استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود

نگاهی به عمق و دامنه تحلیل ریسک استراتژی ها

یکی از بزرگ‌ترین چالش‌هایی که استراتژی را تهدید می‌کند، بی‌اعتنایی نسبت به تحلیل ریسک استراتژی ها است. استراتژی بنابر ذات و ماهیت خود، دربرگیرنده تصمیمات بنیادین است و دنبال کردن یک استراتژی به معنای چینش ریل‌هایی‌ست که ممکن است آینده و افق پیش‌روی سازمان را برای همیشه دگرگون سازند. در نتیجه، هنگامی‌که یک استراتژی را برمی‌گزینیم باید برآورد قابل‌قبولی از ریسک‌های گزینش آن استراتژی و چشم‌پوشی از دیگر گزینه‌های بالقوه را در نظر بگیریم؛ در غیراینصورت گزینش آن استراتژی به خودیِ خود یک ریسک به‌شمار می‌رود!

گزینش ریسک استراتژی در چند سرفصل

ریسک تغییر پیش‌فرض‌ها: طبیعی‌ست که پیش‌فرض‌های ما از دنیای پیرامونی دستخوش تغییر و تحول قرار بگیرد. برای ما که در ایران زندگی می‌کنیم، تغییر یک‌شبه نرخ ارز چیز عجیبی نیست و همین یک مولفه می‌تواند به‌تنهایی تمام تصمیم‌گیری استراتژیک سازمان را به خطر بیاندازد. در تدوین استراتژی می‌توانیم با این ریسک به دو شیوه مواجه شویم: نخست آنکه در پیش‌فرض‌ها سناریوهایی برای نوسان پیش‌فرض‌ها در نظر بگیریم و به‌جای اتکا به یک نرخ ارز (یا حتی بازه‌ای از نرخ‌ها)، چند سناریوی مختلف را برای نرخ ارز در نظر بگیریم. رویکرد دوم شناسایی متغیرهای اهرمی در تدوین استراتژی است. هرگونه نوسان در متغیرهای اهرمی می‌تواند منجر به تغییرات قابل‌ملاحظه‌ای در استراتژی شود. شناسایی این متغیرها و سپس درنظرگرفتن راهکارهایی برای پوشش یا انتقال ریسک ناشی از آنها می‌تواند مانایی استراتژی‌ها را افزایش دهد.

ریسک حصول اهداف: اصولاً وقتی اهداف را مشخص می‌کنیم، تصوری از مدینه فاضله در ذهن داریم. اما واقعیت این است که تعیین اهداف باید با ترسیم موقعیت دستیابی به آنها همراه شود. آیا حصول اهداف ریسک جدیدی را به ما تحمیل می‌کند؟ برای مثال، ممکن است دستیابی به سهم بالاتری از بازار، منجر به تغییر کلاس رقابتی سازمان‌مان و به تبع، پیدایش شکل جدیدی از فشارهای رقابتی شود. زمان حصول اهداف نیز مهم است. عرضه تجاری واکسن کرونا می‌تواند یک هدف استراتژیک باشد، اما زمان عرضه و پیشگامی در بازار است که به این هدف ارزش می‌بخشد.

ریسک واکنش ذی‌نفعان: غیرممکن است که تصمیم استراتژیک جدیدی بگیریم و یکی از گروه‌های ذی‌نفع به مخالفت با این تصمیم نپردازد. با تصمیم به افزایش کیفیت محصول برای جلب رضایت مشتری، باید انتقادهای سهامدار به‌دلیل کاهش حاشیه سود را بپذیریم. به همین دلیل، تدوین استراتژی بدون تحلیل انتظارات ذی‌نفعان چیز خوبی از آب در نمی‌آید! البته نباید این نکته را از یاد ببریم که هیچ‌وقت نمی‌شود همه را راضی نگه داشت و تحلیل ریسک ذی‌نفعان هم با اتکا روی همین نکته، توجه ما را به سمت ذی‌نفعان پرریسک جلب می‌کند.

ریسک عملیاتی اجرا: بلاخره استراتژی باید به عملیات تبدیل شود و خودش را به شکل‌هایی مثل سرمایه‌گذاری در ظرفیت تولید، تنوع‌بخشی به کسب‌وکارها، راه‌اندازی یک طرح توسعه، آموزش نیروی انسانی و موارد مشابه نمایان سازد. این اقدامات یا هر اقدام اجرایی دیگری ریسک‌های عملیاتی خاص خودش را دارد. این ریسک‌ها ممکن است در سطح صورت‌مسئله‌های کوچکی نظیر دیر رسیدن مواد و مصالح ساخت‌وساز باشند، اما به هر حال نمی‌توان آنها را نادیده گرفت. عدم توجه به این ریسک‌های عملیاتی سبب می‌شود پای استراتژی هرگز به زمین نرسد!

ارزیابی ریسک استراتژی محدود به همین چهار سرفصل نیست؛ اما پرداختن به همین موارد و تحلیل آنها در قالب پیوست‌هایی به استراتژی سازمان می‌تواند ما را یک گام جلو ببرد، گامی که به ویژه در محیط نامطمئن، آشفته، و بی‌ثبات امروز ارزشش را دارد!

متعادل سازی سبد دارایی؛ کاهش ریسک مالی

متعادل سازی سبد دارایی در مقایسه با دیگر سبدها تفاوت چندانی ندارد و می توان با سرمایه گذاری در رمز ارزهای مختلف، ریسک های احتمالی را کاهش داد.

ایجاد تعادل در سبد دارایی کریپتوکارنسی در مقایسه با سبدهای سنتی (بورس و کالا) تفاوت چندانی ندارد و می توان طبق پروفایل و استراتژی، با سرمایه گذاری در رمز ارزهای مختلف (از جمله استیبل کوین ها) و متعادل سازی مداوم سبد، ریسک سرمایه گذاری را تا حدی کاهش داد. برای شروع تنها کافی است سرمایه ی خود را بین چندین رمز ارز تقسیم کنید تا تنوع ایجاد شود. با اینکه میزان مناسب این تنوع مشخص نیست، اما همیشه باید کم و بیش از این قانون پیروی کرد.

برای تسهیل مدیریت سبد نیز می توان از یک سرویس کنترل سبد استفاده یا تراکنش ها را به صورت دستی بر روی یک spreadsheet (صفحه گسترده) ثبت کرد. امکان اتصال برخی از این سرویس ها به کیف پول شخصی و صرافی ها نیز وجود دارد تا فرایند با سختی کمتری انجام شود.

آنچه در این مطلب می خوانیم ☜

مقدمه

بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح می دهند بر روی رمز ارزهای بزرگ سرمایه گذاری کنند. با این حال، عده ای بر روی آلتکوین ها تمرکز می کنند. اما بهترین گزینه برای سرمایه گذاری چیست؟ چاره ی این کار، تقسیم و تخصیص دقیق دارایی ها و متعادل سازی سبد دارایی به صورت مداوم است. روش های انجام این فرایند نیز بر اساس میزان تحمل ریسک اشخاص دسته بندی شده و پیچیدگی خاصی ندارد.

