آموزش استراتژی‌های سرمایه‌گذاری

جهت ثبت نام در دوره آموزشی سرمایه گذاری در بورس بر روی تصویر فوق کلیک نمایید
دوره غیر حضوری است و محتوای الکترونیکی در قالب CD یا DVD به آدرستان ارسال می گردد
پس از پایان گواهی و مدرک معتبر مهارت سرمایه گذاری در بورس با قابلیت ترجمه رسمی دریافت می نمایید
مشاوره رایگان : ۰۲۱۲۸۴۲۸۴ و ۰۹۳۳۰۰۲۲۲۸۴ و ۰۹۳۳۰۰۳۳۲۸۴ و ۰۹۳۳۰۰۸۸۲۸۴ و ۰۹۳۳۰۰۹۹۲۸۴

استراتژی سرمایه گذاری

استراتژی سرمایه گذاری مجموعه ای از قوانین، رویه ها یا رفتارهاست که سرمایه گذار را در انتخاب پرتفولیو سرمایه گذاریش راهنمایی می کند. به عبارت دیگر برنامه استراتژیک، برنامه سرمایه گذار از توزیع دارایی ها در میان سرمایه گذاری های مختلف است، با توجه و در نظر گرفتن عوامل مختلفی همچون اهداف فردی، تحمل ریسک و افق زمانی.
برای استراتژی های سرمایه گذاری طبقه بندی های مختلفی صورت گرفته است. برخی سرمایه گذاران حداکثر کردن بازگشت سرمایه شان را با سرمایه گذاری در دارایی های ریسکی ترجیح می دهند، اما افراد دیگر حداقل کردن ریسکشان را ترجیح می دهند. اما اکثراً ما بین این دو استراتژی را می پسندند.
استراتژی های تأثیر پذیر اغلب جهت حداقل کردن ریسک معاملات بکار می روند، و استراتژی های فعال به حداکثر کردن بازگشت ها توجه دارند. یکی از استراتژی های شناخته شده خرید و نگهداری می باشد، که یک استراتژی بلند مدت می باشد.
همچنین نوع دیگری از این طبقه بندی ها، طبقه بندی استراتژی های سرمایه گذاری به سه طبقه استراتژی سرمایه گذاری رشد، استراتژی سرمایه گذاری درآمد و استراتژی سرمایه گذاری ارزش می باشد.
استراتژی سرمایه گذاری رشد شامل جستجو در سهام هایی است که پتانسیل رشد دارند، به این معنا که در زمان خاصی قیمت سهام بالا خواهد رفت. استراتژی سرمایه گذاری درآمد برای سرمایه گذاران محافظه کار مناسب است. هدف اصلی این سهامدارن بدست آوردن درآمد می باشد، در نتیجه برای شرکت هایی مناسب است که سود سهامشان را بطور منظم می پردازند و طبیعتی پایدار دارند. استراتژی سرمایه گذاری ارزش مخصوص کسانی است که توسط کمتر از ارزش واقعی تخمین زده شده اند. به عبارت دیگر ارزش سهام آنها کمتر از آن چیزی که خود شرکت صادر کرده است می باشد.
هم چنین برای استراتژی سرمایه گذاری گام های زیر تعیین شده است:

• تعریف اهداف سرمایه گذاری: در اولین گام لازم است که ما هدفمان از سرمایه گذاری را مشخص کنیم. این امر به ما کمک می کند تا بدانیم کدامیک از انواع استراتژی به ما کمک خواهد کرد.
• یافتن وسیله نقلیه سرمایه گذاری: بعد از مشخص کردن اهداف سرمایه گذاری، لازم است ما وسیله ای که ما را به اهدافمان می رساند را پیدا کند. منظور از این وسیله صرفه جویی در منابع مالی دانشگاه، حساب کارگذاری و … می باشد.
• بازکردن یک حساب سرمایه گذاری: بعد از دو گام فوق ما می توانیم یک حساب سرمایه گذاری باز کنیم. این افتتاح حساب اغلب به دلیل ارائه اطلاعات فردی، امضای شخص و انتقال وجوه لازم می باشد.
• سهام، اوراق قرضه و وجوه: هزاران مکان جهت نگهداری پول وجود دارد مانند، سهام ها، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری و … . در اینجا لازم است با تجزه و تحلیل بازارها و مکان های مختلف، بازاری که به اهداف ما نزدیکتر می باشد را انتخاب کنیم.
• شروع سرمایه گذاری: بعد از پشت سر گذاشتن تمامی مراحل فوق، گام بعدی شروع سرمایه گذاری می باشد.
• نظارت و تطبیق: سرمایه گذاری نیاز به یک گام بیشتر در هنگام اجرا دارد. شما نیاز دارید بدانید که پولتان چگونه تخصیص یافته و چگونه سرمایه گذاریتان انجام می شود.

شش راه برای ساده‌سازی استراتژی سرمایه گذاری شما:

