معامله کنید، بستگی به کارگزاری شما دارد.

عنوان قرارداد بروکری

انتخاب عنوان قدم اول برای نوشتن هر قراردادی است. انتخاب عنوان بسته به موضوع اصلی دارد. قرارداد بروکری شما در هر کسب و کاری که باشد باید در عنوان به آن اشاره شود.

اطلاعات و مشخصات طرفین

همان­طور که اشاره شد، طرفین این قرارداد شامل کارفرما و بروکر می­باشند. وارد کردن اطلاعاتی مثل نام، نام خانوادگی، نام پدر، شماره شناسنامه، شماره ملی، آدرس دقیق محل اقامت، کد پستی و شماره تماس کارفرما در فرم قرارداد بروکری جهت معرفی او انجام می­شود. پس از معرفی کارفرما، بروکر با همان اطلاعات قبلی معرفی می‌شود.

این اطلاعات زمانی مورد استفاده قرار می­گیرد که بروکر و کارفرما، شخص حقیقی باشند. درصورتی که طرفین قرارداد بروکری شخص حقوقی باشند، اطلاعاتی مثل نام شرکت، شماره ثبت، کد اقتصادی، نشانی، تلفن، نام نماینده و سمت نماینده باید در قرارداد بروکری نوشته شود. همچنین سند ثابت کننده سمت نماینده باید به قرارداد پیوست شود.

مبلغ حق الزحمه و نحوه پرداخت آن

مبلغ کلی قرارداد باید با توافق طرفین در فرم قرارداد بروکری اضافه شود و به امضای طرفین قرارداد برسد. اگر قرارداد دارای مراحل و جنبه‌های مختلف باشد، لازم است که حق الزحمه هر مرحله به تفکیک در قرارداد اشاره شود. بعد از تعیین مبلغ قرارداد، باید نحوه پرداخت آن را مشخص کنیم و در نمونه قرارداد بروکری نوشته شود و به ثبت برسد. بعضی‌ها تمایل دارند که مبلغ قرارداد در قسط‌های مشخص شده به بروکر پرداخت شود. بعضی‌ها هم تمایل دارند که مبلغ قرارداد را در انتها و به صورت یک باره بپردازند.

کارگزاری بورس چیست؟ (معرفی کارگزار یا بروکر بورس)

معمولاً تازه واردان به بازار بورس ، برای پیدا کردن کارگزار یا کارگزاری بورس مناسب سؤالات زیادی دارند و نیاز دارند تا درباره خدمات کارگزاری بیشتر بدانند همین موضوع باعث می‌شود وقت زیادی از آن‌ها گرفته شود و با تأخیر فعالیت سرمایه گذاری خود را شروع کنند. این مقاله کمک می‌کند تا درباره کارگزاری بورس بیشتر بدانید و بتوانید بهترین کارگزاری را انتخاب کنید.

کارگزاری بورس چیست و کارگزار یا بروکر ( Broker ) کیست؟

سرمایه گذاری در بورس و خرید و فروش سهام با پول انجام می‌شود اما نه به این صورت که هر سرمایه‌گذار بتواند سهام را مستقیماً خودش بخرد و از حساب بانکی شخصی‌اش پرداخت کند. بلکه واسطه‌ای به اسم کارگزاری وجود دارد که می‌تواند این بستر امن را برای مبادلات فراهم آورد.

کارگزاری‌ها شرکت‌هایی هستند که پل ارتباطی میان سرمایه گذاران و شرکت بورس و اوراق بهادار را ایجاد می‌کنند. هر شخص برای شروع سرمایه گذاری در بورس نیاز دارد که ابتدا به سراغ یک کارگزاری رفته و از طریق آن اقدام به خرید و فروش سهام و سرمایه گذاری در بورس کند.

هر شرکتی هم نمی‌تواند همین‌طور الکی برای اینکه کارگزاری شود اقدام کند و ابتدا باید مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند. بعد از آن می‌تواند فعالیت‌هایی را در جهت ارائه خدمات به مشتریان بورس و بازارهای خارجی انجام دهد.

افرادی که در شرکت‌های کارگزاری مشغول به فعالیت می‌باشند، افرادی خبره، باتجربه و آشنا به مسائل مالی هستند که نسبت به شرایط اقتصادی، بورس اوراق بهادار و بورس کالا های مختلفی که معامله می‌شود شناخت دارند و با تسلط خود بر قوانین و مقررات می‌توانند بهترین اقدام به منظور خرید و فروش اوراق بهادار و کالا در تالار معاملات بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس را برای مشتریان انجام دهند.

از آنجایی که فعالیت کارگزاری دارای حساسیت ویژه بوده و کلیه سرمایه گذاران از طریق شرکت‌های کارگزاری اقدام به خرید و فروش می‌کنند. لذا شرایط و مقرراتی بر مدیران و کارکنان شرکت‌های کارگزاری حکم فرماست. صلاحیت حرفه‌ای کلیه اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکت‌های کارگزاری می‌بایست قبل از قبول سمت، به تائید سازمان بورس برسد که به این منظور صلاحیت‌های علمی، تجربی، عمومی و تحصیلی متقاضیان بررسی می‌گردد.