سبد دارایی رمز ارز چیست؟

سبد دارایی رمز ارز مجموعه ای از رمز ارزها است که مالکیت آن در دست یک سرمایه گذار یا تریدر است. این سبد معمولا شامل انواع مختلفی از رمز ارزها (از جمله آلتکوین ها و محصولات مالی رمز ارز) می شود. این سبد شباهت زیادی با سبد دارایی سنتی دارد و تنها تفاوت آن، تمرکز بر روی یک زمینه واحد است. برای بررسی سبد دارایی به صورت دستی می توان از spreadsheet استفاده یا برای محاسبه دارایی و سود از ابزارها و نرم افزارهای به خصوص استفاده کرد. سرویس های کنترل سبد می توانند بسیار مفید و روشی کارآمد برای سرمایه گذاران باشند. (در کوتاه مدت و بلند مدت).

تخصیص دارایی و متنوع سازی در سبد دارایی چیست؟

آشنایی با مفاهیم تخصیص دارایی و متنوع سازی از جمله ملزومات ساخت سبد دارایی است. منظور از تخصیص دارایی، سرمایه گذاری در کلاس های مختلف دارایی است. (مانند بازار رمز ارز، کالا، اوراق بهادار و غیره). متنوع سازی نیز مربوط به تقسیم سرمایه بین دارایی ها یا بخش های مختلف است. (مانند سرمایه گذاری در صنایع مختلف کشاورزی، فناوری، انرژی و درمانی). هر دو این استراتژی ها موجب کاهش ریسک کلی در سرمایه گذاری شخص خواهند شد.

با اینکه بازار رمز ارز شامل تنها یک گروه از دارایی ها می شود، می توان از محصولات مختلف، کوین ها و توکن های مختلف برای متنوع سازی سبد استفاده کرد. برای نمونه، یک سبد می تواند شامل 40 درصد بیت کوین، 30 درصد استیبل کوین، 15 درصد توکن های غیر قابل تغییر (NFT) و 15 درصد آلتکوین باشد.

سبد دارایی متمرکز و متنوع

اکثر سرمایه گذاران پیشنهاد می کنند که سبد دارایی متنوع و غیر متمرکز باشد. با اینکه این روش یک استاندارد برای سرمایه گذاران محسوب می شود، اما تقسیم سرمایه بین چندین دارایی نکات مثبت و منفی خود را دارد. همانطور که قبلا ذکر شد، یک سبد دارایی متنوع ریسک کلی و بی ثباتی را کاهش می دهد. از این طریق، ضررهای مالی نیز با سودهای کسب شده (در دیگر دارایی ها) جبران شده و سرمایه گذار در پوزیشنی متعادل قرار می گیرد. با ایجاد تنوع در سبد، امکان کسب سود از قسمت های مختلف نیز در طول زمان افزایش خواهد یافت. (البته همه ی دارایی ها به طور همزمان سودآور نخواهند بود).

با این حال هرچه سبد متنوع تر باشد، روند کلی بازار را بیشتر دنبال خواهد کرد. اکثر سرمایه گذاران و تریدرها نیز در انتظار موقعیتی برای کسب سودهای کلان (بیش از حد استاندارد) از بازار هستند. سبدی که از تنوع بالایی برخوردار باشد، متوسط بازگشت سرمایه بسیار بیشتری نسبت به یک سبد متمرکز موفق خواهد داشت. البته دارایی هایی با عملکرد بدتر نیز می توانند بخشی از سودهای کسب شده را از بین ببرند.

مدیریت سبد دارایی متنوع نیز نیازمند وقت و تحقیق بیشتری است. برای یک سرمایه گذاری خوب باید شخص بداند که چه می خرد. در سبدهای بزرگ، توانایی درک صحیح همه چیز کاهش می یابد. اگر سبد دارایی بین چندین بلاکچین باشد، احتمالا باید از کیف پول ها و صرافی های مختلفی برای دسترسی به دارایی ها استفاده کرد. در کل تصمیم گیری برای متنوع سازی یا متمرکزسازی سبد با شما است، اما پیشنهاد می شود همیشه تا حدودی تنوع دارایی های خود را حفظ کنید.

انواع مختلف رمز ارز در سبد دارایی

با اینکه بیت کوین معروف ترین و بزرگترین رمز ارز بر اساس سرمایه بازار (مارکت کپ) است، اما داشتن یک سبد متعادل شامل چندین کوین مختلف می تواند ریسک کلی را کاهش دهد. در ادامه به انواع این دارایی می پردازیم.

کوین های با ماهیت پرداخت (Payment coins)

امروزه یافتن کوین های جدیدی که اساسا برای پرداخت ساخته شده باشند دشوار است. اما اکثر پروژه هایی که در ابتدای معرفی رمز ارزها ایجاد شدند، سیستم هایی برای انتقال دارایی های ارزشمند بودند. (بیت کوین معروف ترین آن ها است). از جمله دیگر این کوین ها می توان به ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH) و لایت کوین (LTC) اشاره کرد. این کوین ها جزو اولین نسل از رمز ارزهایی هستند که قبل از اتریوم و معرفی قراردادهای هوشمند ساخته شده اند.

استیبل کوین ها (Stablecoins)

استیبل کوین ها همیشه به دنبال حفظ قیمت نسبت به یک ارز پایه هستند. (از جمله ارز فیات یا فلز گرانبها). برای مثال، قیمت BUSD در نسبتی یک به یک با دلار آمریکا است. ارزش طلای PAX (PAXG) نیز وابسته به یک تروی اونس از طلای ذخیره شده است. با اینکه استیبل کوین ها بازگشت سرمایه زیادی را ارائه نمی دهند، ارزش آنها از ثبات بالایی برخوردار است.

با توجه به استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود اینکه بازار کریپتوکارنسی بسیار پر نوسان است، حفظ دارایی که ثبات قیمت بالایی داشته باشد بسیار مهم است. در واقع اگر ارزش یک رمز ارز وابسته به عوامل خارجی باشد (مانند ارز فیات)، افت و رخدادهای منفی بازار تاثیر چندانی بر آن نخواهد داشت. برای خارج کردن توکن ها از یک کوین یا پروژه نیز می توان به سرعت آنها را به یک استیبل کوین بر پایه دلار (مانند BUSD) منتقل کرد تا از سودهای کسب شده محافظت شود. (تبدیل به ارز فیات نیز فرایندی طولانی تر است).

توکن های اوراق بهادار (Security tokens)

همانند اوراق بهادار سنتی، توکن های اوراق بهادار نیز می توانند به چندین شکل باشند. از جمله سهام شرکت، اوراق قرضه صادره از یک پروژه، یا حتی اجازه ی راه دهی. اوراق قرضه به شکلی کارآمد دیجیتال شده و بر روی بلاکچین گذاشته شده اند و ملزم به رعایت تمامی قوانین و مقررات بلاکچین اند. به همین دلیل، توکن های اوراق قرضه تحت کنترل رگولاتورها (تنظیم کنندگان) هستند و قبل از صادر شدن باید فرایند قانونی را طی کنند.