سرمایه گذاری در بورس می‌تواند یکی از دشوارترین کارها به‌حساب بیاید. حتی گاهی اوقات انگار یک جعبه سیاه هر جا که می‌روید بالای سرتان قرار دارد. پیش‌بینی اینکه در آینده چه چیزی انتظارمان را می‌کشد غیرممکن است، امّا چیزی که یقیناً می‌دانیم این است که به پول نیاز داریم. یکی از بهترین راه ها برای به دست آوردن این پول، داشتن استراتژی سرمایه گذاری است. شاید شما بخواهید فرزندانتان را ۱۵ سال بعد به دانشگاه بفرستید، بعد از پنج سال یک خانه بخرید یا در عرض یک سال لپ‌تاپ کهنه خود را نو کنید. ولی آموزش استراتژی‌های سرمایه‌گذاری شما برای دستیابی به این هدف‌ها نیازمند پول هستید. سرمایه گذاری در سهام و سایر اوراق بهادار راه خوبی ست تا پول شما به‌جای شما کار کند و منافع ارزشمندی را در آینده برای شما ایجاد کند. مشکل اینجاست، اگر قبلاً در بورس سرمایه گذاری نکرده‌اید و در این زمینه تجربه‌ای ندارید، ممکن است ورود به این بازار برای شما کمی ترسناک و غیرممکن به نظر برسد. (اگر واقعاً این‌طور است پس چرا در دوره آموزشی رایگان “ورود به دنیای بورس” شرکت نمی‌کنید؟)
در این نوشته ما به ۶ استراتژی سرمایه گذاری که ممکن است در ساده‌سازی ورود به دنیای دلهره‌آورسرمایه گذاری در بورس کمک‌حالتان باشد، اشاره می‌کنیم.
۱٫ آنچه را که می‌دانید بخرید
احتمالاً این جمله را قبلاً در مدیرمالی شنیده‌اید امّا با ما همراه باشید. اینجا قصد ما تلف کردن وقت شما بر سر تحقیق در مورد سهام شرکت‌ها و انتخاب بهترین سهم برای سرمایه گذاری نیست. اگر شما به بینش خود اعتماد کرده و در محصولاتی که می‌شناسید و بعضاً از آن‌ها استفاده می‌کنید، سرمایه گذاری کنید، احتمالاً در بلندمدت نتیجه مثبت آن را خواهید دید.
این گفته بدین معنی نیست که چون شما هر روز شیر و کیک می‌خرید، آسپرین مصرف می‌کنید و مدام با بانک خود در ارتباط هستید پس همه پولتان را روی شرکت‌های مواد غذایی، دارویی یا بانک‌ها سرمایه گذاری کنید. ایده این طرز فکر ازآنجاست که شما می‌توانید پروسه انتخاب سهام برای سرمایه گذاری را با نگاهی به اطراف خودتان و با توجه به برندهایی که استفاده می‌کنید و تفکر درباره اینکه کدام‌یک از این برندها در سال‌های اخیر بهتر عمل کرده‌اند و آینده روشن‌تری دارند، آسان‌تر کنید.
۲٫ متنوع سازی
این یک بخش مهم از استراتژی سرمایه گذاری شماست و آن اندازه که به نظر می‌آید دشوار نیست. به‌طور ساده، متنوع سازی به این معنی است که همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید. پس به‌منظور کاهش ریسک سرمایه گذاری، شما باید پول خود را در طبقات دارایی مختلف همچون سهام، اوراق مشارکت و سپرده های بانکی و بخش‌های مختلف صنعتی از قبیل تکنولوژی، خرده‌فروشی و پتروشیمی قرار دهید. (اگر به این موضوع علاقه‌مندید مقاله “تنوع بخشی سبد سهام از حرف تا عمل ” را بخوانید)
با متنوع سازی سبد سرمایه گذاری‌تان، شما می‌توانید میزان ریسک خود را مدیریت کرده و کاهش دهید؛ اما شاید بپرسید متنوع سازی چگونه باعث کاهش ریسک می‌شود؟ زیرا احتمال خیلی کمی وجود دارد که همه دارایی های موجود در پرتفوی شما هم‌زمان با هم دچار مشکل یا بحران شوند. بدین معنی که اگر سرمایه گذاری شما در سهام شرکت دارویی با کاهش روبرو شود، سهام پتروشیمی شما الزاماً تحت تأثیر قرار نخواهد گرفت.
۳٫ سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری می‌تواند راهی برای دستیابی به “یک پرتفوی از قبل متنوع شده” باشد و شما می‌توانید با خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری به‌جای خرید یک سهم در مجموعه‌ای از سهام سرمایه گذاری کنید. صندوق ها در گروه‌های مختلفی از دارایی ها سرمایه گذاری می‌کنند. برخی از آن‌ها در شاخص، برخی در شرکت‌های بزرگ و برخی دیگر نیز در گروه خاصی از اوراق و دارایی های مالی سرمایه گذاری می‌کنند.
۴٫ خرید و نگه دارید
ممکن است خیلی سخت به نظر برسد، اما هر وقت اخبار بدی از شرکتی که صاحب سهام آن هستید شنیدید وحشت نکنید. این نوع رفتار در بازار بورس به‌عنوان سرمایه گذاری منفعلانه یا استراتژی سرمایه گذاری بخر و نگه دار، شناخته می‌شود. سعی کنید در برابر این اصرار که همه سهام خود را بفروشید، ایستادگی کنید. مگر اینکه یک مشکل اساسی در مدیریت شرکت یا جریان درآمدی آن وجود داشته باشد و شما به این نتیجه برسید که کاهش قیمت سهم مربوط به افت ارزش واقعی آن است و مربوط به جو روانی بازار واکنش‌های احساسی سرمایه گذاران نمی‌شود. اگر شما پرتفویی دارید که به‌خوبی متنوع باشد، به‌احتمال خیلی زیاد قادر خواهید بود تا ریسک یک ضرر بزرگ را محدود کنید.
۵٫ پولی را هر ماه کنار بگذارید
پولی را هر ماه کنار بگذارید و گوش‌به‌زنگ فرصتی برای سرمایه گذاری باشید، حتّی اگر همان لحظه سرمایه گذاری نمی‌کنید. شاید شما در حال حاضر پول کافی برای خرید ۱۰۰ سهم شرکت موردعلاقه خود را ندارید. شما می‌توانید هر ماه مقداری پول در حساب کارگزاری‌تان ذخیره کنید و زمانی که به منابع مالی لازم دست پیدا کردید، در سهام موردنظر سرمایه گذاری کنید.
۶٫ سرمایه گذاری را بخشی از سبک زندگی‌تان کنید
چه کافه گردی پنجشنبه‌شب‌ها، چه رفتن به سینما در روزهای سه‌شنبه و چه کوهنوردی جمعه صبح‌ها، سبک زندگی آموزش استراتژی‌های سرمایه‌گذاری همه ما از مجموعه کارهای روزمره تشکیل شده است. سرمایه گذاری برای آینده هم می‌تواند (باید) یک کار روزمره دیگر از سبک زندگی همه ما باشد.
نکته‌ای که ما همیشه و در همه آموزش‌های خود به آن تأکید کرده‌ایم را به خاطر بیاورید. سرمایه گذاری یک فعالیت کوتاه مدت نیست. بلکه یک برنامه‌ریزی بلندمدت است که میوه آن را در روزهای بازنشستگی خواهید خورد. به کارگیری استراتژی سرمایه گذاری به شما کمک می‌کند تا مطمئن‌نر به هدف و برنامه خود برسید.

