مدیریت ریسک و سرمایه

مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین فاکتورهایی است که باید در سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود

معرفی ۷ کتاب درباره مدیریت ریسک

میانه شما با ریسک کردن چطور است؟ دوست دارید همه چیز طبق برنامه‌ریزی‌هایتان پیش برود یا اهل ریسک کردن هستید؟ در فرهنگ لغات شما، ریسک کردن مترادف با خطر کردن است یا ماجراجویی؟ بهرحال چه اهل ریسک کردن باشید و چه نه، لازم است تا مدیریت ریسک را فرابگیریم. به دو دلیل. اگر اهل ریسک کردن هستید، حتما این کار را برای رسیدن به نتیجه بهتر انجام می‌دهید و با دانستن ظرایف و ریزه‌کاری‌ها می‌توانید نتیجه مطلوب را بگیرید. اگر هم اهل ریسک کردن نیستید و ناخواسته در چنین موقعیتی گرفتار شده‌اید، داشتن این قابلیت به شما کمک می‌کند تا بهترین نتیجه را کسب کنید. در این یادداشت چند کتاب را معرفی می‌کنیم که به شما درباره مدیریت ریسک، مطالب جالبی می‌گویند. اما پیش از اینکه سراغ معرفی کتاب ّا برویم، بهتر است مدیریت ریسک را تعریف کنیم.
مدیریت ریسک به معنی کاربرد سیستماتیک سیاست‌های مدیریتی، رویه‌ها و فرایندهای مربوط به فعالیت‌های تحلیل، ارزیابی و کنترل ریسک می‌باشد. مدیریت ریسک عبارت از فرایند مستندسازی تصمیم‌های نهایی و شناسایی و به‌کارگیری معیارهایی برای تنظیم سطح ریسک در حد قابل قبول است (منبع: ویکی‌پدیا).

مدیریت ریسک

مدیریت ریسک

نویسنده: اندرو هلمز

مترجم: سمیرا صادق‌ابدلی

انتشارات دنیای اقتصاد

اولین کتابی که در این یادداشت معرفی می‌کنیم، کتاب مدیریت ریسک است؛ این کتاب بعد از اینکه درباره اهمیت ریسک کردن توضیح می‌ دهد، به ریسک در سازمان می‌پردازد. چرا که نتیجه ریسک کردن در یک فضای شخصی یا خانوادگی، نهایتا متوجه اعضای همان خانواده می‌شود اما در یک سازمان می‌تواند نتایج بزرگ‌تری به همراه داشته باشد و تمام افراد و حتی اهداف کسب و کار را تحت تاثیر قرار دهد. البته نباید فراموش کرد که ریسک کردن، تضمینی برای حیات و بقای کسب و کار است، اما تسلط داشتن بر آن و مدیریت آن، از هرچیزی مهم‌تر است.

اندور هلمز در کتاب مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا جایگاه ریسک در یک کسب و کار را بشناسید و با تسلط بر آن به اهداف و خواسته‌هایتان برسید.

مدیریت ریسک به زبان ساده

مدیریت ریسک به زبان ساده

نویسنده: توماس برگر

مترجم: شهرام امین‌ترابی

انتشارات دنیای اقتصاد

مدیریت ریسک به زبان ساده، کتابی است که مدیریت ریسک را در بستر تمام فعالیت‌های یک سازمان بررسی می‌کند. اغلب مدیریت ریسک را جدا از بقیه کارهای شرکت می‌بینند ولی اهمیت این موضوع در این است که مدیریت ریسک می‌تواند نقشی مهم در جهت‌دهی نرخ‌گذاری‌ها و هدایت هزینه‌های مخارج سرمایه در شرکت‌های سودمحور ایفا ‌کند. از همین رو، بررسی آن به صورت منفرد، کاری است که اگر نگوییم اشتباه، حداقل نتیجه مطلوب را به ما نمی‌دهد.

قوی سیاه

قوی سیاه

نویسنده: نسیم نیکولاس طالب

شاید اگر اولین‌بار باشد که نام کتاب قوی سیاه، نوشته نسیم نیکولاس طالب را می‌شنوید، ذهنتان برود به سمت داستانی عاشقانه یا اجتماعی. اما این کتاب، در حقیقت، نقطه عطفی در تفکر مدرن در دنیا است. قوی سیاه، واقعا وجود دارد و این کتاب هم البته با یک داستان آغاز می‌شود. مشاهده اولین قوی سیاه در استرالیا که باوری قدیمی را، مبنی بر اینکه تمام قوها سفید هستند، در هم شکسته است.