توکن های ابزاری (Utility tokens)

توکن ابزاری به عنوان کلیدی برای یک سرویس یا محصول عمل می کند. برای مثال، BNB و اتر هر دو توکن ابزاری هستند. از این توکن ها می توان برای پرداخت کارمزد تراکنش در هنگام کار با اپلیکیشن های غیر متمرکز استفاده کرد. بسیاری از پروژه ها برای افزایش سرمایه خود در یک عرضه کوین، توکن ابزاری خود را می سازنند. ارزش این توکن نیز باید رابطه ی مستقیمی با ارزش کارآمدی آن داشته باشد.

توکن های حاکمیتی (Governance tokens)

با داشتن یک توکن حاکمیتی می توان برای ایجاد تغییر در یک پروژه رای داد یا حتی سهمی از سودهای حاصله را کسب کرد. این توکن ها بیشتر در پلتفرمهای دیفای (مانند پنکیک سواپ، یونی سواپ و سوشی سواپ) یافت می شوند. ارزش توکن های حاکمیتی نیز مانند توکن های ابزاری بستگی به موفقیت پروژه ی پایه آن دارد.

محصولات مالی رمز ارز در سبد دارایی

علاوه بر نگهداری انواع مختلف کوین ها، با خرید محصولات مالی رمز ارز نیز می توان تنوع سبد دارایی را افزایش داد. تقریبا مثل سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی، صندوق های قابل معامله (ETF) یا یک شرکت تعاونی است تا فقط سهامداری. حجم زیادی از این محصولات وجود دارند که می توان آنها را در چندین بلاکچین و اپلیکیشن غیر متمرکز سرمایه گذاری کرد.

چگونگی ساخت سبد دارایی متعادل

هر سرمایه گذار یا تریدر، شیوه ی خاص خود را برای متعادل سازی سبد دارایی دنبال می کند. با این حال چند قانون کلی برای این کار وجود دارد:

• سبد دارایی را بین سرمایه گذاری هایی با ریسک بالا، متوسط و کم تقسیم کنید و هر کدام را به میزانی مناسب در سبد جای دهید. طبیعتا سبدی که حجم زیادی از آن مختص دارایی هایی با ریسک بالا باشد، متعادل نیست. با اینکه سودهای زیادی از این طریق کسب می شود، اما ضررها نیز به همین میزان خواهد بود. پروفایل ریسک به خوبی می تواند دارایی های مناسب را تشخیص دهد. در هر صورت پیشنهاد می شود سبد ترکیبی از چند دارایی (با ریسک متفاوت) باشد.
• برای تضمین نقدشوندگی سبد حتما چند استیبل کوین داشته باشید. استیبل کوین ها نقشی کلیدی در اکثر پلتفرم های دیفای ایفا می کنند. از این کوین ها می توان برای استفاده در برنامه های دیفای و کسب سود بهره برد. جهت خروج از یک پوزیشن نیز می توان از استیبل کوین ها استفاده نمود.
• در صورت نیاز سبد دارایی را به صورت مداوم متعادل سازی کنید. بازار رمز ارز بسیار پر نوسان است و تصمیمات شخص باید مطابق با روند فعلی باشد.
• برای جلوگیری از ایجاد تراکم در یک قسمت از سبد، سرمایه های جدید را به صورت هوشمند تقسیم کنید. برای مثال اگر یک دارایی در گذشته سود زیادی ایجاد کرده است، نباید سرمایه های جدید را هم به آن اضافه کرد.
• خودتان تحقیق کنید و به مشورت با دیگران بسنده نکنید. چون سرمایه از شما است و تصمیم نهایی نیز باید بر عهده ی خودتان باشد.

و از همه مهمتر!

• تنها به میزانی سرمایه گذاری کنید که توان از دست دادن آن را داشته باشید. یعنی در صورتی که اتفاق ناخوشایندی برای سرمایه اتفاق افتاد، نباید زندگی و فکر شما شدیدا درگیر این مسئله شود. پس قبل استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود از شروع سرمایه گذاری حتما نگاهی به جیب خود بیاندازید!

سرویس های کنترل سبد دارایی

با استفاده از سرویس ها یا نرم افزارهای کنترل سبد می توان رفتار دارایی ها را بررسی کرد. از این طریق می توان از مطابقت تخصیص دارایی با اهداف بلند مدت اطمینان حاصل کرد و رشد سرمایه گذاری را بررسی کرد. در ادامه به چند نمونه از این سرویس ها اشاره خواهیم کرد.

کوین مارکت کپ (CoinMarketCap)

کوین مارکت کپ یکی از محبوب ترین وبسایت های کنترل قیمت است که قابلیت کنترل سبد دارایی را برای دسکتاپ و موبایل توسعه داده است. برای استفاده از این ابزار باید دارایی ها را به صورت دستی اضافه کنید. چون به کیف پول یا صرافی شما متصل نمی شود. امکان ثبت قیمت اولیه دارایی (خریداری شده) نیز برای بررسی سودهای کسب شده ارائه شده است.

کوین گکو (CoinGecko)

دلیل عمده معروفیت کوین گکو، قابلیت کنترل قیمت رمز ارز و سبد دارایی است. استفاده از این ابزار رایگان بوده و می توان از طریق مرورگر یا موبایل به آن دسترسی پیدا کرد.

بلاک فولیو (Blockfolio)

اگر به دنبال قابلیت ترید همزمان با مدیریت سبد دارایی هستید، بلاک فولیو گزینه ی خوبی برای شما خواهد بود. این شرکت در سال 2014 تاسیس شده و جایگاه خود را در دنیای رمز ارز پیدا کرده است. با این حال، بلاک فولیو فقط برای موبایل طراحی شده و نمی توان از قابلیت های آن در دسکتاپ استفاده کرد.

دلتا (Delta)

دلتا یک نرم افزار موبایل است که با استفاده از آن می توان سبد دارایی رمز ارز و دیگر دارایی ها را به طور همزمان مشاهده کرد. این نرم افزار می تواند به 20 صرافی و چندین کیف پول متصل شده و در دو نسخه رایگان و پولی معرفی شده است. البته قابلیت ترید در این نرم افزار وجود ندارد.

سخن پایانی

با اینکه بخش عمده ای بازار رمز ارز وابسته به وضعیت بیت کوین است، اما نمی توان صرفا بر روی آن تمرکز داشت. ایجاد تعادل در سبد دارایی می تواند بخشی از ضررهای مالی بیت کوین را جبران کند. البته توجه کنید که متعادل سازی سبد فقط شامل خرید چندین کوین نیست و نیازمند استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود استفاده از چند استراتژی دیگر نیز می باشد.