خدمات کارگزاری های بورس:

شرکت‌های کارگزاری با کسب مجوزهای مربوطه می‌توانند جهت ارائه خدمات به مشتریان در بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس اقدام به فعالیت‌های زیر نمایند:

معاملات در بورس اوراق بهادار: شامل ارائه خدمات خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق مشارکت شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس اوراق بهادار به مشتریان

معاملات آتی سهام در بورس اوراق بهادار: شامل انجام معاملات آتی سهام پذیرفته‌شده در بورس اوراق بهادار به مشتریان

مشاور پذیرش در بورس اوراق بهادار: شامل ارائه مشاوره به شرکت متقاضی پذیرش در بورس اوراق بهادار در خصوص فرآیند پذیرش و ارائه بروکر(broker) چیست و انواع آن کدام است؟ مدارک و مستندات مربوطه به عنوان نماینده متقاضی به بورس و هیات پذیرش

مشاور عرضه در بورس اوراق بهادار: ارائه مشاوره در خصوص انتشار و عرضه اوراق بهادار به شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس

معاملات محصولات فلزی در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش کلیه فلزات پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران به مشتریان

معاملات محصولات نفت و پتروشیمی در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش کلیه محصولات نفت و پتروشیمی پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران به مشتریان

معاملات محصولات کشاورزی در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش کلیه محصولات کشاورزی پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران به مشتریان

معاملات سیمان در بورس کالای ایران: ارائه خدمات خرید و فروش سیمان در بورس کالای ایران به مشتریان

معاملات آتی در بورس کالای ایران: انجام معاملات آتی بر روی اوراق بهادار مبتنی بر کالای پذیرفته‌شده در بورس کالای ایران

مشاور پذیرش در بورس کالای ایران: ارائه مشاوره به متقاضی در خصوص فرآیند پذیرش و عرضه کالا در بورس کالای ایران

معاملات در فرابورس: شامل ارائه خدمات خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق بدهی شرکت‌های پذیرفته‌شده در فرابورس به مشتریان

مشاور پذیرش در فرابورس: شامل ارائه مشاوره به شرکت متقاضی پذیرش در فرابورس در خصوص فرآیند پذیرش و ارائه مدارک و مستندات مربوطه به عنوان نماینده متقاضی به بورس و هیات پذیرش

مشاور عرضه در فرابورس: ارائه مشاوره در خصوص انتشار و عرضه اوراق بهادار به شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس

معاملات آنلاین یا بر خط: ارائه خدمات انجام خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام و اوراق بدهی پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس به صورت برخط (Online) و مستقیم توسط مشتریان از طریق اینترنت

سبد گردانی: خرید و فروش اوراق بهادار (اعم از اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس) برای مشتریان به منظور کسب انتفاع آنان

مشاور سرمایه گذاری : ارائه مشاوره به مشتریان در خصوص خرید و فروش اوراق بهادار (اعم از اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس)

پردازش اطلاعات مالی: ارائه اطلاعات مربوط به ورقۀ بهادار، معامله، سفارشات خرید و فروش و ناشر ورقه بهادار به مشتریان

تعهد پذیره‌نویسی: انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره‌نویسی” به فروش نرسیده است.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

همان‌طور که بانک دریچه ورود مردم به دنیای سپرده‌گذاری است و جایی است که در حفظ امنیت سرمایه مردم به آن‌ها کمک می‌کند و در کنارش تسهیلات دیگری هم در اختیارشان می‌گذارد، دریچه ورود سرمایه گذاران به دنیای بورس و سهام هم کارگزاری‌ها هستند. بنابراین انتخاب بهترین کارگزاری بورس، یکی از دغدغه‌های مهم سرمایه گذاران خواهد بود. بانک‌های زیادی در ایران فعال هستند بروکر(broker) چیست و انواع آن کدام است؟ که با انواع تسهیلاتی که در اختیار سپرده گذاران خود می‌گذارند باهم رقابت دارند و مردم بر اساس همین تسهیلات، بانک مناسب خود را انتخاب می‌کنند. این رقابت در مورد کارگزاری‌ها هم صدق می‌کند و سرمایه گذاران با در نظر گرفتن شرایط و ویژگی‌های هر کارگزاری می‌توانند کارگزاری مناسب خود را انتخاب کنند.

انتخاب بهترین کارگزاری مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آن‌ها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتاً انتخاب بهترین کارگزاری برای هر فردی فرق دارد. بعضی از کارگزاری‌ها بیشتر روی خدمات‌دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند و بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می‌گذارند. برای انتخاب کارگزاری در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک می‌کند تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم.

خدماتی که یک کارگزار خوب باید ارائه دهد:

اهدای اعتبار به کاربران:

برخی از کارگزاری‌ها در ازای معاملاتی که مشتریانشان انجام می‌دهند، به آن‌ها اعتبار هدیه می‌دهند. این اعتبار هدیه به شکل یک کیف پول است که کارگزاری در اختیار مشتریان خوش حسابی که گردش معاملاتی بیشتری دارند قرار می‌دهد تا هر زمان که خواستند خرید انجام دهند، نگرانی کمبود اعتبار نباشند. کارگزاری‌ها حتی در شرایطی که برای دادن این اعتبار در نظر گرفته‌اند نیز باهم رقابت دارند. مثلاً یک کارگزاری شرایط را سختگیرانه در نظر گرفته و یک کارگزاری به راحتی اعتبار هدیه می‌دهد، یا یک کارگزاری این اعتبار بدون هیچ هزینه کارمزد یا هزینه مالی در اختیار مشتریانش قرار می‌دهد.