درست در همان لحظه‌ای که قوی سیاه را ببینیم و یا مدل تفکر بر مبنای کتاب قوی سیاه را بیاموزیم، می‌توانیم از آن نقطه یا محدوده امن تفکرات خودمان خارج شویم و از رویدادهای غیرقابل پیشبینی که در زندگی برایمان رخ می‌دهد، نهایت استفاده را ببریم. این کتاب را نسیم نیکولاس طالب نوشته و از او کتاب معروف و مشهور پوست در بازی را هم بارها در وبلاگ طاقچه معرفی کردیم.

زندگی به روش 80/20

زندگی به روش 80/20

نویسنده: ریچارد کخ

مترجم: مریم تقدیسی

قانون ۸۰ ۲۰ کتابی است که به شما می‌آموزد چگونه از اتلاف انرژی جلوگیری کند. آن هم با یک قانون جذاب: با استفاده از بیست درصد انرژیتان به هشتاد درصد نتیجه برسید. در حقیقت در هر سیستمی هشتاد درصد موفقیت، نتیجه بیست درصد تلاش است. این کتاب این اصل را بیان می‌کند: کلید دستیابی به سازماندهی سازنده‌تر و بهتر، ‌‌تمرکز برگسترش ۲۰ درصد پربازده به جای تلاش بر روی ۸۰ درصد بی‌حاصل است. اما چرا این کتاب باید در دسته بندی کتاب‌های مدیریت ریسک قرار بگیرد؟ می‌توان دو دلیل را برای اینکار در نظر داشت.

اول از همه این کتاب باور جدیدی را بیان می‌کند که احتمالا تفکرات قبلیتان را زیر سوال می‌برد و به همین دلیل خودش می‌تواند یک نوع ریسک کردن به حساب بیاید و دلیل مهم‌تر این است که بخش سخت کار را بر عهده گرفته است. ریچارد کخ در این کتاب به ما کمک می‌کند دریابیم که بیست درصد پر بازده کدام است؟

چک لیست؛ چطور کارها را درست انجام دهیم؟

چک لیست؛ چطور کارها را درست انجام دهیم؟

نویسنده: آتول گوانده

مترجم: مریم شبیری

بسیاری از افراد اهل ریسک کردن نیستند. اگر شما هم جز این دسته هستید، این کتاب برای شما است: چک لیست. چک لیست، لیستی نیست که فقط برای پیکنیک و سفر به کار بیاید. چک لیست قرار است روشی برای زندگی کردن باشد. روشی که به شما کمک کند تا از وقوع مسائل ناخواسته و غیر مترقبه جلوگیری کنید. آتول گاواند در کتاب چک لیست بیان می‌کند که مشکلات مردم ساده است و با کمک راه‌حل‌های ساده‌ای مانند چک لیست می‌توان از بروز اشتباهات جلوگیری کرد.

تصمیم‌گیری

تصمیم‌گیری

نویسنده: انتشارات مدرسه بازرگانی هاروارد هاروارد

مترجم: حسن هوشنگی

انتشارات عارف کامل

تصمیم ‌گیری آنقدر مهم است که می‌تواند یک رشته کامل درسی را به خود اختصاص دهد. کتاب تصمیم‌ گیری هم یک کتاب کامل است که ده مدل از بهترین مدل‌های تصمیم‌ گیریرا معرفی و بیان می‌کند. مدل‌های معروفی مانند ماتریس آیزنهاور که برای مدیریت زمان به کار می‌آید و مدل‌های ناشناخته‌ای مانند پنیر سوئیسی که به شما کمک می‌کند بهترین روش تصمیم‌ گیری را انتخاب کنید. در حقیقت کتاب تصمیم ‌گیری به شما کمک می‌کند تا مدل‌های مختلف را بشناسید و روشی را انتخاب کنید که برای شما بهترین و کارآمد‌ترین روش است.

فرآیند تصمیم‌گیری در مدیریت

فرآیند تصمیم‌گیری در مدیریت

نویسنده: استفن پی. فیتزجرالد

مترجم: مهرداد ملایی

انتشارات دنیای اقتصاد

تصمیم ‌گیری همیشه می‌تواند یک ریسک بزرگ باشد. این موضوع به خصوص زمانی که قرار است در یک شرکت تصمیم ‌گیری کنید و سود و زیان شرکت، و همچنین مشکلاتی که ممکن است برای افراد در سازمان رخ بدهد، یا حتی زمینه‌های پیشرفتشان، همه و همه به تصمیمی برمی‌گردد که شما قرار است بگیرید. حالا چه باید کرد؟

کتاب فرایند تصمیم ‌گیری در مدیریت به شما کمک می‌کند تا تمام ظرافت‌های تصمیم ‌گیری را در نظر بگیرید. در حقیقت این کتاب تمام جنبه‌های یک تصمیم‌ گیری را در نظر می‌گیرد و نهایت هم ده گام مهم برای تقویت کارآمدی تصمیم‌ گیری‌های تجاری را معرفی می‌کند.