بهترین استراتژی مدیریت مالی در کسب و کارهای نوپا چیست؟

می دانیم که مدیریت مالی در کسب و کارها بسیار مهم است و حال اگر کسب و کار نوپا باشد این اهمیت بیشتر هم خواهد بود! استراتژی مدیریت مالی به نوبه خود سبب می شود تا کسب و کار بتواند علاوه بر نیاز مشتری به سودآوری خوب برسد. استراتژی مدیریت مالی کسب و کار مسیری برای اداره کردن یک شغل محسوب می شود. در واقع شما برای سفر به کشور خارجی اگر به زبان مردم کشور مقصد آشنایی نداشته باشید نمی توانید با آنها ارتباط برقرار کنید.

استراتژی مدیریت مالی در کسب و کار یعنی چه؟

در دنیای کسب و کار اینکه فقط فروش و بازاریابی صورت بگیرد گزینه خوبی نیست و برای اینکه موفقیت های اقتصادی بهتری ایجاد شود باید برای کل فرآیند برنامه ریزی شود که بحث بسیار مهمی است.
در واقع تنها مهارت کاری و توسعه کسب و کار می تواند تضمین کننده باشد و به طور کلی یک سری مسیر و چالش های پیشرو را از میان بر دارد.
استراتژی مدیریت مالی سبب می شود نیازهای اساسی مانند مهارت های ارتباطی و برنامه ریزی استراتژیک و مذاکره و همینطور نیازهای مربوط به اعتماد به نفس کار نیز برطرف شود. از سوی دیگر در خصوص مهارت تیم سازی نیز یک سری اصول را مدنظر قرار می دهد. به طور کلی موقعیت مدیریت مالی در کسب و کار راندمان اجرایی قابل قبولی را دنبال می کند و ساختاری واقعی دارد.

اهمیت حسابداری پایه استراتژی مدیریت مالی در کسب و کار نوپا

یکی از جذاب ترین بخش های هر شغلی به این صورت است که مشخص شود شغل دقیقاً در چه موقعیتی قرار دارد. در واقع در دنیای کسب و کارهای نوپا نیز نیاز به یک پایه محکم مربوط به حسابداری مالی است. در این زمینه اطلاعات مورد نظری نیاز است که باید بر اساس گزارش هایی تهیه شود. دقت کنید که بدون این سوابق این امکان در اختیار شما قرار نمی گیرد که بتوانید کسب و کار خود را به رشد برسانید. از سوی دیگر کار شما باید از نظر میزان سود دهی بررسی شود. اینکه کار مدام در حال سود دهی است و یا پروسه کاری با کاهش شدیدی روبرو است. در هر صورت پروتکل های کسب و کار نوپا در دنیای مدیریت مالی بسیار مهم هستند.
کسی که برنامه مالی خوب باشد وقتی گزارش های لازم را مطالعه نماید می تواند خط قرمز های پیش رو را مدنظر قرار دهد. به طور کلی این پروسه سبب می شود که از مشکلات آینده تا حد استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود زیادی جلوگیری صورت بگیرد.
از سوی حسابداری یک سری اسناد ارائه می شود که می تواند پایه و اساس فرآیندهای تصمیم گیری را فراهم سازد. به طور کلی این اسناد شامل سود و گزارش جریان نقدی و یک سری ترازنامه است.

درک مراکز سود بخشی از استراتژی مدیریت مالی

یکی از بخش های مهم در استراتژی مدیریت مالی، درک سود کسب و کار است. به طور کلی فعالیت های اصلی فروش و درآمد عمومی شرکت ها در این راستا ارزیابی می شود. در صورتی که مرکز سود، محدود یا محصور شود نیاز است که جریان درآمد کاهش یا خاموش شود. به طور کلی یک کار برای ادامه و رشد نیاز به سود دارد و در این زمینه یک نکته جالب مطرح است و آن هم افزایش سود است که این بار قرار نیست تنها با تمرکز روی فروش بیشتر حاصل شود. به طور کلی بافتن بازارهای جدید و یک سری روش ها و تکنیک های بازاریابی و فروش به کارایی بیشتر در تولید کمک می کند و از سوی دیگر سرمایه گذاری عاقلانه ای از بودجه های اضافی را در بر می گیرد.

استراتژی مدیریت مالی مربوط به وجه نقد

در کسب و کارهای نوپا هنوز هم پروتکل های وجه نقد دیده می شود و از این رو نیاز به بررسی استراتژی مدیریت مالی مربوط به وجه نقد است. در صورتی که برنامه مالی بدون درک وجوه صورت بگیرد در واقع مسیری بزرگ و گسترده برای ورود مشکلات را ایجاد می کند. یک سری گزارش های مالی سالیانه وجود دارد اما معمولاً این گزارش ها منعکس کننده زمان ورود و بازپرداخت وجوه در چرخه فعالیت ها نیست. دقت شود که اگر فردی به داشتن درآمد برای پرداخت صورت حساب دقت نداشته باشد و بخش هزینه ها را مدنظر قرار ندهد در یک آن استارت آپ دچار شکست می شود. در این راستا نیاز است که دسته بندی درستی در خصوص بودجه های نقدی بررسی شود چون کارمندان معمولاً دوست دارند بدون هیچ تاخیری درست در زمان مقرر حقوق دریافت کنند.

اهرم دارایی یک استراتژی مدیریت مالی ایده آل

اگر بخواهیم کمی تخصصی تر به استراتژی مدیریت مالی برای کسب و کارهای نوپا دقت کنید. یک بخش مهم مربوط به اهرم دارایی است حال یعنی چه؟
در این راستا شرکت به دارایی خود نگاه می کند! اگر شرکت در زمینه ماشین آلات است، بنابراین ماشین آلات بخشی از دارایی هستند اگر شرکت در زمینه های دیگر فعالیت دارد یک سری از بخش های داخلی شرکت دارایی آن محسوب می شود. در صورتی که بتوان دارایی های استراتژیک را جمع آوری کرد می توان شرایط متنوع تری را ایجاد کرد و به طور کلی دارایی های بزرگتری برای شرکتی که قصد تولید یا سرمایه گذاری ایجاد می شود.
این سبک از دارایی ها می تواند پروسه رشد و پیشرفت کار را به صورت کاملاً کاربردی ارزیابی کند. در هر صورت بسیار مهم است که سطح جمع آوری پول شاخص مشخصی داشته باشد.
دارایی های یک شرکت می توانند به عنوان یک وثیقه برای دریافت وام گزینه خوبی باشد. از سوی دیگر دارایی ها ارزش سهام در یک شرکت را بیشتر می کند.
هر چه سرمایه اضافی بیشتر بوده و بودجه عمومی وجود داشته باشد سبب می شود که افزایش سهام صورت بگیرد. دقت کنید که ساختار کسب و کار در این زمینه بسیار مهم است.