تعریف مدیریت سرمایه‌گذاری:

مدیریت سرمایه‌گذاری مدیریت حرفه‌ای اوراق بهادار (سهام، اوراق قرضه و دیگر اوراق بهادار) و دارایی‌ها (مثل املاک) به منظور رسیدن به اهداف مشخصی از سرمایه‌گذاری (سود سرمایه‌گذاران)، می‌باشد. سرمایه‌گذاران می‌توانند مؤسسات (شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی، کمپانی‌ها، خیریه‌ها، مؤسسات خدمات تحصیلی و…) یا سرمایه‌گذاران شخصی (هم به صورت سرمایه گذاری مستقیم و هم در نوع رایج‌تر آن یعنی سرمایه‌گذاری از طریق شرکت‌های واسطه مثل صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک) باشند.
در لغت، مدیریت دارایی اغلب به جای مدیریت سرمایه‌گذاری سرمایه‌های مشترک استفاده می‌شود، در حالیکه مدیریت سرمایه می‌تواند به همهٔ انواع سرمایه گذاری مثل مدیریت سرمایه گذاری شخصی اطلاق شود. مدیران سرمایه گذاری ای که تخصصشان مدیریت مشورتی از طرف سرمایه گذاران شخصی (معمولاً متمول) است، اغلب به خدماتشان مدیریت ثروت یا مدیریت سبد سرمایه گذاری می‌گویند.
«خدمات مدیریت سرمایه گذاری» شامل تحلیل اظهارنامه‌های مالی، انتخاب دارایی، گزینش سهام، پیاده سازی برنامه و کنترل سرمایه گذاری‌های جاری می‌شود. مدیریت سرمایه گذاری یک صنعت بزرگ و مهم جهانی است و عهده دار مدیریت تریلیون‌ها یوان، دلار، یورو، پوند و ین در جهان است.

جهت ثبت نام در دوره آموزشی سرمایه گذاری در بورس بر روی تصویر فوق کلیک نمایید
دوره غیر حضوری است و محتوای الکترونیکی در قالب CD یا DVD به آدرستان ارسال می گردد
پس از پایان گواهی و مدرک معتبر مهارت سرمایه گذاری در بورس با قابلیت ترجمه رسمی دریافت می نمایید
مشاوره رایگان : ۰۲۱۲۸۴۲۸۴ و ۰۹۳۳۰۰۲۲۲۸۴ و ۰۹۳۳۰۰۳۳۲۸۴ و ۰۹۳۳۰۰۸۸۲۸۴ و ۰۹۳۳۰۰۹۹۲۸۴

استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت در ارزهای دیجیتال

سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت در ارزهای دیجیتال؟ کدام یک بهترین گزینه برای سرمایه گذاری می باشد؟ ما در این مقاله بهترین استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت در ارزهای دیجیتال را مورد بحث قرار داده ایم، بهترین گزینه را متناسب با نیاز خود انتخاب کنید.

سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال:

سرمایه گذاری بلند مدت یکی از روش های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است که بسیاری از افراد به این روش سرمایه گذاری می کنند. در این روش مدت زمان حداقلی برای سوددهی چیزی حدود 6 ماه تا یک سال است. بسیاری از افراد زمانی بیش تر از 5 سال برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را انتخاب می کنند. این موضوع کاملا به شما بستگی دارد که به چه دلیل می خواهید در این زمینه سرمایه گذاری کنید.

استراتژی در سرمایه گذاری بلند مدت:

مجددا، در صورتی که قصد سرمایه گذاری بلند مدت دارید بهتر است هدف و دلیل خود برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را روشن کنید.

آیا پس از مدتی از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال قصد فروش آن را دارید؟

آیا تمام سرمایه ی خود را به صورت یک جا می فروشید و یا این کار را به صورت متناوب انجام می دهید؟

در چه صورتی نسبت به فروش سرمایه گذاری بلند مدت خود در ارزهای دیجیتال را می فروشید؟ به عنوان مثال اگر قانون جدیدی به وجود آید که بر سرمایه ی شما تاثیر بگذارد نسبت به این عمل اقدام می کنید.

بعد از این سوالات بهتر است سعی کنید تا نسبت به گزینه ی مناسب جهت سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال اطلاعات به دست آورید. بهتر است در این موضوع به نکات زیر توجه کنید.

آیا ارز دیجیتال موردنظر تکنولوژی بهتری دارد؟

آیا تیم استخراج کننده و توسعه دهنده ی قوی برای این ارز دیجیتال وجود دارد؟

برنامه و پلن کلی ارز دیجیتال موردنظر شما چیست؟

این ارز دیجیتال مشکل خاصی را در دنیای غیرمجازی حل می کند؟

درصورتی که نسبت به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال واقف شده اید، باید چگونگی و روش سرمایه گذاری برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال را شناسایی کنید. در صورتی که نسبت به چگونگی سرمایه گذاری اطلاعاتی ندارید، سرمایه ی شما در معرض خطر قرار دارد.

دلایل سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال:

سرمایه گذاری بلند مدت این امکان را برای شما فراهم می آورد تا دیگر نیازی به بررسی متعدد بازار نداشته باشید. از طرفی این موضوع را نباید فراموش کرد که آینده سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال سودآور تر است.

سرمایه گذاری کوتاه مدت در ارزهای دیجیتال:

سرمایه گذاری کوتاه مدت همان طور که از اسم آن نیز پیدا است جزو آن دسته از سرمایه گذاری هایی است که بازگشت سود و موفقیت را برای شما سریع تر می کند. به طور کل مدت زمان سرمایه گذاری کوتاه مدت از چند ثانیه تا نهایتا چند ماه است.