زندگی برای تمام ما، پر از لحظاتی است که برای آن برنامه‌ریزی نکرده‌ایم. موقعیت‌هایی که ناگهان در آن گرفتار می‌شویم و باید به سرعت و با یک تصمیم ‌گیری درست آن را به نفع خودمان تغییر دهیم. این کتاب ها با آموزش مدل‌های مختلف تفکر به شما کمک می‌کنند تا ذهنتان را درباره رویارویی با چنین موقعیت‌هایی و مدیریت ریسک در تصمیم‌هایتان آماده کنید.

علاوه بر کتاب‌هایی که در این یادداشت معرفی کردیم، پیشنهاد می‌کنیم یادداشت «چرا باید تئوری انتخاب را بخوانیم؟» را هم بخوانید.

مدیریت ریسک و سرمایه 1

در این قسمت با مکانیزم عملکرد “بهره‌ی ساده” و “بهره‌ی مرکب” در بازارهای مالی آشنا می‌شوید تا به کمک مکانیزم‌های آن بتوانید کنترل پول و سرمایه‌ی خود را به گونه‌ای در اختیار بگیرید که منحنی رشد حساب شـما از قالب خطی به نمایی تغییر کند

… leverage مدیریت ریسک و سرمایه – قسمت17: اهرم ، یک چاقوی دو لبه

در این قسمت قرار است به این سوال بسیار مهم پاسخ داده شود که آیا در معاملات خود از لوریج(اهرم) استفاده کنیم یا خیر؟ برای اینکه روش صحیح استفاده از لوریج(اهرم) رو یاد بگیرید حتما ویدیوی بعدی که لینکش رو براتون قرار دادم ، تماشا کنید

… position size مدیریت ریسک و سرمایه – قسمت18: محاسبه‌‌ی حجم یک معامله بر اساس میزان ریسک

در این قسمت روش دقـیق محاسبه‌ی میزان حجم در یک معامله و هم‌چنیــن انتخاب لوریج (اهرم) سـودآور و ایمن را با تمام جزییات فرا می‌گیرید

… asymmetry of loss مدیریت ریسک و سرمایه – قسمت19: ضرر نامتقارن

در این قسمت با تعریف دقیق ضرر نامتقارن آشنا می شوید و یاد می گیرید که بعد از هر مقدار ضرر چه قدر باید سود کنید تا به حالت اولیه حسابتان برگردید و ضرر شما جبران بشه

مدیریت ریسک و سرمایه – قسمت20: زبان گفتگو با استراتژی های معاملاتی …

در این قسمت با اسامی و تعریفی کلی از تمام شاخص‌های مدیریت سرمایه که زبان گفتگوی شما با اسـتراتژی‌های معاملاتی می‌باشند آشنا می‌شوید

… Payoff Ratio ، Risk to Reward ، مدیریت ریسک و سرمایه Win Rate مدیریت ریسک و سرمایه – قسمت21: شاخص‌های

و نحوه محاسبه آن ها به دقیق ترین Payoff Ratio ، Risk to Reward، Win Rate در این قسمت با شاخص های حالت ممکن آشنا خواهید شد

… Risk to Reward با Win Rate مدیریت ریسک و سرمایه – قسمت22: ارتباط

در این قسمت می آموزید که دو شاخص وین ریت و ریسک به ریوارد چه رابطه ای با هم دارند و یاد می گیرید که این دو شاخص چه تاثیری بر سودآور بودن معاملات شما خواهند داشت

… Profit factor مدیریت ریسک و سرمایه – قسمت23: شاخص سودآوری

در این قسمت نحوه محاسبه دقیق پرافیت فکتور را می آموزید و یاد می گیرید که میزان مناسب شاخص سودآوری برای یک استراتژی موفق و سودآور چقدر است

… Expectancy مدیریت ریسک و سرمایه – قسمت24: شاخص امید ریاضی

در این قسمت با شاخص امید ریاضی و هم چنین کارایی آن به دقیق ترین حالت ممکن آشنا خواهید شد

جزئیات محصول

اطلاعات محصول

• ابتدا محصولات مورد علاقه خود را به سبد خرید اضافه نمایید.
• سپس روی آیکون سبد خرید کلیک کنید.
• محصولات داخل سبد خرید و مجموع مبلغ قابل پرداخت در صفحه تسویه حساب به شما نمایش داده می شوند.
• فرم تسویه حساب را تکمیل کرده و روش پرداخت خود را انتخاب نمایید.
• می توانید با استفاده از درگاه های پرداخت آنلاین خرید خود را تکمیل نمایید.
• پس از تکمیل خرید می توانید به فایل های محصول دسترسی داشته باشید.
• در صورت داشتن حساب کاربری می توانید سوابق خرید خود را در پنل کاربری خود مشاهده نمایید.

لغو پاسخ

برای نوشتن دیدگاه باید وارد بشوید.