استراتژی مدیریت مالی متمایز سازی

یکی از بهترین استراتژی مدیریت مالی برای کسب و کارهای نوپا متمایز سازی است. در این روش در واقع یک برتری رقابتی مطرح است. در واقع شرکت شما محصولی تولید می کند که از نظر مشتری در مقایسه با محصولات مشابه خاص و ویژه به نظر می رسد. در واقع مقصود اصلی این استراتژی به این صورت است که یک سری محصولات و خدمات عرضه می شود که در صنعت مورد نظر یک محصول یا خدمت خاص و منحصر به فرد تلقی می شود و در نهایت به مشتری عرضه می شود. از سوی دیگر نسبت به قیمت آن حساسیت چندان زیادی در آن دیده نمی شود.
در صورتی که از استراتژی مدیریت مالی متمایز سازی برای کسب و کار نوپا استفاده شود باید عواملی مثل کیفیت محصول، قابلیت اعتماد سازی، روش نوآوری و خدمات جانبی، علامت تجاری و همینطور حق الامتیاز به طور کامل رعایت شود

استراتژی مدیریت مالی رهبری

در اصول استراتژی مدیریت مالی رهبری مهمترین داستان تولید محصول با کمترین هزینه است. در واقع این رویکرد تولید در حجم زیاد و با قیمت کم صورت می گیرد. در این سبک از استراتژی مدیریت مالی بسیار مهم است که محصولات در وضعیت غیر تجملی و ساده باشند. مواد خام به خوبی مورد کنترل قرار بگیرد. هزینه مربوط به نیروی کار کمتر شود. از نظر محل جغرافیایی باید شرایط سنجیده شود. صرفه جویی ناشی از منحنی تجربه بسیار مهم است.

استراتژی مدیریت مالی تمرکز در کسب و کار جدید

سیستمی که برای استراتژی مدیریت مالی تمرکز وجود دارد مربوط به بخش معینی از بازار است و سبب می شود که بخشی از دامنه فعالیت محدود تر شود و همینطور دامنه فعالیت نیز محدود شود و شرایط رقابتی نسبت به برخی رقبا ایجاد شود. حال منظور این روش به شکلی است که توجه بر روی برخی محصولات و خدمات خاص که نیاز گروه های کوچکی از مصرف کننده است متمرکز شود.
در این سطح استراتژی تنوع بسیار کم در محصولات اهمیت زیادی دارد. از سوی دیگر باید بازار محدود و معینی ارزیابی شود. حوزه جغرافیایی محدود فعالیت و تحقیق و توسعه تمرکز بر روی یک محصول از سایر بخش های مهم محسوب محسوب می شود.

چرا هنوز هم استراتژی های رقابتی گزینه های مهمتری هستند؟

یکی از روال های مهم در کسب و کارهای نوپا، استراتژی های رقابتی است که به طوری که یک شرکت نوپا چطور می تواند در یک صنعت خاص رقابت داشته باشد. در واقع این استراتژی یک سطح قابل دفاع ایجاد می کند و شرایط به شکلی است که شخص می تواند به نحوی بر رقبای خود غلبه نماید.

ژاپنی ها چه می گویند!

وقتی صحبت از استراتژی های مدیریت مالی می شود همیشه به یاد ژاپن و سیستم کاری عجیب و غریب و جالب این کشور می افتیم و جا دارد که به طور دقیق و رسمی ارزیابی صورت بگیرد که ژاپنی ها چطور پروسه مدیریت مالی در کسب و کار را دنبال می کنند.
یکی از روال کاری مهم در ژاپن این است که خلا بازار رقابت جستجو می شود این بخش در واقع به دلیل عدم حضور رقبا رعا شده است و سازوکار مهمی محسوب می شود.
گزینه دوم تغییر شرایط درگیری و نفوذ است در واقع استاندارد لازم محصولات تعیین می شود و فروش به واسطه کانال های توزیع ویژه برای سایر رقبا ارزیابی می شود. این کانال ها به واسطه سایر رقبا در دسترس قرار نمی گیرد.
ایجاد برتری مربوط به چندین بخش مختلف است به طوری که سبب می شود هزینه ها کاهش یابد، کیفیت بهبود یابد و و قابلیت اعتماد ایجاد شود. از سوی دیگر کسب و کار اعتبار علامت تجاری خود را مشخص میسازد که سهم مهمی از روال است.
در نهایت نوبت به رقابت از طریق همکاری است. مثلاً شرکت می تواند همکاری تنگاتنگی با بانک داشته باشد و یا تامین کنندگان مواد را شناسایی کند و همینطور مواد و قطعات را شناسایی کند این روال سبب می شود که مجتمع های صنعتی و تجاری بتوانند سهم قابل قبولی در اجرا داشته باشند.

نکات مهم در استراتژی مدیریت مالی

کسب و کارهای نوپا هر لحظه امکان سقوط دارند بنابراین شاخص های نزدیک به ریسک های پر خطر در این مدل از کسب و کارها باید به حداقل برسد. از سوی دیگر مدیریت مالی برای برخی از شرکت های نوپا نیاز به بازبینی های چند بخشی دارد در صورتی که این گزینه برای شرکت های بزرگ دنیا نیازی نیست این بازبینی ها سطح خطا را به حداقل می رساند.
معرفی فینتو

شاید برای شما هم اتفاق افتاده باشه که به خاطر یکسری از مشکلات نتونید به محل کار برید یا برای مثال خارج از ساعت کاری باید گزارشی رو آماده کنید تا برای مدیرتون که داخل جلسه است ارسال کنید.

و یا اینکه به دلیل نوسانات برق برای سیستم داخل شرکتتون مشکل پیش اومده و تقریبا همه اطلاعاتتون از بین رفته.

همه این اتفاقات و صدها مسائل دیگه باعث شدن تا کم کم نرم افزار های سنتی و یا به اصطلاح local جای خودشون رو به سیستم های ابری بدن که از لحاظ امنیت و دسترسی به مراتب قوی تر هستند.

ما در فینتو با بهره گیری از آخرین دانش روز فناوری اطلاعات تونستیم یک نرم افزار حسابداری بسیار قوی طراحی و عرضه کنیم تا شما دوستان بتونید به راحتی از هرکجا و با هر دستگاهی کارهاتون رو انجام بدید.

نرم افزار حسابداری آنلاین فینتو، در حسابداری و رسیدگی به امور پرداختی به شما کمک می­کند تا بهترین راندمان کاری و بیشترین سود­آوری را داشته باشید.

چگونه می‌توانیم در بازار نزولی سرمایه‌گذاری کنیم؟

زمانی که ارز‌های دیجیتال روزانه به بالاترین سطح قیمتی خود دست پیدا می‌کنند، می‌توان گفت که بازار در روند صعودی خود قرار گرفته است. با این حال در طول یک بازار نزولی، سرمایه‌گذاران باید در مدیریت سبد سرمایه‌گذاری خود با احتیاط بیشتری عمل کنند. چرا که در نوسانات مداوم ممکن است دلیل اصلی سرمایه‌گذاری خود را فراموش کنند. اگر آخرین روند صعودی را از دست داده‌اید، آیا استراتژی می‌شناسید که بتوان از آن برای سرمایه‌گذاری در روند نزولی استفاده کرد؟ در این مقاله قصد داریم بهترین استراتژی‌ها در بازار نزولی را بررسی کنیم. علاوه بر این، ابزار‌هایی را معرفی می‌کنیم که می‌توانید با استفاده از آن‌ها در تمام شرایط بازار سود کنید.