تخفیف کارمزد

کارگزاری‌ها این واسطه‌گری در معاملات را به صورت رایگان انجام نمی‌دهند و در عوض آن مبلغی را به صورت کارمزد دریافت می‌کنند. مقدار کارمزد درصدی از حجم معاملات است که بین کارگزاری‌ها متفاوت است. بنابراین یکی از چیزهایی که مورد توجه سرمایه گذاران قرار می‌گیرد، میزان نرخ کارمزد در معاملاتی است که با شرکت‌های کارگزاری انجام می‌دهند. هرقدر این مبلغ مناسب‌تر باشد، رغبت برای انتخاب شرکت کارگزاری، بیشتر می‌شود. کارمزد هر معامله حدود 1.5 درصد (خرید و فروش) است که از این عدد کارگزارها تقریباً 0.76 درصد را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. کارگزاری‌ها می‌توانند به دلخواه خودشان به بعضی از مشتری‌ها، (بسته به حجم معامله) از مبلغ کارمزد تخفیف بدهند. به همین دلیل انتخاب کارگزاری که متناسب با شرایط معاملات شما فعالیت می‌کند اهمیت دارد.

سرعت بالای سامانه آنلاین

سرمایه گذاری در بازار بورس و سهام آن قدر رقابتی شده که سرعت انجام معاملات نقش مهمی در سود یا زیان آن دارد. بنابراین کارگزاری‌ها سعی می‌کنند سامانه‌هایی طراحی کنند که سرعت انجام معاملات در آن‌ها بهینه باشد و سرمایه گذاران با مشکل قطعی، از دسترس خارج شدن یا کندی سامانه مواجه نشوند. بنابراین سامانه کارگزاری یکی از ملاک‌های مهم برای انتخاب است که سرمایه گذاران باتجربه از اهمیت ویژه آن مطلع هستند.

تسهیل خرید «عرضه اولیه»

در روزهایی که عرضه اولیه سهامی در بازار بورس ارائه می‌شود افراد زیادی برای خرید سهام عرضه اولیه‌ها اقدام می‌کنند و تقاضا خرید بسیار بالا می‌رود. همین افزایش تقاضا باعث شلوغی کارگزاری‌ها و مراجعه هم‌زمان افراد به سایت باعث کاهش کیفیت خدمات اینترنتی کارگزاری‌ها می‌شود. برای حل این مشکل بعضی از کارگزاری‌ها این امکان را ایجاد کرده‌اند که از چند روز قبل بتوان به صورت خودکار خرید عرضه اولیه را انجام داد. یعنی درصورتیکه حساب سرمایه‌گذار شارژ کافی برای خرید عرضه اولیه را داشته باشد دیگر لازم نیست در روز عرضه وارد سامانه شود و درخواست خرید ثبت کند چون سیستم به صورت خودکار این کار را انجام می‌دهد.

مشاوره سرمایه گذاری

افراد یک جامعه در زمینه‌های متفاوتی تخصص دارند. بسیاری از افراد در زمینهٔ غیرمالی فعالیت دارند درحالی‌که سرمایه گذاری در بورس برای تمامی اقشار جامعه توصیه می‌شود. به همین دلیل قطعاً برای انجام یک سرمایه گذاری موفق نیازمند تبیین مسائل مختلف در حوزه سرمایه گذاری در بورس دارید و به همین دلیل کارگزاری‌های مختلف در این حوزه مشاوره‌هایی را ارائه می‌دهند. البته توجه فرمایید که سطح سرمایه شما به کیفیت خدمات مشاوره‌ای کارگزاران مختلف اثرگذار است، مثلاً برخی از کارگزاران فقط برای سرمایه‌های بالای یک میلیارد تومان خدمات مشاوره ارائه می‌دهند و برخی دیگر بدون توجه به سرمایه شما خدمات مشاوره را ارائه می‌دهند.

آی بی در فارکس چیست؟

آی بی (IB) مخفف اصطلاح Introducing Broker و به معنی معرفی کننده بروکر است. یک کارگزار معرفی کننده بروکر یا آی بی (IB) در فارکس، به مشتریان در بازار معاملات فارکس برای انتخاب بهترین بروکر مشاوره می‌دهد، اما عملیات تجارت و عملیات پشتیبانی را به دیگران واگذار می‌نماید و هدف اصلی آن‌ها، ارائه خدمات به مشتریان است.

یک آی بی در فارکس (IB) با تطبیق یک بروکر فارکس که به دنبال دسترسی به بازارها است، با یک طرف مقابل که مایل است در فارکس معامله انجام دهد، به عنوان یک واسطه عمل می کند. به طور کلی، IBها هنگام واگذاری وظیفه معاملات به شخصی که در دنیای معاملاتی فارکس فعالیت می کند، توصیه‌هایی ارائه می‌کنند.

ساختار نهاد آی بی در فارکس

آی بی معرفی کارگزار، می‌تواند یک شخص، گروهی از افراد یا یک شرکت باشد که روی ایجاد یک پایگاه مشتری از معامله‌گران فعالیت می‌کند. IB همه نرم افزارها، پشتیبانی‌ها، توصیه‌ها و دستورالعمل‌های لازم را برای فرآیند جذب دریافت می‌کند یا می‌تواند از روش منحصر به فرد خود بهره ببرد.

این جایگاه معمولاً به کمیسیون بازرگانان معاملات آتی (FCM: Futures Commission Merchant) وابستگی دارد، یا به عنوان یک نهاد مستقل که با آن شرکت تجاری همکاری می‌کند یا به عنوان یک شرکت تابعه مستقیم آن FCM است. معرفی کارگزاران به افزایش کارایی و کاهش بار کار برای تاجران کمیسیون آتی کمک می کند. این ترتیب اجازه می‌دهد تا در جایی که IB روی مشتری تمرکز می‌کند، FCM نیز بر عملیات طبقه معاملاتی تمرکز کند.