درباره پشتیبانی محصول

کلیه محصولات پیش از انتشار توسط کارشناسان گروه آموزشی فراز نتورک بررسی می شود اگر قبل از خرید سؤالی دارید می توانید در قسمت دیدگاه ها مطرح کنید اما اگر بعد از خرید محصول خریداری شده لینک دانلودش خراب است یا به هر پشتیبانی دیگری در مورد این محصول نیاز دارید از طریق تیکت با فروشنده این محصول می توانید در میان بگذارید،اگر با اشتراک ویژه این فایل را خریداری کردید، از طریق پنل کاربری تیکت ارسال بفرمایید.

مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال چگونه است؟

وقتی صحبت از معامله و خریدوفروش ارزهای دیجیتال به میان می‌آید، می‌توان با انجام چند اقدام اساسی از ضرر و خسارت جلوگیری کرد. وب‌سایت «کوین‌دسک» مقاله‌ای در این رابطه منتشر کرده است، که در آن سعی شده به صورت خلاصه و در چند گام به معامله‌گران یادآور شود که چگونه از خود و دارایی‌های خود در برابر نوسانات غیرمتعارف بازار ارزهای دیجیتال محافظت کنند.

همیشه این امکان وجود دارد که با استفاده از تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال بازار، ارزش واقعی یک شرکت یا دارایی را تعیین کرد و بدین‌ وسیله علاوه بر کاهش ریسک، شانس موفقیت خود را در این سرمایه‌گذاری خاص افزایش داد.

اما برای انجام چنین کاری باید از قبل برنامه‌ریزی کرد.

تسلط بر احساسات

تهیه یک برنامه موفق مدیریت ریسک برای به حداقل رساندن پیامدهای غیرمنتظره و کاهش کلی خسارات مالی، از اهمیت زیادی برخوردار است.

یک برنامه موفق مدیریت ریسک برای جلوگیری از عادات معاملاتی مخرب شما و همچنین توجیه انتظارات اساسی شما از بازار، باید هم‌زمان و به‌ موازات سوابق معاملاتی شما اجرا شود.

بعضی‌ اوقات وسوسه‌ها باعث می‌شوند که شما انتخاب‌های بدی داشته باشید، انتخاب‌هایی که بیشتر از همه‌ جا در بازارهایی که تحت تاثیر ترس و طمع هستند، قابل‌ مشاهده هستند.

هرکسی می‌تواند با به حداقل رساندن عادات معاملاتی منفی و مخرب خود، بدون صرف هزینه‌های زیاد، سود بیشتری کسب کند.

مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین فاکتورهایی است که باید در سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود

یکی از مؤلفه‌های مهم یک برنامه مدیریت ریسک موفق این است که بدانید چه نوع معامله‌گری هستید و مهارت‌های شما چیست و در چه حدی است. برای نمونه به این معامله‌گران فرضی و شخصیت آن‌ها توجه کنید:

«من معمولاً سود و زیانم سربه‌سر می‌شود». این پاسخ نشانه آن است که مدیریت ریسک شما مؤثر بوده است اما ریسک گریزی شما باعث می‌شود که نتوانید از هیچ فرصت خوبی استفاده کنید و حتی از پس پرداخت کارمزدهای معاملات نیز برنمی‌آیید.

«من سود کمی به دست می‌آورم». این اتفاق نشانه مؤثر بودن برنامه مدیریت ریسک شماست و البته نشان‌دهنده این هم است که شما اجازه نمی‌دهید معاملات شما به‌طور کامل روند خود را طی کنند. این شرایط معمولاً به دلیل تصمیماتی که شما به‌طور احساسی و با عجله گرفته‌اید اتفاق می‌افتد. به‌ عنوان‌ مثال موقعیتی را زودتر از موعد می‌بندید، چرا که به دلیل استفاده از روش‌های سرمایه‌گذاری سنتی، قابل پیش‌بینی است.

«من معمولاً سود زیادی به دست می‌آورم». این جمله نشانه این است که استراتژی مدیریت ریسک شما به‌ خوبی کار می‌کند و قدرت ریسک گریزی شما با انتخاب ریسک مناسب با توجه به حجم معاملات، به اوج خود رسیده است. این معامله‌گران معمولاً موقعیت‌های خود را روی قیمت‌های از پیش تعیین‌شده می‌بندند و اجازه می‌دهند که بقیه کارها روند عادی خود را طی کنند.

«من معمولاً متضرر می‌شوم». چنین پاسخی به این معناست که شما فهم ناقصی از چرخه‌های بازار دارید و باید بررسی بیشتری روی گروه دارایی که قصد سرمایه‌گذاری در آن دارید، انجام دهید. این همچنین نشانه این است که شما تمایل بیشتری به انتخاب توکن‌‎ها، پروژه‌ها و کوین‌های غیرنقدشونده یا با نقدینگی پایین دارید.