بازار نزولی برای اکثر سرمایه‌گذاران مخصوصاً افرادی که به تازگی وارد این صنعت شده‌اند، استرس‌زا است. برخی از افراد ممکن است به سرعت به کاهش ناگهانی ارزش بازار واکنش نشان دهند و برخی دیگر به‌امید تغییر مجدد قیمت‌ها، در بازار باقی بمانند. در این مدت، بسیاری از مردم شروع به شک و تردید در سرمایه‌گذاری خود می‌کنند. با این حال، برخی از سرمایه‌گذاران زیرک از نحوه کسب درآمد غیرفعال در یک بازار بد آگاه هستند. علاوه بر این، بازار‌های نزولی ارز‌های دیجیتال فرصتی عالی برای دور شدن از نمودار‌ها و کشف روند‌ها و فناوری‌هایی که می‌توانند بازار صعودی ارز‌های دیجیتال بعدی را هدایت کنند، ارائه می‌دهند.

بازار نزولی یا خرسی چیست؟

یک بازار یا طبقه دارایی، مانند سهام یا ارز‌های دیجیتال، زمانی وارد بازار صعودی می‌شوند که روند صعودی گسترده‌ای داشته باشتد. وقتی شخصی می‌گوید: «من نسبت به بیت کوین خوش بین هستم»، بدین معنا است که قیمت بیت کوین را با عملکرد خوبی پیش‌بینی می‌کند. از سوی دیگر، زمانی که روند‌ها دائماً کاهشی باشند یک بازار نزولی ایجاد می‌شود. وقتی سرمایه‌گذاران در روند نزولی هستند، دیدگاه منفی نسبت به یک بازار یا دارایی دارند و کاهش ارزش آن را پیش‌بینی می‌کنند.

برخی از افراد روند نزولی در بازار خرسی را به عنوان ” کاهش ۲۰ درصدی ارزش نسبت به صعود‌های اخیر” تعریف می‌کنند. الگو‌های نزولی در طول چرخه‌های صعودی اتفاق می‌افتند و معمولاً کوتاه مدت هستند. با این حال، یک بازار نزولی درازمدت، نشانه تغییر نگرش نسبت به ترس، عدم اطمینان و شک است. بازار‌های نزولی غالباً تأثیر آبشاری دارند. بدین معنا که باقیمانده بازار ارز‌های دیجیتال اغلب با کاهش قیمت بیت کوین ارزش خود را از دست می‌دهند.

در برخی مواقع نیز افت بازار سهام و رویداد‌های مهم جهانی ممکن است محرک یک بازار نزولی درازمدت کریپتو یا تغییر در روند باشد. سرمایه‌گذاران اغلب از شاخص‌های S&P ۵۰۰ و نزدک برای ارزیابی احساسات عمومی بازار استفاده می‌کنند. می‌کنند. علاوه بر این، برای تخمین احتمال یک بازار نزولی، تحلیلگران کریپتو تعدادی از متغیر‌های زنجیره‌ای را با سوابق تاریخی آن‌ها مقایسه می‌کنند.

۵ استراتژی برای سرمایه‌گذاری در بازار نزولی ارزهای دیجیتال

چرایی و چگونگی سرمایه‌گذاری در بازار نزولی ممکن است تعجب‌آور باشد. در واقع شاید برایتان سؤال باشد مگر زمانی که ارزش یک دارایی در حال کاهش است، می‌توان بر روی آن سرمایه‌گذاری کرد؟ جواب این است که بله، سرمایه‌گذاران حرفه‌ایی ممکن است در هر شرایطی از بازار، حتی در بازار نزولی ارز‌های دیجیتال، سود‌های مناسبی کسب کنند. در ادامه برخی از محبوب‌ترین روش‌های برای سرمایه‌گذاری در بازار نزولی را معرفی می‌کنیم.

میانگین هزینه دلار (DCA)

یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری میانگین هزینه دلار است. در این روش به جای خرید و فروش در موج‌های نوسانی بازار، می‌توان یک ارز دیجیتال را در کف قیمتی بخرید. بسیاری از افراد هر هفته یا ماه پولی را برای سرمایه‌گذاری کنار گذاشته‌اند، اگر بازار‌های کریپتو کوتاه مدت منفی شوند، سرمایه‌گذاران در DCA کف قیمتی را خریداری می‌کنند. برخی از سرمایه‌گذاران ممکن است این را به عنوان یک معامله بر روی دارایی‌هایی که قبلاً می‌خواستند بخرند تلقی کنند.

در واقع هدف استفاده از DCA این است که به جای سرمایه‌گذاری یکباره به صورت دوره‌ای سرمایه خود را توزیع کنید. از این رو، سرمایه‌گذاران می‌توانند میانگین قیمت ورودی دارایی ارزان‌تری نسبت به سرمایه‌گذاری یکباره داشته باشند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری در DCA در طول یک بازار نزولی برای ارز‌های دیجیتال به محافظت در برابر کاهش قیمت بیشتر کمک می‌کند.

فرض کنید باب ۴۰۰۰ دلار در ماه درآمد دارد. پس از پرداخت قبوض، اجاره و هزینه‌های زندگی، ۴۰۰ دلار دیگر جهت سرمایه‌گذاری برای باب باقی می‌ماند. باب ممکن است سرمایه‌گذاری خود را به پرداخت‌های هفتگی ۱۰۰ دلاری تقسیم کند و در صورتی که قیمت بیت کوین به میزان مشخصی کاهش یابد، در کف مقداری می‌خرد. این استراتژی به باب شانس بیشتری برای خرید در کف قیمتی می‌دهد.

تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنیکال (TA) مشاهده رفتار بازار و پیش‌بینی قیمت آتی دارایی با استفاده از روند‌ها، نشانه‌ها و داده‌های قبلی است. تحلیل تکنیکال سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا سقوط بازار را پیش‌بینی کرده و در زمان مناسب‌تر سرمایه‌گذاری کنند. علاوه بر این، شما می‌توایند با استفاده از این استراتژی بالاترین قیمت احتمالی یک ارز را پیش‌بینی کرده و سود زیادی را کسب کنید.

ابزار‌هایی مانند تریدنیگ‌ویو از شاخص‌های معاملاتی مانند شاخص قدرت نسبی (RSI)، میانگین‌های متحرک و حجم معاملات برای تعیین اینکه آیا یک دارایی بیش از حد فروخته شده است یا خیر استفاده می‌کنند. با این حال فراموش نکنید که هیچ سیگنالی وجود ندارد که بتواند به طور قطعی رفتار بازار‌ها را پیش‌بینی کند. تحلیل تکنیکال یک ابزار حیاتی برای مدیریت بازار نزولی در ارز‌های دیجیتال است.

شورت سلینگ (Short selling)

شورت سلینگ (Short selling) یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری با تکیه بر حدس و گمان کاهش قیمت دارایی است. این تکنیک پیچیده معاملاتی که از روند نزولی قیمت سود ایجاد می‌کند، می‌تواند برای کسب درآمد در بازار منفی ارز‌های دیجیتال مفید باشد. البه فراموش نکنید که شورت سلینگ بسیار پر ریسک است. بنابراین توصیه می‌شود تنها کسانی که به طور حرفه‌ایی ترید می‌کنند از از این روش استفاده کنند.