FCMها پلتفرم‌های معاملاتی را ارائه می‌کنند که مشتریان می‌توانند در آن معاملات آنلاین انجام دهند و مسئولیت مدیریت حساب را بر عهده دارند. با این حال، اکثر FCMها از نظر مالی باز کردن دفاتر در سراسر کشور برای خدمات رسانی به مشتریان خود را غیرممکن می دانند. این جایی است که IB ها برتری می‌یابند زیرا آنها معمولاً در دفاتر کوچکتر واقع در سراسر کشور فعالیت می‌کنند.

وظیفه کارگزار معرفی بروکر (IB) فارکس

بروکرهای فارکس برای بقای آینده شرکت کارگزاری به مشتری (معامله‌گر) نیاز دارند و IBها برای بروکرهای فارکس کار می کنند. آی بی ها بر اساس حجم معاملات مشتریان خود، کمیسیون دریافت می‌کنند. این بدان معنی است که یک آی بی می‌خواهد:

• معامله‌گران از خدمات بروکر معرفی شده توسط آی بی رضایت داشته باشند
• معامله‌گران در معاملات خود موفق باشند
• همچنان به معاملات خود در آن بروکر ادامه دهند
• که در نهایت آی بی همچنان از حجم معاملات معامله‌گر، کمیسیون دریافت نماید.

آی بی در فارکس دقیقا چه کاری انجام می دهد؟

اگر یک معامله گر شخص یا مجموعه‌ای را به عنوان آی بی خود نزد بروکر معرفی نماید، بروکر بابت معاملات این مشتری به آی بی ریبیت پرداخت می‌نماید و آی بی نیز بخشی از این مبلغ را به مشتری بازگشت می‌دهد. بنابراین از لحاظ اقتصادی به نفع معامله‌گر است که از خدمات بازگشت ریبیت استفاده نماید؛ زیرا بروکر در هر صورت بابت انجام هر معامله از مشتری هزینه اسپرد را کسر می نماید. حالا اگر فرد معامله‌گر، آی بی نداشته باشد، تمام هزینه اسپرد متعلق به بروکر خواهد بود. معامله‌گرانی که از خدمات بازگشت ریبیت استفاده می‌کنند عملا بخش قابل توجهی از اسپرد پرداختی به بروکر را مجددا دریافت خواهند کرد.

ریبِیت یا کش بک چیست؟

تمامی معامله‌گران بابت انجام معاملات خود به بروکر، اسپرد پرداخت می‌نمایند. در حالت عادی، این اسپرد تماما متعلق به بروکر خواهد بود. اگر افتتاح حساب شما از طریق آیبی (IB) انجام شود یا این که حساب فعلی خود را به زیرمجموعه آیبی منتقل نمایید، در این صورت بخشی از اسپردی که پرداخت می‌نمایید مجددا به شما باز می‌گردد که به آن اصطلاحا ریبیت (Rebate) یا کش بروکر(broker) چیست و انواع آن کدام است؟ بک (Cash Back) گفته می‌شود.

نکته اصلی این است که دریافت ریبیت برای هر مشتری در مارکت فارکس به منزله یک قُلک است. در موارد بسیاری مشاهده می‌شود که یک مشتری مدتی روی یک اکانت فعالیت می‌کند و به هر دلیل این اکانت پس از این مدت زمان طولانی، دچار ضرر شده و از بین می‌رود. این جاست که ریبیت‌های جمع شده در این قلک خودنمایی می‌کند و یک سرمایه دوباره را برای مشتری فراهم کرده و تا حدودی ضرر ایجاد شده را جبران می‌‌نماید .

معمولا چون افراد در زمان انجام معاملات، اسپرد را ذره ذره پرداخت می‌کنند، اما ریبیت را در آخر روز یا هفته یا ماه به صورت یک جا دریافت می‌کنند، رقم ریبیت آنها رقم قابل ملاحظه‌ای می شود. می‌توان گفت:

دریافت ریبیت به منزله قلکی است که به مرور زمان مبالغ در آن جمع شده و هر زمان که مشتری به آن نیاز داشته باشد، قلک خود را شکسته و مبالغ کش بک خود را برداشت می کند.

سود آی بی فارکس و ریبیت معامله‌گر

همکاری با آی بی یک معامله برد برد است. برای آن دسته از افرادی که تجربه استفاده از آی بی و بازگشت ریبیت را نداشته‌اند، با ذکر مثال این تعامل را شرح خواهم داد:

فرض کنید من آی بی بروکر x هستم؛ چنانچه شما جزء مشتریان بروکر x نیستید، کافی است از طریق لینک افتتاح حساب اختصاصی من، با این بروکر افتتاح حساب کرده و از این پس از اولین معامله، مبلغ ریبیت به شما تعلق می‌گیرد.

اما اگر شما در حال حاضر در بروکر x دارای حساب هستید، کافی است یک ایمیل برای بخش پشتیبانی آن ارسال نموده با این مضمون که مایل هستید که در زیر گروه آی بی من قرار بگیرید و بدین ترتیب از همان لحظه‌ای که بروکر درخواست شما را اجرا نماید، به ازاء معاملات خود در بروکر x، ریبیت دریافت خواهید نمود.