آیا سرمایه گذاری کوتاه مدت در ارزهای دیجیتال اثر گذار و کارآمد است؟

همانند سرمایه گذاری بلند مدت، در این زمینه نیز باید اهداف خود را مشخص کرده باشید:

چه انتظاراتی از سرمایه گذاری کوتاه مدت در ارزهای دیجیتال دارید؟

به چه میزان ریسک و ضرر پذیر هستید؟

آیا می توانید تحلیل های تکنیکی از بازار ارزهای دیجیتال داشته باشید؟

آیا سرمایه گذاری کوتاه مدت در زمینه ی ارزهای دیجیتال برای شما سودآور تر از سرمایه گذاری بلند مدت است؟

باید ارز و زمینه های مناسب برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال کوتاه مدت را به طور مطلوب بدانید و نسبت به سرمایه گذاری در زمان مناسب اقدام کنید.

برای سرمایه گذاری کوتاه مدت در ارزهای دیجیتال بهتر است از این مسائل اطلاعات کافی داشته باشید:

• میزان کشش بازار
• حجم معاملاتی ارز دیجیتال موردنظر
• میزان معروفیت ارز دیجیتال موردنظر

با وجود این که از بیت کوین و اتریوم نیز برای سرمایه گذاری کوتاه مدت در ارزهای دیجیتال می توان استفاده کرد اما این نکته را نباید فراموش کرد که ارزهای دیجیتال جدید تری نیز برای این موضوع وجود دارند که می توانید در کم ترین زمان از آن ها سود زیادی دریافت کنید. سرمایه گذران بسیار زیادی در ارزهای دیجیتال جدید مانند استلار، NEO و . . . توانستند سود بسیار زیادی را کسب کنند.

مهم ترین ویژگی سرمایه گذاری کوتاه مدت در ارزهای دیجیتال این است که می توانید به راحتی و در مدت زمان بسیار کوتاهی از سرمایه گذاری خود سود دریافت کنید.

با این وجود این نکته را نباید فراموش کرد که سرمایه گذاری کوتاه مدت در زمینه ی ارزهای دیجیتال مشکلات خاص خود را نیز دارد. به عنوان مثال سرمایه گذاری کوتاه مدت در زمینه ی ارزهای دیجیتال نیازمند آگاهی از تحلیل های تکنیکال بازار است. از طرفی قیمت ارزهای دیجیتال در این روش سرمایه گذاری بسیار سریع تغییر کرده و همین موضوع می تواند درصد شکست و ضرر مالی شما را تا میزان قابل توجهی افزایش دهد.

از طرفی عدم شناخت اصولی و کاربردی و اساسی درباره ی ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری کوتاه مدت می تواند برای شما مشکل ساز شود.

انتخاب روش صحیح و مناسب برای سرمایه گذاری کمی سخت است اما موضوعی که اهمیت دارد این است که اهداف خود برای سرمایه گذاری را مشخص کنید.

کلام آخر:

به طور کل اگر اقدام به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارید، پیشنهاد ما روش بلند مدت آن است. از طرفی این موضوع را نباید فراموش کرد که در دنیای اقتصاد مجازی نمی توان به صورت مطمین پیش بینی کرد و باید خود را برای شکست و ضرر همیشه آماده بدانید.

بسیاری از سرمایه گذاران و افراد برجسته در بازار اقتصاد مجازی بر این باورند که باید پولی را در این زمینه سرمایه گذاری کنید که ترسی برای از دست دادن آن نداشته باشید.

امیدواریم که این مقاله به شما کمک کند تا بتوانید بهترین روش برای سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال در سال 2019 را انتخاب کنید.

کدام استراتژی معاملاتی در همین بازار پرنوسان، ۲۸۰برابر بیت‌کوین سود کرد؟!

همین‌طور که همه سودهای به‌دست‌آمده طی سال میلادی جاری، از دست دارندگان بیت‌کوین بیرون می‌رود، یک استراتژی پایدار معاملاتی هم بود که ۳هزاردرصد سود کرد! جالب اینجاست که بیت‌کوین جایی در سبد این استراتژی نداشت!

به‌گزارش کیوسک، به‌نقل از وب‌سایت کوین‌تلگراف (CoinTelegraph)، نیکول ویریک (Nicole Wirick) از شرکت پراسپریتی ولث استراتژیز (Prosperity Wealth Strategies) واقع در میشیگان ایالات متحده، در مصاحبه با فوربز گفته:‌ «نوسان بازار، جزو معمولی از سرمایه‌گذاری است و در هر سبد سهامی باید انتظارش را داشت. اگر قرار بود بازارها مدام حرکت روبه‌بالا داشته باشند، سرمایه‌گذاری خیلی آسان می‌شد و همه ما ثروتمند بودیم»!

طی یک دهه بازار گاوی (صعودی) در وال استریت، بعضی سرمایه‌گذاران این اصل را فراموش کرده و به افزایش مداوم قیمت سهام در طول سال‌ها عادت کرده بودند.

جیمی دیمون (آموزش استراتژی‌های سرمایه‌گذاری Jamie Dimon)، مدیرعامل جی‌پی‌مورگان چیس (JPMorgan Chase) که سال ۲۰۱۷ بیت‌کوین را «تقلب» دانسته بود، این هفته به هیئت خدمات مالی ایالات متحده (U.S. House Financial Services Committee) گفت: «توصیه شخصی من به مردم این است که از آن فاصله بگیرید». اما در جلسه سهام‌داران شرکتش مورخ ۱۸ ماه می گفت: «خیلی از مشتریان ما می‌پرسند می‌توانیم برای خرید و فروش رمز ارز کمکشان کنیم؟ همین الان که در حال صحبت هستیم، در این بازار سرمایه‌گذاری می‌کنیم».