شما با مشاهده این شخصیت‌های فرضی می‌توانید تا حدودی ذهنیت و طرز فکر معاملاتی خود را حدس بزنید. هدف ما از این کار این است که مشخص کنیم چه عادت‌هایی به شما ضرر می‌زنند و چه عادت‌هایی شما را به سمت کسب سود بیشتر، راهنمایی می‌کنند.

همیشه سعی کنید خونسرد و منطقی باشید. احساسات خود را از وجه روانشناسانه معامله حذف کنید و تنها روی اطلاعاتی تکیه کنید که در مقابل چشمان شماست. اطلاعاتی مثل قیمت، حجم، اخبار و روند بازار.

همه تخم‌مرغ‌ها در یک سبد قرار ندهید

هرگز تمام تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید.

مهم نیست که فرصت انجام یک معامله خاص چقدر وسوسه‌کننده یا مثبت به نظر بیاید، شما هیچ‌وقت نباید تمام ارزش و سرمایه خود را در یک پروژه متمرکز کنید.

به‌ طور معمول انتخاب ترکیبی از یک گروه دارایی (حتی ترکیبی از گروه‌های دارایی متفاوت در سبد سرمایه‌گذاری شما) برای سرمایه‌گذاری، تدبیر خوبی برای کاهش خسارات ناشی از نوسان‌های ناگهانی قیمت در یک صنعت یا بازار خاص است.

نوسان بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند حتی مطمئن‌ترین معاملات را خراب کند و ضرر هنگفتی به شما برساند. به همین دلیل ما به شما پیشنهاد می‌کنیم که در ۵ کوین یا بیشتر، به طور هم‌زمان، سرمایه‌گذاری کنید.

این را هم به یاد داشته باشید که شما باید از مزایای وجود حد ضرر (Stop loss) یا سفارش‌های OCO در صرافی‌ها برای زمان‌هایی که شما حضور فیزیکی ندارید، مثل زمان استراحت یا کار، استفاده کنید.

معامله‌گران تازه‌‌وارد بسیاری از اوقات از عهده اعمال یک سیاست خروج (Exit Strategy) مناسب برنمی‌آیند و پس‌ از این‌که بعد از مدتی به سراغ کامیپوتر رفتند، متوجه می‌شوند که سبد ارزهای دیجیتال موردعلاقه آن‌ها ۲۰ درصد ریزش داشته و روند جدید هم وارد سیر نزولی شده است. اعمال یک سیاست خروج مناسب نه‌ تنها ریسک معاملات را کاهش می‌دهد، بلکه باعث خواهد شد که شما کنترل بهتری روی ضررهای خود داشته باشید.

سخن آخر هم اینکه شاید استفاده از یک استراتژی خرید و نگه‌داشتن (Buy and Hold) برای یک دوره بلندمدت و نفروختن آن، هنگام سرمایه‌گذاری روی یک کوین جدید وسوسه کننده باشد؛ اما واقعیت این است که این روش منفعلانه که برای معامله‌گران تازه‌وارد به دلیل سادگی آن بسیار وسوسه کننده است، به‌ غلط با کاهش ریسک پیوند خورده است.

در واقعیت، احتمال این‌که شما با استفاده از این روش فوق محتاطانه بتوانید سود زیادی به دست آورید بسیار پایین است. پس بهتر است خود را با انتخاب یک حد ریسک مناسب و یک برنامه‌ریزی مشخص مسلح کرده و وارد میدان شوید. معامله در بازار ارزهای دیجیتال نیز در صورت اجرای صحیح آن، می‌تواند تجربه مطبوع و پرسودی برای شما باشد.

بررسی تاثیر مدیریت ریسک و روانشناسی بازار

اقتصاددانان به این نتیجه رسیده­ اند که سرمایه­ گذاران می­ توانند غیر منطقی باشند. در واقع، خطاهای تصمیم­ گیری سرمایه­ گذاران می­ تواند بر عملکرد بازارها تأثیر­گذار باشد.

به گزارش ایسنا،بنابراعلام سهامیر، امروز قصد داریم به بررسی جایگاه و اهمیت آموزش مدیریت ریسک و روانشناسی بازار بپردازیم و در نهایت یکی از بهترین آموزشگاه های کشور را در زمینه آموزش مدیریت ریسک و آموزش روانشناسی بازار به شما معرفی کنیم.

اقتصاددانان به این نتیجه رسیده­ اند که سرمایه­ گذاران می­ توانند غیر منطقی باشند. در واقع، خطاهای تصمیم­ گیری سرمایه­ گذاران می­ تواند بر عملکرد بازارها تأثیر­گذار باشد. مهم­تر از همه، اشتباهات استدلالی افراد، سرمایه گذاری­شان و در نهایت ثروتشان را تحت تأثیر قرار می­ دهد.