با وجود خطرات، استفاده از شورت سلینگ به عنوان پوششی در برابر موقعیت خرید می‌تواند سودمند باشد (زمانی که در مورد افزایش قیمت دارایی حدس می‌زنید). سرمایه‌گذاران می‌توانند با انجام این کار بدون توجه به وضعیت بازار، ریسک را کاهش دهند و سود اندکی کسب کنند. شورت سلینگ اغلب مستلزم قرض گرفتن پول برای خرید ارز دیجیتال یا سایر دارایی‌ها قبل از کاهش قیمت است. سرمایه‌گذاران این اختیار را دارند که دارایی‌های خود را قبل از کاهش، نقد کنند، آن‌ها را با تخفیف بازخرید کنند و سپس وام را پس دهند. هر چیزی که باقی بماند سود است.

تنوع‌سازی

سرمایه‌گذاران زیادی در زمان بازار نزولی سعی در تنوع بخشیدن به پرتفوی خود را دارند. زمانی که کل بازار کریپتو رو به رکود است، پیش‌بینی اینکه کدام یک از هزاران ارز دیجیتال عملکرد خوبی خواهند داشت و برای چه مدتی رشد خواهند کرد، می‌تواند بسیار دشوار باشد. در این شرایط، تقسیم سرمایه روی تعدادی دارایی با کیفیت بالا ممکن است شانس شما را برای انتخاب عملکرد برتر افزایش دهد.

برخی ممکن است برای تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری به سهام یا کلا‌های توکن شده مانند طلا روی آورند. اگر همزمان روی چندین دارایی جدید سرمایه‌گذاری می‌کنید، مجموع تخصیص خود را کاهش دهید وسرمایه‌گذاری کمتری انجام دهید. همچنین، در حین سرمایه‌گذاری در دارایی‌های پر ریسک، حتماً بررسی‌های خود را انجام و دقت لازم را به کار ببرید.

استیبل‌کوین‌ها

حتی در بازار نزولی ارز‌های دیجیتال، سرمایه‌گذاران ممکن است با سرمایه‌گذاری در استیبل کوین‌ها از دارایی‌های غیرفعال خود سود ببرند. در زمان گیر کردن در یک بازار نزولی، اگر برای مشارکت در دارایی‌های پرخطر تردید دارید، ممکن است با قفل کردن دارایی‌هایی که به ارز‌های ثابت مانند دلار آمریکا مرتبط هستند، درآمد کسب کنید.

برخی از صرافی‌ها امکان سپرده‌گذاری ارز‌های دیجیتال و استیبل‌کوین‌ها را برای کاربران فراهم می‌کنند. علاوه بر این، پروتکل‌های DeFi، استیبل کوین‌ها را به عنوان نقدینگی در بازده رقابتی ارائه می‌کنند. معمولاً استفاده از پروتکل‌های DeFi از یک صرافی قابل اعتماد خطرناک‌تر است. با این حال، تعامل با پروتکل‌های DeFi معمولاً مزایای بسیار بیشتری را به همراه دارد.

دیدگاه بلند مدت داشته باشید!

اینکه شاهد کاهش ارزش برخی از دارایی‌ها باشید ممکن است نامیدکننده باشد. با این حال، یک برنامه سرمایه‌گذاری بلندمدت می‌تواند به شما کمک کند تا در زمستان کریپتو بدون درد و رنج جان سالم به در ببرید. به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری در پروژه‌هایی که سود واقعی بالایی دارند، معمولاً در درازمدت مشخص می‌شود.

زمانی که یک پروژه پایگاه کاربر خود را افزایش می‌دهد، محصولات جدید را توسعه می‌دهد و یکپارچگی‌های جدید را اعلام می‌کند، نوسانات قیمت کمتر می‌شود. اگر شما و دیگران فکر می‌کنید که احتمالاً ارزش یک دارایی رمزنگاری در آینده افزایش می‌یابد، دیدگاه بلند مدت ممکن است به شما کمک کند تا به آنچه مهم است و اینکه چرا در یک دارایی خاص سرمایه‌گذاری کرده‌اید را به یاد بیاورید.

بر روی دانش خود سرمایه‌گذاری کنید!

یکی از بهترین روش‌ها برای در‌امان ماندن از بازار نزولی، سرمایه‌گذاری بر روی دانش خود است. بهترین زمان برای دور شدن از نمودار‌ها و تحقیق در مورد فناوری زیربنای پروژه‌های ارز‌های دیجیتال مورد علاقه‌تان، دوران رکود بازار است. علاوه بر این، دانش بیشتر در مورد فناوری بلاک چین توانایی شما را برای سرمایه‌گذاری در سرمایه‌گذاری‌های جدید بهبود می‌بخشد.

در عصر جدید یکی از پرتقاضاترین مهارت‌ها بلاک‌چین است. مدیریت زنجیره تأمین، صنعت انرژی، بیمه، هنر و موسیقی بخش‌هایی هستند که بلاک چین بیشتر و بیشتر مورد استفاده قرار می‌گیرد. علاوه بر این، بسیاری از بانک‌های مرکزی و دولت‌ها به دنبال توسعه‌دهندگان بلاک چین برای کمک به ایجاد ارز‌های دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) هستند. کسب‌وکار‌های بزرگ مانند مایکروسافت و کوکاکولا از فناوری بلاک چین برای ساده‌سازی عملیات استفاده می‌کنند.

کلام آخر

به طور طبیعی، زمانی که قیمت دارایی‌ها در حال کاهش است، هیچ کس نمی‌خواهد سرمایه‌گذاری کند. با این حال، یادگیری استراتژی‌های لازم در زمان بازار نزولی می‌تواند به شما کمک کند تا در روند صعودی بعد، سود بیشتری به دست‌آورید. با وجود چندین ابزار برای رصد بازار نزولی کریپتو، هیچ کس نمی‌تواند به طور کامل پیش‌بینی کند که قیمت یک دارایی چه زمانی افزایش می‌یابد و سقوط می‌کند. بنابراین، هرگز نباید بیش از آنچه که می‌توانید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری کنید. علاوه بر این، مطمئن شوید که هر پروژه‌ای را که قصد سرمایه‌گذاری در آن را دارید به طور کامل بررسی کرده‌اید.

راهنمای مدیریت ریسک در بورس برای فعالین بورس

مدیریت ریسک در بورس به کاهش ضرر کمک می‌کند. این موضوع همچنین مانع از هدر رفتن تمام استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود پول نیز می‌شود. اگر از دست دادن سرمایه به طور کامل مدیریت شود، سرمایه کمتری نیز به هدر خواهد رفت و سود افراد در معاملات افزایش خواهد یافت. مدیریت ریسک در بورس، یک پیش شرط اساسی برای خرید و فروش موفق سهام است؛ که اغلب نادیده گرفته می‌شود. علاوه بر این موضوع، فردی که سود قابل‌توجهی کسب کرده است، ممکن است بدون استفاده از یک استراتژی مناسب و مدیریت ریسک، تمام آن را از دست بدهد. بنابراین، کسب سود از بورس از جمله مواردی است که نیازمند آموزش بورس است. در این مقاله، برخی از استراتژی‌های ساده که موجب بهبود مدیریت ریسک در بورس می‌شود را بررسی خواهیم کرد.