پس چرا مدیرعامل بزرگ‌ترین بانک ایالات متحده، در بازاری سرمایه‌گذاری می‌کند که به بقیه توصیه کرده نزدیکش هم نروند؟

جان کلام این بحث، نوسان است. همان بحث قدیمی که «همان کاری را بکن که می‌گویم، نه آنچه انجام می‌دهم». دیمون و بسیاری از افراد مانند او در بازارهای مالی سنتی، پولشان را از بازارهای متلاطم به دست می‌آورند.

و صدالبته که هیچ بازاری متلاطم‌تر از بازار رمز ارز نیست.

طی همین چند هفته گذشته، نوسان به بازار رمز ارزها برگشت و بیت‌کوین را تا ۳۰هزار دلار هم پایین کشید. بعد از آن، شاه‌ارز این بازار دوباره خود را تا ۴۰هزار دلار بالا کشید و هنگام نوشتن این مطلب برای کیوسک هم در حدود قیمت ۳۶هزار دلار معامله می‌شود. آلت‌کوین‌ها هم نوسانات چشم‌گیری داشته‌اند.

نمودار پایین که مربوط به روز ۲۸ می (جمعه ۷ خرداد) است، نتایجی از تحلیل‌های الگوریتم ورتکس (VORTECS) متعلق به کوین‌تلگراف را نشان می‌دهد که در آن وضعیت از روز ۳ ژانویه سال میلادی جاری (۱۴ دی ۱۳۹۹) که این الگوریتم شروع به کار کرد، تا امروز دیده می‌شود. همان‌طور که در نمودار می‌بینید، بازگشت سرمایه در اوج این استراتژی بیش از ۳هزاردرصد بوده است.

اگر سناریوی آزمایشی مبتنی بر امتیازی را در نظر بگیریم، این الگوریتم ارز دیجیتال را وقتی «می‌خرد» که نمره ورتکس از آستانه مشخصی (برای مثال ۸۰) عبور کند، و وقتی «می‌فروشد» که از آستانه دومی (برای مثال ۷۵) بگذرد.

این الگوریتم بدون استفاده از روش‌های تجدید تعادل عجیب‌غریب، و با صرفا تقسیم سبد بین همه دارایی‌هایی که سرمایه‌گذاری می‌خواهند، بازگشت سرمایه‌ای ۳۰۳۷درصدی با استراتژی خودش ارائه داده، یعنی استراتژی خرید روی ۸۰ و فروش آن وقتی دارایی موردنظر دوباره از ۸۰ دوباره عبور می‌کند.

برای مقایسه بهتر، بیت‌کوین از ۳ ژانویه، یعنی همان تاریخ، فقط ۱۱٫۲درصد سود داده، و سبد تقریبا سنگینی از ۱۰۰ آلت‌کوین برتر بازار هم ۲۴۷درصد بازگشت سرمایه داشته است.

تنها دلیلی که الگوریتم ورتکس می‌تواند چنین بازگشت سرمایه فراوانی داشته باشد، بی‌ثباتی بازار رمز ارزهاست، که فرصت‌های متعددی برای ورود و خروج در بازه زمانی کوتاه‌تری نسبت به بازارهای سنتی در اختیار فعالان این بازار می‌گذارد.

شاید این قضیه تا حدی تابع ماهیت فعالیت ۲۴ساعته و همیشگی مبادله رمزارزها باشد، اما تا حدودی هم به این خاطر است که آستانه ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران رمز ارز به‌طور کلی بسیار بیشتر از مدیران عامل وال استریتی است… حداقل برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت.

بنابراین اگرچه نوسانات جنبه‌های منفی واضحی دارند، از جمله ریسک ضرر کلی و دائمی، اما در عین حال فرصت‌های بالقوه فوق‌العاده‌ای در اختیار معامله‌گرانی قرار می‌دهند که از مهارت‌های تحقیقی بالایی برخوردار هستند.

آشنایی با انواع استراتژی های سرمایه گذاری در بورس

هر فرد با توجه به میزان دارایی، میزان ریسک پذیری، اهداف خود و افق زمانی که مد نظر دارد، باید راه مناسبی را برای سرمایه گذاری بیابد. هرچه میزان برگشت سرمایه در یک سرمایه‌گذاری بالاتر باشد، آن سرمایه‌گذاری موفق‌تر است. در راه انتخاب روش سرمایه‌گذاری مناسب برای سرمایه‌گذاری با مبحث استراتژی‌های سرمایه گذاری مواجه می‌شویم.

افراد همواره برای کسب سود بیشتر و افزایش دارایی‌هایشان دنبال انتخاب راه‌هایی برای سرمایه‌گذاری هستند.

هر فرد با توجه به میزان دارایی، میزان ریسک پذیری، اهداف خود و افق زمانی که مد نظر دارد، باید راه مناسبی را برای سرمایه گذاری بیابد.

هرچه میزان برگشت سرمایه در یک سرمایه‌گذاری بالاتر باشد، آن سرمایه‌گذاری موفق‌تر است. در راه انتخاب روش سرمایه‌گذاری مناسب برای سرمایه‌گذاری با مبحث استراتژی‌های سرمایه گذاری مواجه می‌شویم.

استراتژی عبارت است از: طرح درازمدتی که برای نیل به یک هدف مشخص طراحی و تبیین می‌گردد.

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری هم بیانگر مجموعه قوانین و رویه‌ها و رفتارهایی هستند که سرمایه‌گذار را در روند انتخاب مناسب‌ترین روش سرمایه‌گذاری متناسب با شرایطش در یک بازه زمانی یاری می‌رسانند.

سرمایه‌گذاران بایستی برای کاهش ریسک خود از برنامه‌های استراتژیک استفاده کنند.

معمولا به برنامه‌ای استراتژیک گفته می‌شود که دارایی‌ها را در میان سرمایه‌های مختلف توزیع کرده تا بتواند ریسک سرمایه گذاری را کنترل نماید و فرد سرمایه‌گذار را به هدفش نزدیکتر کند.

تحلیل بنیادی بازار سرمایه چیست؟

از قدیمی‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس تحلیل بنیادی است.