عدم کنترل بر هیجان­ ها و احساسات می­ تواند باعث شود به سمتی هدایت شویم که خطاهای ویرانگری در سرمایه گذاری مرتکب شویم و هم از لحاظ احساسی و هم از لحاظ مالی ضربه ببینیم.

برای مثال ممکن است در حالی که از معامله ­هایمان سود می­ بریم، بطور مداوم به معاملات سهام بپردازیم و به جای اینکه سرمایه­­ گذاری را یک عمل هوشیارانه در نظر بگیریم، این­کار را به چشم یک بازی ببینیم.

از سوی دیگر، احتمال دارد ریسک های معقولی که برای کسب سود بالاتر در بازار باید آن­ها را قبول کنیم را نپذیریم و وارد معامله نشویم فقط به خاطر اینکه از فقیر شدن و از دست دادن سرمایه می­ ترسیم. یا اینکه از فروش سهامی که قیمت آن سقوط کرده خودداری می­ کنیم چون می­ خواهیم همچنان امیدوار باشیم که قیمت آن بالاخره رشد می­ کند و مجبور نشویم به شکست خود اعتراف کنیم.

هر چه که هست، خیلی مهم است که تمایلات شخصی پنهان درون خود را بشناسیم تا بتوانیم با تصمیم­ های بهتر، موفقیات خود را تضمین کنیم.

بسیاری افراد به‌محض شنیدن کلمه ریسک به یاد خطر کردن می­افتند می­ خواهند تا جایی که امکان دارد از ریسک کردن پرهیز کنند. اما موضوع این است که این طرز فکر اشتباه بوده و ریسک کردن معادل با خطر کردن نیست. نمی ­توان مدیریت ریسک را نادیده گرفت.

ریسک در ذات هر فعالیت نهفته است و اساساً ماهیت زندگی بر مبنای ریسک می ­باشد. بنابراین یکی از رمزهای موفقیت این است که بدانید چه ریسک­­هایی را در نظر بگیرید و مطمئن شوید که آن ریسک­­ها منطقی هستند.

اگر ریسک نکنید، چیزی یاد نمی­ گیرید و نمی­ توانید هیچ کار با ارزشی انجام دهید. پس، زندگی ایجاب می­ کند که به ریسک به‌طورجدی پرداخته شود. ریسک­ها را بخشی از زندگی خود کنید تا تحت کنترل شما باشند، نه اینکه به‌صورت تصادفی رخ دهند.

آموزش مدیریت ریسک و روانشناسی دارای جایگاه ویژه ­ای در معاملات بورس و اوراق بهادار می­ باشد، در میان معاملات انبوه و شرایط بی ثبات ارزی و اقتصادی که امروزه گریبانگیر جامعه جهانی شده است، علم مدیریت ریسک مدیریت ریسک و سرمایه و روانشناسی بعنوان نجات دهنده سرمایه به کمک سرمایه گذاران و معامله گران در بازارهای معاملاتی می آید و مانع از هدر رفت منابع مالی می شود.

با توجه به اقبال زیاد مردم به بورس در سال­های اخیر، موسسه­ ها و مراکز بسیاری با استفاده از تبلیغات در فضای مجازی و سایر روش­ها سعی در جلب توجه مردم دارند. با بررسی ­هایی که ما در میان تعدادی زیادی از موسسه ­ها انجام دادیم یکی از موسسه ­هایی که توانسته در زمینه آموزش در بازار سرمایه­ گذاری و بورس و از جمله دوره­ های مدیریت ریسک و روانشناسی کارنامه ­ی خوبی از خود به جا بگذارد، موسسه آموزش عالی سهامیر می­ باشد.

دوره آموزش جامع مدیریت ریسک و روانشناسی بازار سرمایه حاصل ۳۰ سال تجربه و فعالیت مدیران و متخصصان سازمان سهامیر در آموزش بازار بورس ایران می­ باشد، آن طور که بررسی­ های ما نشان داد کلیه مباحث و سرفصل­های آموزشی دوره مدیریت ریسک و روانشناسی بازار در موسسه آموزش عالی سهامبر مطابق با استانداردهای جهانی و QT اروپا برنامه ­ریزی و تدوین شده به­ طوری که دوره آموزش مدیریت ریسک و سرمایه مدیریت ریسک و روانشناسی بازار سرمایه موسسه سهامیر را می ­توان به­ عنوان یکی از بهترین دوره های حرفه ای آموزشی برای افرادی که قصد فعالیت حرفه­ ای در بازار بورس ایران را دارند دانست.

به قول بنجامین فرانکلین: سرمایه‌گذاری روی دانش، بهترین بازدهی را خواهد داشت. پس با آموزش در یک مرجع آموزشی معتبر، موفقیت خود را در بازار سرمایه تضمین کنید و هیچ گاه تبدیل به یک قربانی در این بازار نشوید.