هزینه ریبیت یا کمسیون آی بی از کجا تامین می‌گردد؟

همانطور که قبلا نیزگفته شد تمامی معامله‌گران بابت انجام معاملات خود به بروکر، اسپرد پرداخت می‌نمایند. در حالت عادی، این اسپرد تماما متعلق به بروکر خواهد بود. با ورود آی بی به عنوان یک رابط میان معامله‌گر و بروکر، ریبیت یا کمسیون آی بی‌ها از اسپرد پرداختی معامله‌گر تامین می شود. یعنی به عنوان مثال اگر معامله‌گر برای انجام یک معامله یک لاتی حدود 20 دلار اسپرد پرداخت نماید، بخشی از آن به عنوان ریبیت به IB پرداخت می‌شود.

میزان ریبیت چقدر است؟

میزان ریبیت پرداختی بسته به بروکر و نوع حساب متفاوت است. زمانی که تریدر یک معامله را ببندد، چه سود باشد و چه ضرر، درصدی از اسپرد برای آی بی به عنوان کمیسیون منظور می‌شود. سپس بین آی بی و معامله‌گر، کمیسیون بر اساس درصد توافقی که در ابتدا میان آنها صورت گرفته، تقسیم می‌گردد و به عنوان ریبیت به تریدر پرداخت می‌شود.

برای دریافت ریبیت آیا باید حساب جدید در بروکر افتتاح کرد؟

شرایط در بروکرهای مختلف، بسته به قوانین بروکر متفاوت است. در برخی از بروکرها شما هم با افتتاح حساب فارکس جدید وهم انتقال حساب‌های قدیم خود می‌توانید به زیر مجموعه آی بی بپیوندید.

بدین‌صورت که اگر شما در حال حاضر در بروکری دارای حساب هستید، کافی است یک ایمیل برای بخش پشتیبانی آن ارسال نموده با این مضمون که مایل هستید که در زیر گروه آی بی قرار بگیرید و بدین ترتیب از همان لحظه‌ای که بروکر درخواست شما را اجرا نماید، به ازاء معاملات خود، ریبیت دریافت خواهید نمود؛ اما در برخی از بروکرها، الزام به افتتاح حساب جدید جهت عضویت در زیر مجموعه آی بی وجود دارد.

با انتقال اکانت به زیر مجموعه آی بی، چه تغییری در حساب تریدر ایجاد می‌شود؟

سوالی که دغدغه اکثرمعامله‌گران است، که اگر ما اکانت فارکس خود را به زیر مجموعه آی بی انتقال دهیم چه تغییری در حساب ما ایجاد می شود؟ در پاسخ باید بگویم:

در پروسه انتقال اکانت به زیر مجموعه یک آی بی فارکس، هیچ گونه تغییری در خصوصیات اکانت فرد ایجاد نمی‌شود. تمامی مشخصات اکانت مانند لوریج، درصد های کال مارجین و استاپ اوت، میزان مارجین مورد نیاز برای سیمبل‌های مختلف و غیره … هیچ‌گونه تغییری نخواهد کرد.

چه کسانی می‌توانند آی بی شوند؟

همه می‌توانند آی بی فارکس باشند، فقط کافی است که نکات اساسی آی بی‌گری را بیاموزند و نقد و بررسی بروکرها را در اختیار داشته باشند. بسیاری از IB ها در فارکس بصورت یک نفره فعالیت می‌کنند، در حالی که برخی دیگر کسب و کارهای بزرگتر و حتی مستقر در چند مکان یا شهر هستند.

IBها از آنجایی که محلی هستند و مشتریان را خود جذب می‌کنند، بهتر می‌توانند به مشتریان خود خدمات ارائه دهند و هدف اصلی آنها خدمات بهتر و شفاف‌تر معرفی بروکر به مشتریان است. برون سپاری جستجو و ارائه خدمات به مشتریان به IBها باعث ایجاد صرفه جویی در مقیاس برای FCM ها و کارگزاری‌ها می‌گردد.

سود تصاعدی آی بی‌گری در فارکس

در ازای داشتن مشتری یا معامله‌گر، یک کارگزار به آی بی فارکس کمیسیون پرداخت می‌نماید. میزان کمیسیون بر اساس سیستم از کارگزاران آن متفاوت است زیرا هر کارگزاری مقررات خود را برای میزان اسپرد یا کمیسیون به مشتری دارد و این بر اساس درصد کمیسیون توافق شده میان IB و بروکر است.

همانطور که گفته شد، یک آی بی فارکس براساس پروسه تکمیل معاملات مشتریان خود کمیسیون دریافت می‌کند. هر چه مشتریان بیشتر و عملیات تجاری بیشتری تکمیل شود، کمیسیون بیشتری برای IB به عنوان شریک لحاظ می‌گردد.

در ابتدا به نظر می رسد که شما فقط تبلیغات می کنید و از جذب تریدر درآمد کسب می‌کنید، تنها یک تفاوت بزرگ بین کسانی که تبلیغات انجام می دهند و شرکای IB وجود دارد و آن این است که نرخ کمیسیون ثابتی وجود ندارد و حجم درآمد شما بدون محدودیت بر حسب درصد و افزایش حجم معاملات مشتری در حال رشد است.

به عنوان مثال، در یک ماه، از طریق آی بی IB پنج مشتری به بروکر ملحق شده است و کارگزار برای میانگین اسپرد برای هر تراکنش مشتریان، 25٪ کمیسیون به آی بی می‌دهد. اگر 10 تراکنش با هر اسپرد 18 دلار وجود داشته باشد، بنابراین کل کمیسیون 45 ضربدر 5 = 225 دلار است. برای تأکید بر این نکته، هر چه کاربرهای جذب شده فارکس IB بیشتر باشد، میزان درآمد بالقوه IB بیشتر می‌شود.