در تحلیل بنیادی صورت‌ها و گزارش‌های مالی مورد تحلیل و بررسی قرار می‌گیرند. اطلاعات به دست آمده از صورت‌های مالی و مقایسه آنها با وضعیت قبلی و فعلی شرکت و همچنین پیش‌بینی وضعیت شرکت در آینده و بررسی وضعیت صنعت مورد نظر، به سرمایه‌گذاران برای شناخت بهتر سهام یاری می‌رساند.

در تحلیل بنیادی پایه و اساس بر مبنای وقایع و رخدادهای واقعی پایه‌گذاری شده است و هردو جنبه کمی و کیفی شرکت مورد توجه قرار می‌گیرد.

در تحلیل بنیادی، تحلیل کمی نسبت‌ها و پیش‌بینی درآمدها مورد بررسی قرار می‌گیرند و عملکرد مالی شرکت از طریق مقادیر عددی بیان می‌شود.

در این نوع تحلیل صورت درآمدها و ترازنامه و صورت جریان وجوه نقد از مواردی هستند که مورد تحلیل و بررسی قرار می‌گیرند.

در صورتی که تحلیل کیفی ساختار صنعت، تحلیل دارایی‌ها و بدهی‌ها، کیفیت درآمدها، و تحلیل کیفیت مدیریت را مورد بررسی قرار می‌دهد. به طور کلی می‌توان بیان کرد که تحلیل کیفی فرمول محور نیست و نمی‌توان برای آن عدد و ارقام در نظر گرفت.

تحلیل تکنیکال بازار سرمایه چیست؟

نوعی دیگر از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری استفاده از روش تحلیل تکنیکال است. در تحلیل تکنیکال به رفتارهای بازار توجه می‌شود و تصمیمات مربوط به سرمایه‌گذاری بر اساس الگوهای سابق قیمت سهام شرکت گرفته می‌شوند.

مطالعه نمودار قیمت، میانگین متحرک قیمت‌ها، حجم معاملات سهام، حجم معاملات باز، شکل گیری الگوها و …. از مواردی هستند که تحلیل تکنیکال را شامل می‌شوند و این نوع تحلیل با بررسی ارتباط بین نمودارهای قدیمی و جدید به پیش‌بینی وضعیت بازار در آینده می‌پردازد.

به طور کلی یکی از فرضیات تحلیل تکنیکال این است که : تاریخ دوباره تکرار می‌شود! پس تحلیلگران تکنیکال بایستی زمان تغییر روند قیمت‌ها را دریابند و در بازه‌های زمانی مناسب اقدام به خرید و فروش سهام نمایند.

1- استراتژی خرید پلکانی به چه معناست؟

یکی از راه‌های کاهش ریسک سرمایه‌گذاری استراتژی خرید پلکانی است.

خرید پلکانی به این معناست که اگر فرد تصمیم به خرید سهم در حجم زیادی را دارد به جای خرید در یک روز معاملاتی و یا خرید به یک قیمت مشخص ، میزان حجم خرید خود را در چند روز معاملاتی و یا در چند دستور خرید متفاوت با قیمت‌های متفاوت به صورت پلکانی به انجام رساند.

بدین ترتیب می‌تواند میانگین قیمت خرید خود را کاهش دهد و در صورت افت شدید قیمت سهم ضرر و زیان کمتری را متحمل شود و در صورت رشد سهم نیز می‌تواند با اضافه کردن تعداد سهم خود در روند صعودی سود مناسبی دریافت کند.

2- استراتژی متنوع‌سازی چگونه صورت می‌گیرد؟

همیشه این جمله برایمان آشنا بوده است که تمام تخم مرغ‌هایتان را در یک سبد نگذارید.

یکی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری که با عنوان متنوع‌سازی از آن یاد می‌شود همین جمله است.

سرمایه‌گذاری در سهم‌های متنوع به جای خرید با حجم زیاد تنها در یک سهم می‌تواند ریسک را کاهش دهد و زمانی که روند نزولی در سهمی اتفاق افتاد ضرر و زیان کمتری به فرد سرمایه‌گذار وارد شود.

متنوع‌سازی می‌تواند افقی (به معنای خرید سهام تمام شرکت‌های حمل و نقل) و یا عمودی ( به معنای خرید سهام شرکت تولیدکننده خوراک دام، تولید کننده شیر و لبنیات و عرضه کننده محصولات لبنی) باشد.

البته این روش خالی از ایراد نیست چون متنوع‌سازی پرتفوی سرمایه‌گذار باعث افزایش هزینه‌های خرید و فروش می‌شود.

در استراتژی متنوع سازی نوع دیگری از استراتژی نیز گنجانده شده که از آن با عنوان استراتژی هسته‌ای یاد می‌کنند.

این استراتژی یک نوع طرح سبد سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود که در آن هسته سبد که بزرگترین بخش سبد است از یک صندوق مشترک شاخص سهام با سرمایه کلان در نظر گرفته می‌شود و دیگر سهم‌ها و صندوقها بخش‌های کوچکتر سبد را تشکیل می‌دهند تا یک سبد سهام جامع را تشکیل دهند.

3- استراتژی خرید و نگهداری سهام چیست؟

در این نوع استراتژی سرمایه‌گذار نسبت به خرید سهام اقدام کرده و آن را برای دوره‌های زمانی طولانی مدت نگهداری می‌کند چون بر این باور است که نباید تحت تاثیر عوامل اثرگذار کوتاه مدت بر روی سهام قرار گرفت و گذشت زمان ارزش واقعی سهم را هویدا می‌کند.

همچنین با این روش هزینه‌های خرید و فروش به حداقل می‌رسند و بازگشت خالص کلی سرمایه‌گذاری افزایش میابد.

4 – استراتژی سرمایه‌گذاری سود تقسیمی چیست؟

در این حالت سرمایه‌گذار اقدام به خرید سهام شرکت‌هایی میکند که در پایان سال مالی خود سود تقسیمی بالایی را برای سرمایه‌گذاران در نظر می‌گیرند.