برای موفقیت در سرمایه‌ گذاری ، ابتدا ریسک‌های آن را شناسایی کنید

بعد از اینکه یادگرفتیم چگونه مدیریت ریسک و سرمایه پول خود را پس انداز کنیم، دیر یا زود خیلی از ما با این سوال مواجه خواهیم شد: “چگونه می‌توانیم پولی را که به سختی به دست آورده‌ایم به شکل سودمند سرمایه گذاری کنیم. این سرمایه گذاری می‌تواند شامل سهام‌ها، اوراق قرضه، سرمایه‌ها، حواله‌ها یا طلا باشد. قطعا شما نمی‌خواهید که تصمیمی بگیرید که منجر به از دست دادن پول شده و از سرمایه گذاری خود ارزشی به دست نیاورید.

برای رسیدن به سوددهی و رشد سرمایه شما باید مشخصه ریسک پذیری خودتان را شناسایی کرده و راهبرد صحیحی را انتخاب کنید. مشخصه ریسک پذیری نشان خواهد داد که چه نوع سرمایه گذاری‌هایی مناسب شما هستند و روی راهبرد سرمایه گذاری شما تاثیر می‌گذارد.

ریسک‌پذیری در سرمایه گذاری

چهار عامل اصلی روی مشخصه ریسک پذیری شما تاثیر دارند:

• تحمل ریسک : (یعنی شما به عنوان یک سرمایه گذار چقدر می‌توانید بر احساسات خود در خصوص ضرر و زیان سرمایه گذاری غلبه کنید) . از لحاظ احساسی در بدترین حالت شما امادگی چه میزان از ضرر و زیان را دارید؟ هر چقدر تاب آوری ریسک شخصی بالاتری داشته باشید، نسبت سرمایه گذاری‌های با ریسک بالا و تنوع دارایی‌ها بیشتر خواهد بود.
• ظرفیت ریسک پذیری : (ریسکی که شما می‌توانید بر اساس موقعیت مالی خود بپذیرید) . آیا شما از درآمد منظم و امنی برخوردار هستید؟ هرچه درآمد منظم شما بیشتر باشد، ریسک بیشتری را می‌توانید بپذیرید.
• دانش مالی : (سطح دانش مالی و داشتن تجربه در خصوص اوراق بهادار). میزان آگاهی شما از اوراق و اسناد مالی چقدر است؟ هرچه بیشتر با سرمایه گذاری‌ها مواجه می‌شوید، ریسک‌ها را بهتر ارزیابی می‌کنید.
• هدف سرمایه گذاری : (این مورد روی پول بازگشتی مد نظر شما از سرمایه گذاری تاثیر می‌گذارد). با این سرمایه گذاری‌ها به چه چیزی می‌خواهید دست یابید؟ اگر می‌خواهید پول بیشتری از سرمایه گذاریتان بازگردد، باید ریسک بالاتری را بپذیرید

آیا به اندازه کافی درباره مشخصه ریسک خود فکر کرده‌اید؟ اگر این کار را انجام دهید، برای مدیریت ریسک سرمایه گذاری ‌های خودتان بسیار آماده خواهید بود. یعنی سنجش میزان ریسک در سبد سرمایه گذاری شما مانند املاک، بورس و غیره. دسته‌های مختلف دارایی شامل سهام‌ها، درآمد ثابت، وجه نقد، ارزهای رایج خارجی، املاک واقعی، کالاها و غیره است. دارایی‌هایی که شما می‌توانید روی آن سرمایه گذاری کنید بستگی به قابلیت ریسک پذیری و راهبرد تخصیص دارایی شما دارد.

براساس کتاب Invest confidently with index funds and ETFs نوشته Gerd Kormer ما می‌توانیم ریسک دارایی را به چهار دسته زیر تقسیم کنیم:

• سرمایه گذار محافظه کار: وی خیلی ریسک گریز است و سرمایه خود را برای مواقع اضطراری ذخیره می‌کند. او به دنبال بازده‌های ثابت است و کمتر به رشد فکر می‌کند و اغلب برای نظارت فعال بر سرمایه گذاری وقت ندارند.
• سرمایه گذار متعادل : او نسبت به سرمایه گذار محافظه کار ریسک بیشتری را تحمل می‌کند. این سرمایه گذاران به صورت بلند مدت سرمایه گذاری می‌کنند و انتظار بازگشت سرمایه سریع را ندارند و می‌خواهند کمی پتانسیل رشد را برای سرمایه گذاری‌هایشان به دست آورند. ممکن است اینها نوساناتی در ارزش سرمایه خود داشته باشند اما نوسانات آنها نسبت به کل بازار سرمایه کمتر است.
• سرمایه گذار ریسک پذیر : سرمایه گذاری است که به دنبال ریسک است و سرمایه گذاری‌های او در بخش پر ریسک تر مانند سهام و EFTهاست. آنها خواهان پتانسیل رشد خوب هستند و به بازده‌های جاری نیازی ندارند. آنها با مقدار ناپایداری نسبتاً زیادی روبرو هستند، اما نه به اندازه سبد سهامی که فقط شامل سهام یک شرکت است. چنین سرمایه گذارانی ممکن است در حالی که سبد سهام خود را فعالانه مدیریت می‌کنند، نسبت به این روند بی تفاوت باشند.
• سرمایه گذار شدیدا ریسک پذیر: او یک سرمایه گذار با تحمل ریسک بالاست. میل به ریسک این نمونه ریسک پذیر حداقل ۷۰ درصد است. آنها می‌توانند تریدرهای روزانه در کارگزاری‌های آنلاین باشند یا بازارهای سهام را فعالانه دنبال کنند (حتی اگر آنها خرید و فروش‌های زیادی را در هر ماه انجام ندهند).

این موضوع مرا ترغیب کرد تا یک آزمون کوچکی را اجرا کنم که به شما کمک خواهد کرد تا تعیین کنید چه نوع سرمایه گذاری هستید و قابلیت پذیرش چه نوع ریسکی و در چه اندازه‌ای را دارید. آزمون شخصیت توسعه دهنده-سرمایه گذار را بدهید.

اجرای آزمون

ابتدا ما مطمئن خواهیم شد که ارزش خاصی به گزینه‌های پاسخ اختصاص داده شده است: ارزش منفی در این آزمون نشان دهنده گزینه فرد ریسک گریز خواهد بود و ارزش مثبت در این آزمون گزینه جستجو کننده ریسک خواهد بود. سپس ما تمام ارزش‌های ارزیابی شده را برای هر سوال جمع خواهیم بست. در نهایت، بازه‌هایی را تعیین خواهیم کرد که در آن سرمایه گذار محافظه کار متعادل می‌شود و به تبع آن سرمایه گذار متعادل تبدیل به سرمایه گذار ریسک پذیر و در نهایت سرمایه گذار ریسک پذیر تبدیل به سرمایه گذار شدیدا ریسک پذیر می‌گردد. نتیجه حاصله، بازه‌ای که نمره خطرپذیری در آن قرار دارد را مشخص و ویزگی ریسک پذیری سرمایه گذار را نشان می‌دهد.

در اینجا روش مستقیم اجرای آن وجود دارد. البته، پیچیدگی این الگوریتم در صورت دلخواه می‌تواند بیشتر هم شود!

راهبرد سرمایه گذاری شما باید منعکس کننده مشخصه سرمایه گذاری خودتان باشد. آگاهی از مشخصه خطرپذیری خود، می‌تواند مسیر سرمایه گذاری‌های شما را به سمتی پیش ببرد که متناسب با شخصیت، گرایش‌ها و اهداف شما باشد. برای اینکه به شما کمک کنیم این موضوع را سریعتر و آسانتر بفهمید، می‌توانید این آزمون را انجام دهید: شخصیت توسعه دهنده-سرمایه گذار شما به چه شکل است؟

عجولانه برخورد نکنید! مسئول ایجاد پرتفوی سرمایه گذاری که با آن حس راحتی دارید، فقط و فقط خودتان هستید. این آزمون نمونه‌های مختلفی از ساختارهای سرمایه گذاری را ارئه می‌دهد که دارای خطا هم است و نمی‌توان از آن به عنوان توصیه سرمایه گذاری استنباط کرد.

برای انجام آزمون کلیک کنید

نتیجه گیری

همه بازگشت‌های سرمایه برگرفته از یک فرض ریسک بوده است. هر سرمایه گذار تاب آوری ریسک خاص خود را دارد و اهداف سرمایه گذاری متفاوت مستلزم پذیرفتن سطوح مختلفی از ریسک است. بیش از ۹۰ درصد از بازگشت‌های سرمایه بستگی به این دارد که سرمایه گذاران چگونه بر حسب گزینش سهم، زمان بندی بازار و سایر عوامل، دارایی‌های خود را در بخش‌های مختلف سرمایه گذاری می‌کنند.

در هنگام تخصیص دارایی‌ها، شما تمایل به متنوع سازی سرمایه گذاری خود در میان صنایع، بخش‌ها و سایر عوامل ریسک خواهید داشت تا نوسان نزولی را کاهش داده و همراه با چند اوراق قرضه یک پوشش ریسک سهام را ایجاد کنید.

به همین دلیل است که باید تخصیص سبد سهام خود را بر اساس تمایل خود به ریسک، دانش مالی و اهداف سرمایه گذاری تعیین کنید.