آیا آی بی در فارکس کلاهبرداری است؟

اولین سوال ذهنی هر شخص در مواجهه با آی بی در فارکس این است که آیا آی بی یک طرح کلاهبرداری است یا خیر: به صراحت می‌‌توان گفت که آیبی در فارکس کلاهبرداری نیست، بلکه یک مشارکت برد برد میان آی بی و تریدر است زیرا سرمایه تریدر اصلا به آی بی سپرده نمی‌شود و حتی آی بی دسترسی به حساب تریدر ندارد، بلکه فقط آی بی بعنوان یک معرف به بروکر معرفی می‌شود و بدین واسطه آی بی و تریدر در دریافت اسپردی که نصیب بروکر شده ذینفع می‌گردند؛ اسپردی که بدون حضور آی بی، کاملا به بروکر تعلق می‌گرفته و تریدر از آن بی بهره بوده است.

نکات کلیدی انتخاب بروکر توسط آی بی

طبق تجربه، IBها در دنیای فارکس هنگام تصمیم گیری در مورد اینکه کدام بروکرهای فارکس را انتخاب و تبلیغ کنند، بر برخی از جزئیات تمرکز می کنند و ملاک‌هایی را برای معرفی بروکر درنظر می‌گیرند چرا که هدف آی بی انتخاب و معرفی بروکر برتر به تریدر است و با رضایت و ادامه معاملات و افزایش حجم معاملات تریدر است که سود اصلی نصیب آی بی می‌شود.

برخی از فاکتورهای انتخاب بروکر عبارت است از:

مقررات، رگوله‌ها و مجوزهای بروکر:

• قابل اعتماد بودن کارگزار را نشان می‌دهند
• نرخ های اسپرد بروکر معامله‌گران همیشه تمایل دارند کمترین نرخ اسپرد را بپردازند

• مشتریان همیشه مشتاق دریافت بیشترین و جذاب‌ترین پاداش‌ها و مشوق‌ها هستند

پشتیبانی بروکر:

• ارتباط سریع، آسان و کاربردی و تمام وقت بسیار اهمیت دارد
• گزینه‌های تأمین مالی و برداشت بروکر: عاملی که برای معامله‌گران و هم برای IBها مهم است

بسترهای معاملاتی بروکر:

• بسترهای نرم افزاری MT4 ،MT5، برنامه‌های تلفن همراه و پلتفرم‌های نوین

تعداد مشتریان بروکر:

• تعداد مشتری بیشتر در یک بروکر، نشانه کیفیت و سابقه مثبت آن بروکر محسوب می‌شود و این برای جذب معامله‌گران جدید منطقی‌تر است

حداقل سپرده افتتاح حساب در بروکر:

• سپرده‌گذاری اولیه کم زمانی که معامله‌گر بخواهد کارگزار جدید فارکس را در یک حساب واقعی برای شروع امتحان کند، بسیار مهم است

حداکثر اهرم بروکر:

• تنوع اهرم‌ها و ارائه حداکثر لوریج عاملی مهم در انتخاب هر بروکر است

انواع حساب بروکر:

• مسلما هر چه بروکر انواع حسابهای بیشتری را تحت اختیار کاربران خود قرار دهد، گزینه کاربردی‌تری برای ترید خواهد بود

مطالب آموزشی بروکر:

• ارائه مطالب آموزشی رایگان خصوصا برای افراد مبتدی بسیار حائز اهمیت است

ابزارهای تجاری بروکر:

• معامله‌گران ترجیح می‌دهند بروکری را انتخاب کنند که ابزارهای معاملاتی بیشتری از جمله جفت ارزهای اصلی، جفت ارزهای فرعی، CFDها، کریپتوکارنسی‌ها، سهام ها و شاخص‌های بیشتری را برای معامله پوشش دهند

اخبار و اطلاعات بازار:

• در بازار بزرگ فارکس که اخبار تاثیر بسزایی بر بازار دارد، انتشار اخبار و اطلاعات یک نکته مثبت در عملکرد بروکر محسوب می‌گردد

نظرات مشتریان بروکر:

• نظریات مشتریانی که قبلا از خدمات بروکر استفاده کرده‌اند؛ در صورت بی طرف بودن، عامل موثری است. سایت FOREXPEACEARMY.COM مرجع معتبری برای بررسی نظرات کاربران به حساب می‌‌آید.

در نهایت می‌توان گفت که آی بی (IB) در فارکس نماینده‌ای است که معامله‌گران جدید را با بروکر فارکس آشنا می کند. افتتاح حساب تحت زیرمجموعه یک بروکر یک معامله برد برد و ضروری برای آی بی و معامله‌گر است بدین صورت که آی بی و تریدر در دریافت اسپردی که نصیب بروکر شده ذینفع می‌گردند، اسپردی که بدون حضور آی بی، کاملا به بروکر تعلق می‌گرفته و تریدر از آن بی بهره بوده است.

اکسپرت چیست و چه کاربردی برای ما دارد

اکسپرت Expert در معنای فارسی به معنی ( متخصص ) میباشد . شرکت طراح متاتریدر4 به نام Meta Quote امکاناتی در این نرم افزار فراهم کرده که به معامله گران بورس اجازه میدهد ، روش های معاملاتی خود را به برنامه تبدیل کرده و به صورت 24 ساعته در بازار مدیریت و اجرا کنند . به این برنامه که با برنامه نویسی در محیط متاتریدر ایجاده شده اکسپرت فارکس یا ربات فارکس میگویند . به کمک اکسپرت ، نیاز نیست مرتب قیمت ها را بررسی کرده و بازار را تحلیل کنید . این کار توسط اکسپرت به نهایت دقت انجام خواهد شد .