لذا این نوع سرمایه‌گذاران با بررسی وضعیت شرکت‌ها و میزان سود تقسیمی آنها در سال‌های گذشته و عملکرد آنها در سال جاری سود را پیش‌بینی کرده و نسبت به خرید سهام شرکت‌هایی با سود تقسیمی خوب، منظم، قابل پیش‌بینی و رشد کننده اقدام می‌نمایند.

5 – استراتژی سرمایه‌گذاری معکوس چیست؟

در استراتژی معکوس، سرمایه‌گذاران در زمان رکود بازار اقدام به خرید می‌کنند.

طرفداران استراتژی سرمایه‌گذاری معکوس در زمانی که بازار به سهام شرکت‌های خوب و قدرتمند که شرایطی رو به رشد برای آنها پیش‌بینی می‌شود بی‌توجه است اقدام به خرید آنها می‌کنند.

این شرکت‌ها باید آسیب‌پذیر نبوده و همچنین دارای سوددهی پیوسته باشند.

یکی دیگر از فاکتورهای تصمیم‌گیری در این استراتژی رو به رشد بودن درآمد شرکت رو به افزایش است تا در طولانی مدت و در زمان رشد بازار از رشد قیمتی آنها بهره ببرند.

6 – استراتژی سرمایه گذاری گله‌ای

استراتژی گله‌ای که استراتژی توده‌ای نیز نامیده می‌شود، به عنوان یک تمایل در افراد برای تقلید از گروهی بزرگتر چه به صورت منطقی و چه به صورت غیرمنطقی بیان می‌شود.

انتخاب این نوع استراتژی می‌تواند دلایل متفاوتی داشته باشد از جمله این تفکر که بعید است گروه بزرگی اشتباه کنند و یا به این دلیل که انسان‌ها تمایل ذاتی به پذیرفته شدن در گروه‌ها را دارند پس از جمعی پیروی می‌کنند تا مورد پذیرش آنها قرار گیرند.

برخی از سرمایه‌گذاران هیچ استراتژی خاصی ندارند و بی‌دلیل و بدون داشتن اطلاعات کافی اقدام به خرید و فروش سهام می‌نمایند. این افراد معمولا همیشه در صف‌های خرید و فروش قرار می‌گیرند و ممکن است سود به دست آورند و یا زیان کنند.

نقطه مقابل این افراد گروهی هستند که از استراتژی سرمایه‌گذاری معکوس بهره می‌برند و زمانی که همه به یک مورد برای سرمایه‌گذاری تمایل نشان می‌دهند اقدام به فروش می‌کنند و بالعکس در زمانی که همه فروشنده سهمی هستند آن سهم را خریداری می‌کنند.

این افراد معمولا از صف فروش سهم می‌خرند و در صفهای خرید اقدام به فروش سهم می‌نمایند.

این که کدام یک از این دو استراتژی مناسبتر است وابسته به شرایط بازار و سهم مورد نظر متفاوت است.

سایر استراتژی‌ها

انواع دیگری از استراتژی‌ها نیز وجود دارند مانند استراتژی خرید سهام شرکت‌های کوچک که بزرگانی همچون وارن بافت هم از آن استفاده می‌کردند زیرا بسیاری از سرمایه‌گذاران بزرگ بر این باورند که سودهای بزرگ معمولا از شرکت‌های کوچک حاصل می‌شوند.

یا استراتژی مبتنی بر شاخص که در آن سرمایه‌گذاران با شاخص‌ها پیش می‌روند و تمایل به سرمایه‌گذاری در سهم‌هایی دارند که اثرگذاری بیشتری روی شاخص‌ها داشته‌اند.

استراتژی ارزش به جای رشد هم نوعی دیگر از این استراتژی‌هاست به گونه‌ای که سرمایه‌گذاران به سراغ خرید و نگهداری بلند مدت سهام شرکت‌هایی می‌روند که با قیمت کمتری پیشنهاد شده‌اند ولی در طولانی مدت از پتانسیل رشد بالایی برخوردارند.

سخن آخر

انتخاب استراتژی مناسب برای سرمایه‌گذاری نیازمند مشخص بودن هدف از سرمایه‌گذاری است.

بعد از مشخص کردن هدف سرمایه‌گذاری لازم است وسیله رسیدن به اهداف پیدا شود و این استراتژی‌ها همان وسیله رسیدن به اهداف هستند.

برای دورماندن از هیجانات بازار بهتر است اصول و قواعدی را برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته و به این اصول پایبند بوده و در مقابل وسوسه‌ها و بحران‌ها سنجیده عمل کنیم.

همانطور که پیشتر اشاره شد استراتژی بایستی متناسب با هدف و میزان ریسک پذیری و بازه‌ی زمانی مورد نظر فرد سرمایه گذار در نظر گرفته شود.

فرد سرمایه‌گذار می‌تواند از هر یک از استراتژی‌ها به تنهایی و یا در کنار هم و در ترکیب با هم استفاده کند تا بتواند به هدف مورد نظر خود دست یابد.

مدیریت سرمایه در بورس چیست و چگونه باید آن را انجام داد ؟

یکی از مهم‌ترین ارکان‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه که پیش از ورود حرفه‌ای به این بازار باید مورد توجه قرار بگیرد مدیریت سرمایه است ؛ مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک دو رویکردی هستند که در کنار یکدیگر می‌توانند تکمیل کننده باشند و یک سرمایه‌گذار را به بهترین نتیجه برسانند.

مدیریت سرمایه را می‌توان دانش و مهارت سرمایه‌گذاری با ریسک کنترل شده و کسب حداکثر بازدهی تعریف کرد. البته استراتژی مدیریت‌ سرمایه‌ کاملا شخصی است و بنا به شرایط هر شخص، می‌تواند متفاوت باشد. به عنوان مثال، فاکتور‌هایی مانند میزان سرمایه، سن سرمایه‌گذار، مدت زمان در نظر گرفته شده و هدف از سرمایه‌گذاری، در استراتژی مدیریت سرمایه موثر هستند.