نکات اساسی برای مدیریت ریسک در بورس

• بهتر است هیجان و احساسات خود را در تجارت کنترل کنید.
• بهترین بازرگانان برای جلوگیری از بروز ضرر و زیان، شیوه‌های مدیریت ریسک را استفاده می‌کنند.
• داشتن رویکردی استراتژیک و هدفمند برای کاهش ضرر از طریق توجیه سفارشات، سودآوری و استفاده از راهی هوشمندانه برای حفظ موقعیت در بازار است. آشنایی با ظرفیت تحمل ریسک به شما در این کار کمک می‌کند.

برنامه‌ریزی معاملات

استفاده از برنامه‌ریزی و مدیریت استراتژی‌ها شما را در اداره شرایط کمک می‌کند. به همین ترتیب، اغلب سرمایه گذاران موفق معتقدند که تجارت و برنامه‌ریزی دو بخش جدا نشدنی در خرید و فروش موفق سهام هستند. همانند دیگر عرصه‌ها، بهره‌مندی از یک برنامه مناسب، روند پیشرفت را تسریع خواهد کرد. ابتدا مطمئن شوید که کارگزار شما برای تجارت، گزینه مناسبی است. بعضی از کارگزاران با مشتریانی که به ندرت تجارت می‌کنند، هزینه‌های جانبی را به همراه دارند. آنها حق کمیسیون‌ها را شارژ می‌کنند و ابزارهای تحلیلی را ارائه نمی‌دهند. میزان سود و ضرر از جمله مواردی است که معامله‌گران موفق برای برنامه‌ریزی مالی مناسب از آن استفاده می‌کنند. این دسته از افراد از زمان خرید و فروش سهم‌های خود اطلاع دارند. آنها بازده سهام خود را با اهداف خود تطبیق می‌دهند. اگر بازده تعدیل‌شده به اندازه کافی بالا باشد، آنها تجارت خود را آغاز می‌کنند. بر عکس، معامله‌گران ناموفق، اغلب بدون داشتن تصوری از نقاط سود یا زیان، وارد معامله می‌شوند. این دسته از افراد، احساسات خود را در معاملات تأثیر استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود می‌دهند و ممکن است به یک‌باره دچار ضرر و زیان زیادی شوند.

قانون یک درصد را در نظر بگیرید

بسیاری از معامله گران روز، از قانونی به نام یک درصد، پیروی می‌کنند. این قانون حاکی از آن است که شما هرگز نباید بیش از ۱% سرمایه یا حساب تجاری خود را در یک تجارت واحد قرار دهید. بنابراین، اگر در حساب تجاری خود ۱۰۰۰۰ دلار دارید، نباید تمام آن را به استراتژی کاهش ریسک و افزایش سود یک سهم اختصاص دهید. بهترین راه برای چک کردن و مدیریت ضررها، این است که این قانون را زیر ۲ % نگه دارید و سعی در کاهش ضرر و زیان خود داشته باشید.

تنظیم نقاط توقف ضرر و سود

نقطه توقف ضرر قیمتی است که معامله گران امکان فروش سهام خود را دارند و از ضرر و زیان جلوگیری کنند و در مدیریت ریسک در بورس، از آن استفاده می‌شود. این موضوع هنگامی رخ می‌دهد که فرد پس از خرید و فروش موفق سهام، از سوددهی سهم موردنظر ناامید شود و فروش آن را ترجیح بدهد. در نتیجه، از تشدید ضررها جلوگیری می‌شود. به عنوان مثال، اگر سطح حمایت برای یک سهم شکسته شود، اغلب معامله‌گران آن را می‌فروشند. از طرفی دیگر، نقطه سود، قیمتی از سهام است که در آن معامله‌گر برای دریافت سود، سهام خود را می‌فروشد. دلیل این کار محدود بودن سهم در دستیابی به سود بیشتر است. اگر سهمی پس از صعود مناسب، به سطح مقاومت نزدیک شود، معامله‌گران تمایل به فروش آن خواهند داشت.

چگونه به صورت مؤثر مدیریت ریسک در بورس را انجام دهیم؟

کسب سود از بورس معمولاً از طریق آموزش بورس محقق می‌شود. خرید و فروش موفق سهام اغلب با استفاده از تحلیل تکنیکی انجام می‌شود. اما تجزیه و تحلیل بنیادی نقشی اساسی در زمان‌بندی خرید و فروش سهام دارند. به عنوان مثال، اگر معامله‌گری قبل از بروز هیجان بازار، سهام خود را حفظ کند، ممکن است سود بیشتری را برای خود به ارمغان بیاورد. بررسی‌ها حاکی از آن است که مدیریت ریسک در بورس، محبوب‌ترین روش برای تعیین این نقاط است. زیرا محاسبه و ردیابی گسترده آن توسط بازار آسان است. روش عالی دیگر، برای تجزیه و تحلیل داده‌ها، قراردادن سطوح توقف و ضرر و سود در خطوط روند حمایت یا مقاومت است. برای تنظیم این روش بهتر است به نکات زیر توجه شود:

• از میانگین‌های متحرک طولانی‌مدت برای سهم‌های بی ثبات استفاده کنید. در نتیجه، نوسان قیمت بی معنی می‌شود و ضرر کاهش می‌یابد.
• میانگین‌های متحرک را مطابق با دامنه قیمت موردنظر تنظیم کنید. به عنوان مثال، در مدیریت ریسک در بورس باید اهداف طولانی‌تر را برای بازدهی بیشتر استفاده کنند.
• دامنه نوسانات مربوط به ضرر نباید از ۱.۵ برابر بیشتر باشند. زیرا به احتمال زیاد کسب سود از بورس دشوارتر خواهد شد.
• از سهم‌های بنیادی استفاده کنید. زیرا این سهم‌ها دارای دوره‌های زمانی کلیدی برای تجارت هستند. در نتیجه، یکی از عوامل مؤثر در مدیریت ریسک در بورس به شمار می‌آیند.
• ضرر سهام را مطابق با نوسانات بازار تخمین بزنید. اگر قیمت سهام بیش از حد در نوسان نباشد، سود و زیان این سهم قابل پیش بینی است.

نتیجه گیر‌ی

مدیریت ریسک در بورس، یکی از اقداماتی است که سرمایه‌گذاران موفق در معاملات خود از آن بهره می‌برند. انجام مفاد این مدیریت، برای کاهش ضرر و زیان و افزایش سود، انجام می‌پذیرد. اگر شما نیز به دنبال خرید و فروش موفق سهام و کسب سود از بورس هستید، بهتر است نکات ذکرشده در مقاله را در نظر داشته باشید. منبع