یک اکسپرت چگونه کار می کند؟

شما میتوانید مقادیری را برای اکسپرت تعریف نمایید که برای اکسپرت مشخص میکند باید به چه شکل برای شما فعالیت کند . تصمیم های مربوط به باز و بسته کردن معاملات ، مدیریت سرمایه و . با همین مقادیر مشخص میکنید . بر اساس ساختار اکسپرت نوع و مقدار ورودی ها متفاوت است

انواع دسته بندی اکسپرت ها

اکسپرت ها به دو دسته مجزا تقسیم میشوند

• اکسپرت های تمام اتوماتیک
• اکسپرت های نیمه اتوماتیک

در ادامه به شرح بررسی تفاوت های این دو دسته اکسپرت خواهیم پرداخت

اکسپرت های تمام اتوماتیک ( هوشمند )

این دسته از اکسپرت ها همانطور که از نامشان پیداست همه امور تحلیل و بررسی بازار را به صورت اتوماتیک انجام داده و در صورت یافتن فرصت مناسب ، معامله را انجام خواهد داد . اکسپرت های معاملاتی تمام اتوماتیک باید با احتیاط استفاده شودند به خاطر اینکه دسترسی کامل به حساب معاملاتی شما خواهند داشت و در صورتی که خطایی در عملکرد ان رخ بدهد ممکن است ضرر بسیار زیادی به حساب شما وارد کند . به طور مثال چندین ماه قبل یکی از کابران وبسایت سود آموز ، اکسپرتی بر روی حساب دلاری خود ، اجرا کرده بودند . این اکسپرت مشکل کوچکی در طراحی داشت و باعث میشد در زمانی خاص ، با هر اپدیت قیمت یک معامله جدید باز و بسته کند . مشتری ما پس از یک ساعت متوجه وجود چنین مشکلی شده بود ولی بیش از 800 معامله بر روی حساب انجام شده بود که باعث خسارت 400 دلاری شد .

تصویر زیر یک اکسپرت تمام اتوماتیک هوشمند نمایش میدهد که بر اساس روش مارتینگل فعالیت انجام میدهد

اکسپرت های نیمه اتوماتیک ( کاربردی )

این دسته از ربات های معامله گر ، معمولا به عنوان یک ابزار کمکی استفاده میشوند . به طور مثال روش مدیریت سرمایه شما به صورتی است که نیاز دارد پس از ورود به یک معامله ، تا چندین ساعت بازار رصد کنید . اینجاست که وظیفه این کار اکسپرت انجام میدهد به این صورت که شما ترید اصلی را انجام میدهید و مدیریت مابقی امور به اکسپرت واگذار میکنید .

نمونه یک اکسپرت دستیار که به تریدر کمک میکند

مثالی از یک اکسپرت تمام اتوماتیک

فرض کنید شما از اکسپرت میخواهید که با تقاطع موینگ اوریج 20 و 5 برای شما یک ترید buy انجام دهد . حد سود و حد ضرر از پیش تعریف شده در اکسپرت نیز بر روی این ترید اعمال خواهد شد . طبیعتا شما نمتوانید 24 ساعته نمودار قیمت برای وقوع چنین رخدادی بررسی کنید . اینجاست که اکسپرت تمام اتوماتیک به کمک شما خواهد امد . این مثال کامل از یک اکسپرت تمام اتوماتیک میباشد .

چرا اکسپرت ها محبوبیت زیادی بین معامله گران بورس دارند ؟

صرفه جویی در زمان و انرژی

اکسپرتی که به درستی طراحی و برنامه نویسی شده باشد میتواند ساعت ها بدون خستگی کل بازار را بررسی کرده و فرصت های ناب معاملاتی را نمایان کند . بدین ترتیب در زمان و انرژی شما صرفه جویی خواهد کرد .

معامله بدون هیجان و احساسات

احساسات میتواند بسیار بر روی نتایج کاری شما در بورس تاثیر بگذارد . احساسات هیجانی ممکن است شما را تشویق کند که یک معامله ضرر را بیش از حد نگه دارید یا ممکنه است باعث شود از یک معامله سودده ، خیلی زود خارج شوید قبل از اینکه کل سود را شکار کنید . خودکار کردن معمالات به شما کمک میکند از چنین عواطفی دوری کنید .

انعطاف پذیری

اکسپرت ها میتوانند از دامنه بسیار بازی از اطلاعات مختلف استفاده کنند از جمله اطلاعات حساب معاملاتی ، اطلاعات ایجاد شده توسط اندیکاتور های مختلف ، اعلان های اقتصادی ، حرکات خاص قیمت و . . قابلیت ایجاد برنامه های پیچیده به شما این امکان را میدهد که استراتژی هایی طراحی کنید که اجرای ان توسط انسان ممکن نیست یا بسیار دشوار است . این توانایی ، اکسپرت ها را به یک ابزار قدرتمند در این زمینه تبدیل کرده است .

امکان تست استراتژی در گذشته بازار

فرض کنید شما طبق استراتژی شخصی ، قصد خرید طلا را دارید . اگر میدانستید در اینده قیمت طلا رشد خواهد کرد یا قیمت طلا ریزشی خواهد بود ، چه میکردید ؟ اکسپرت به شما این امکان را میدهد که استراتژی خود را در گذشته بازار تحلیل و بررسی کنید و درستی و صحت ان را تست کنید . این امکان فوق العاده بسیار به بهینه سازی استراتژی کمک خواهد کرد .