جایگاه مدیریت سرمایه

مدیریت سرمایه را می‌توان از بسیاری جهات با مدیریت ریسک هم‌سو دانست. چرا که هدف اصلی هر دو حفظ ارزش دارایی و کاهش ریسک است. به عبارت دیگر سرمایه‌گذار برای دستیابی به بازدهی مورد انتظار خود باید ریسک مشخصی را متحمل شود. در همین راستا برای جلوگیری از تحمیل ضررهای سنگین می‌توان از اصول مدیریت ریسک کمک گرفت.

برای این منظور نیز اولین قدم آشنایی با مفاهیم و ارکان اساسی معامله‌گری است. البته روش‌های جایگزینی برای افرادی که فرصت کافی برای آموزش این مفاهیم ندارند، وجود دارد. به عنوان مثال این افراد می‌توانند دارایی خود را به صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا سبدگردان‌های مجاز بسپارند.

استراتژی‌های مدیریت سرمایه

به طور کلی می‌توان به سه طریق سرمایه خود را مدیریت کرد. انتخاب هر یک از این استراتژی‌ها کاملا به روحیات و میزان ربسک‌پذیری سرمایه‌گذار بستگی دارد. این سه روش شامل استراتژی محتاطانه، استراتژی هجومی و استراتژی پوششی است.

استراتژی محتاطانه

در این روش سرمایه‌گذار امنیت سرمایه و حفظ اصل دارایی خود را به سود کمتر ترجیح می‌دهد. این نوع سرمایه‌گذاری عموما با دید بلند‌مدت انجام می‌شود و از هیجانات بازار تاثیر زیادی نمی‌پذیرد. به عنوان مثال صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، مناسب این دسته از سرمایه‌گذاران هستند.

استراتژی تهاجمی (هجومی)

در روش هجومی، کسب سود بالاترین اولویت را دارد. سرمایه‌گذارانی که این روش را دنبال می‌کنند حاضر به پذیرش ریسک بیشتر در ازای کسب سود بالاتر هستند. این دسته از افراد معمولا دید کوتاه مدت دارند. به عنوان مثال سرمایه‌گذاری در صندوق های سهامی یا خرید و فروش سهام از جمله گزینه‌هایی است که برای این افراد جذاب خواهد بود.

استراتژی پوششی

این استراتژی جایی در میان دو استراتژی دیگر، یعنی تهاجمی و محتاطانه قرار می‌گیرد. استراتژی‌های پوششی به قدری متنوع هستند که ارائه تعریف دقیقی از آن‌ها مشکل است. با این حال، متخصصان حوزه مدیریت سرمایه از روش‌های مختلفی برای کنترل ریسک و بازده چه در بلندمدت و چه کوتاه‌مدت استفاده می‌کنند.

چه عواملی در آموزش استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مدیریت سرمایه تاثیرگذار است؟

برای مدیریت سرمایه و کاهش ریسک، روش‌های متعددی وجود دارد. شناخت بازار، اجتناب از هیجان، تعیین حد سود و زیان و پیروی از یک سیستم معاملاتی مشخص از جمله این عوامل هستند. در ادامه به بررسی برخی از این عوامل می‌پردازیم:

بازاری که قصد فعالیت در آن را دارید بشناسید!

مهمترین گام پیش از سرمایه‌گذاری در هر بازاری، آشنایی با قوانین و پیچیدگی‌های آن است. بازارهای مالی جزء بازارهای تخصصی بوده و هر شاخه‌ای از آن ویژگی‌های منحصر به خود را دارد. در نتیجه برای مدیریت بهتر سرمایه و کاهش ریسک، یادگیری اصول پایه و روش‌های تحلیل (مانند تحلیل تکنیکال) ضروری است. به عنوان مثال اگر قصد سرمایه‌گذاری در بورس را داشته باشید، آموزش بورس یکی از اولین اقداماتی است که باید انجام دهید.

سیستم معاملاتی خودتان را داشته باشید

یکی از مهمترین تفاوت‌هایی که بین سرمایه‌گذاران موفق و سایر سرمایه‌گذاران وجود دارد، روش معاملاتی شخصی است. چرا که هنگام یادگیری اصول بازار سرمایه با حجم انبوهی از اطلاعات و روش‌های متفاوت مواجه خواهید شد. طبیعتا هیچ‌کس قادر به یادگیری تمامی این روش‌ها نیست. پس بهتر است چند روش که بیشترین تطابق با روحیات شما دارد را انتخاب کرده و آن‌ها را عمیق یاد بگیرید.

حد سود و زیان را برای خود مشخص کنید

از آنجایی که نمی‌توان از نتیجه هیچ سرمایه‌گذاری صد درصد اطمینان داشت، تعیین حد سود و زیان امری ضروری است. شما باید آموزش استراتژی‌های سرمایه‌گذاری با بررسی شرایط و آگاهی از حیطه‌ای که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید، بازه مناسب بازدهی برای خود را تعیین کنید و با کسب سود یا ضرر به اندازه‌ای که تعیین کردید، دارایی خود را به فروش برسانید. این کار از ضررهای هنگفت هنگام نامناسب بودن وضعیت بازار جلوگیری می‌کند.

هنگام مدیریت سرمایه از تصمیم‌های احساسی اجتناب کنید

ضرر و شکست بخش جدایی ناپذیری از سرمایه‌گذاری است. تفاوتی ندارد که چقدر با تجربه یا حرفه‌ای باشید، برخی عوامل از کنترل شما خارج هستند. هنگامی می‌توانید سرمایه‌ خود را صحیح مدیریت کنید که از تصمیمات احساسی بپرهیزید. بسیار مهم است هنگامی که در سرمایه‌گذاری خود متحمل ضرر شده‌اید، اعتماد به نفس خود را حفظ کرده و هیجان زده عمل نکنید.

سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید

زمانی که تصمیم به سرمایه‌گذاری می‌گیرید، مهم است که همه سرمایه خود را به یک واحد خاص اختصاص ندهید. چرا که با این کار اگر یک واحد اقتصادی دچار نوسان شود، همه دارایی شما را درگیر نخواهد کرد. بدین صورت می‌توانید ریسک و سرمایه خود را مدیریت کنید.