مزایای کلی اکسپرت ها

• همیشه رفتار یکسانی دارند
• اکسپرت هیچگاه دچار استرس و هیجانات انسانی نمیشود چون انسان نیست !
• طمع برای بدست آوردن سود بیشتر ندارد.
• میتواند بدون خستگی ، 24 ساعته برای ما معامله و مدیریت سرمایه انجام دهد
• اکسپرت میتواند استراتژی ما را در سابقه قبلی بازار بررسی و تست نماید و نتایج دقیق تست استراتژی را حساب کند
• سرعت بسیار بالا در محاسبات ریاضی و انجام کار
• قابلیت مدیریت چندین حساب هم زمان

ریسک های استفاده از اکسپرت های معامله گر

اکسپرت های ناکارامد

طراحان اکسپرت بعضا ادعا میکنند که اکسپرت ان ها بسیار سودده میباشد ، این بسیار عالی است به شرط اینکه واقعا حقیقت داشته باشد . در واقع قبل از استفاده از یک اکسپرت بر روی های های واقعی ، باید کامل مورد بررسی و بک تست قرار گیرد و چند ماه بر روی حساب های دمو تست و بررسی شود تا به اطمینان رسید

نیاز به مدیریت انسانی

اکسپرت ها هوشمند نیستند ! صرفا یک سری قواعد و منطق ریاضی هستند به همین علت به یک مدیر نیاز دارند که همواره رفتار و معاملات ان ها را مورد ارزیابی قرار دهد .

دسترسی 24 ساعته

اکسپرت نیاز دارد به صورت 24 ساعته اجرا شده و دسترسی به اینترنت و متاتریدر داشته باشد . برای کابران این یک مشکل است . راه حل این مشکل استفاده از سرویس سرور های مجازی vps است که در پست های بعدی در مورد ان صحبت خواهیم کرد

رفتار ثابت در شرایط متغیر

این نکته که رفتار حرکت هر شاخص یا جفت ارزی با رفتار مابقی نمودار ها تفاوت دارد ، قابل انکار نیست . برای بازدهی بهتر نیاز است هر اکسپرت با توجه به مکانی که قصد استفاده از ان دارید بهینه سازی شود و مقادیر ورودی ان ، بهترین حالت انتخاب شود . بدین منظور اموزش بهینه سازی اکسپرت تهیه شده است که میتوانید استفاده کنید

نکات مهم در استفاده از اکسپرت ها

• - حتما از صحت عملکرد اکسپرت مورد نظر اطمینان حاصل کنید
• - قبل از استفاده روی حساب واقعی ، حتما در حساب دمو از ان تست بگیرید
• - ظرفیت حساب های شما محدود است ، تنظیمات اکسپرت به گونه ای بهینه کنید که کمترین میزان ریسک متوجه حساب شما باشد
• - در استفاده از اکسپرت نباید احساساتمان را وارد کنیم. مثلا برنامه را خودمان دستی فعال و غیر فعال کنیم.
• - باید به اکسپرت و برنامه ای که به آن داده ایم ایمان داشته باشیم. شاید بعضی مواقع بازار بهم میریزد. پس به آن شک نکنید و صبر داشته باشید.
• - اگر شما بتوانید بتوانید استراتژی خودتان را اکسپرت کنید، این کار خیلی به نفع شما میشود چون نقاط ضعف و قوت خود را متوجه خواهید شد.

در کل ، اکسپرت میتواند . . .

• برای شما معاملات را باز و بسته کند
• میتواند به سرعت معامله انجام دهد
• میتواند محسابات را به صورت انلاین برای شما انجام دهد
• میتواند به عنوان یک دستیار کمکی استفاده شود
• میتواند مدیریت سرمایه انجام دهد
• میتواند در هنگام ثبت ترید اتوماتیک ، با اسمس و دیگر روش ها به شما اطلاع دهد
• و هزاران کاربرد دیگر که در این مقاله قابل ذکر نیست

دوستانی که این مطلب را مطالعه کرده اند، از مقالات زیر نیز استقبال کرده اند

آموزش نصب اندیکاتور در متاتریدر 4 و 5 + کلیپ آموزشی قدم به قدم

نصب اندیکاتور در متاتریدر به صورت ویدیویی یا همراه با تصاویر قدم به قدم بیاموزید همچنین فایل pdf نصب اندیکاتور میتونید دانلود کنید

ویدیو آموزش ساده نصب اکسپرت در متاتریدر 4 و 5

اموزش نصب اکسپرت در متاتریدر به صورت ویدیویی یا همراه با تصاویر قدم به قدم بیاموزید و فایل pdf نحوه نصب اکسپرت در متاتریدر دریافت کنید

بهینه سازی اکسپرت برای سود دو برابری ( آموزش بک تست اصولی و بهینه 2020)

چگونه اکسپرت را برای سود دهی بیشتر ، بهینه سازی کنیم ( آموزش بک تست 2020) بهترین روش بک تست برای سود دهی بیشتر اکسپرت های معاملاتی

دوره اموزش mql4 مقدماتی توسط استاد مسعود آبک

دوره اموزش زبان برنامه نویسی mql4 که توسط استاد مسعود آبک منتشر شده به شما نحوه برنامه نویسی در mql4 به صورت اصولی و پایه اموزش خواهد داد