چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس

هیچگاه در یک معامله تمام سرمایه خود رو درگیر نکنین همونجور که میدونین هیچ چیزی در این دنیا صد درصد نیست و هر چیزی ضریب باخت داره ضریب شکست داره ممکنه یک اتفاقی بیوفته وقوع سیل زلزله جنگ یا هر چیز دیگه شرایط معامله شما رو تغییر بده پس هیچ موقع تمام فوکوستون رو روی یک معامله نذارین و همیشه تخم مرغاتون رو پخش کنین قبل از انجام هر معامله با توجه به میزان سود یا زیان به تناسب پیپ یعنی مثلا پوزیشنی که میخواین بگیرین 20 – 30 – 100 پیپه میزان سودی که در پیپ هست. بعنوان مثال EURUSD هر پیپش در یک لات 10 دلار سود و زیان داره ولی USDJPY یا ارزای دیگه میزانش فرق داره میزان سود به ازای جابجایی رو مشخص کنین میزان پیپ رو مشخص کنین درصد ریسک رو با استفاده از مدیریت ریسکتون مشخص کنین تعداد معاملاتی که مورد نیازه ممکنه شما پوزیشنی که میخوای بگیری نیاز به یک معامله داشته باشه یا ممکنه چند معامله مثلا وقتی به یه قیمتی رسید Sell انجام شه و در نقطه ای بالاتر از Sell اولتون یه Sell Limit دیگه گذاشته باشین یعنی اینجا پوزیشن شما از دو معامله تشکیل شده همه اینا رو حساب کنین و به تناسب این حجم معاملاتی خودتون رو انتخاب کنین تا یه جایی دیدی یه پوزیشن یه شرایط خوبی هست اقدام به خرید یا فروش آنی نکنین حجم کل معاملاتیتون رو درست انتخاب کنین تا بتونین مدیریت سرمایتون رو رعایت کنین و حفظ کنین مدیریت مالی در برداشت که بسیاری از معامله گران در این قسمت بسیار ضعیف هستن مبالغ خودشون رو در کارگزاری نگه میدارن و خودش باعث ایجاد ریسک های نابجا میشه.

مدیریت ریسک فارکس

مدیریت ریسک فارکس شامل اقداماتی است که معامله گر برای حفظ معاملات خود در شرایط نامساعد بازار فارکس به آنها تکیه می کند. ریسک بیشتر همواره به معنای رسیدن به سود بیشتر است اما از طرفی شانس باخت را نیز افزایش می دهد. بنابراین توانایی مدیریت سطوح مختلف ریسک برای کاهش ضرر و افزایش سود می بایست مهارت اصلی معامله گران فارکس برای رسیدن به موفقیت باشد. چگونه می توان مدیریت ریسک فارکس را اجرایی کرد؟ بطور خلاصه معامله گران می چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس بایست به رفتار ریسک پذیر عادت پیدا کنند و برای هر معامله درصد ریسک واقعی آن را در نظر بگیرند. همچنین انتخاب درست تعداد واحدهای سرمایه گذاری، هم از حساب کاربری شما محافظت کرده و هم میزان شانس و برد شما را بیشتر می کند. لازم است در هر معامله حد ضرر برای سفارشات خود را فعال کنید تا در صورت خوب پیش نرفتن معامله بتوانید در زمان مناسب و بر روی قیمت مشخص شده از آن معامله خارج شوید. این مساله توسط سیستم ها بصورت اتوماتیک انجام پذیر است. معامله گران می بایست در استفاده از اهرم فارکس با لوریج دقت بسیاری داشته باشند. در نهایت، کنترل احساسات زمانی که پول خود را در هر یک از بازارهای مالی معامله می کنید اهمیت زیادی دارد. احساساتی از قبیل هیجان، تمایل به سودآوری بیشتر و ترس می تواند بر تصمیم گیری های شما در آن برهه زمانی تاثیر بسزایی داشته باشد. حال مدیریت ریسک فارکس یعنی درنظر گرفتن کلیه موارد ذکر شده در بالا که در کنار یک سری آموزشهای علمی برای فرد معامله گر می تواند بسیار مفید باشد.

مدیر ریسک چه کاری انجام می دهد؟

مدیریت ریسک فارکس یکی از مهمترین آموزش هایی است که به عنوان یک معامله گر می بایست بدانید. بازار فارکس برای تازه واردان می تواند همانند یک ترن هوایی پر پیچ و خم باشد. اگر شما استراتژی های معاملاتی خود را درست تعیین کرده باشید می توانید به معاملات فارکس به عنوان یک شغل تمام وقت نگاه کنید. مدیریت ریسک فارکس استراتژی های کهنه را از رده خارج کرده و ریسک شما را در معاملات بازار تا حد امکان کاهش می دهد.

مدیریت ریسک فارکس حضور همیشگی شما را در بازار فارکس تثبیت می کند چرا که موفقیت شما را در معاملات بازار به همراه خواهد داشت. در نظر گرفتن ریسک هر معامله می تواند اعتماد به نفس شما را در معاملات بالا برده و حس بهتری خواهید داشت.

چگونه مدیر ریسک می شوید؟

برای رسیدن به موقعیت مدیر ریسک می بایست مهارتها و تجربه کافی دراین زمینه را کسب کرده باشید. مهارتهایی نظیر توانایی تحلیل اطلاعات و بررسی ریسک موقعیت، توانایی نتیجه گیری از تحلیل های اطلاعاتی و تصمیم گیری برای مسیر هدف در آینده، بهره مندی از دانش کافی در صنعت مورد بحث، توانایی واکنش سریع نسبت به تغییرات رخ داده، که همگی از ویژگی های بارز یک مدیر ریسک حرفه ای می باشد. برای آشنایی بیشتر در ادامه به بررسی مدارک مورد نیاز جهت اشتغال در این شغل می پردازیم.

مدیر ریسک به چه نوع مدارکی نیاز دارد؟

همانند سایر شاخه های علمی، بطور کلی مدیریت ریسک نیز نیازمند آموزشهای لازم در همین زمینه چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس می باشد. بهره مندی از یک سری گواهینامه ها و آموزشها باعث می شود راحت تر بتوانید در سازمانها یا صنایع مختلف وارد این شغل شوید.

داشتن مدرک لیسانس در رشته مدیریت به ویژه مدیریت بازرگانی یا مدیریت ارشد کسب و کار MBA، مدرک حسابداری یا اقتصاد از جمله مدارک مورد نیاز معرفی شده اند. داشتن تجربه کاری در این زمینه می تواند برای مدیریت ریسک امتیاز باشد. شرکت در دوره های مدیریت ریسک مالی یا عضویت در انجمن بین المللی مدیران ریسک حرفه ای همگی می توانند امتیاز برای رسیدن به شغل مدیریت ریسک باشند.

برای مدیریت ریسک به چه مهارت هایی نیاز دارید؟

در حالیکه مدیریت ریسک برای تمامی صنایع و سازمان ها تعریف شده است، اما یک سری مهارتها و تجربه ها برای موفقیت در این شغل لازم است، برخ از این مهارتها عبارتند از :

– توانایی تجزیه و تحلیل اطلاعات برای بررسی ریسک معامله

– توانایی درک و هضم جزییات داده ها و اطلاعات برای تصمیم گیری صحیح در خصوص روند بازار

– بهره مندی از دانش بازار و شناخت کامل بازار

– توانایی واکنش سریع و درست در مقابل تغییرات آنی در فضای بازار

– بهره مندی از مهارتهای رهبری و سازمانی

تمامی مهارتهای فوق چه در خصوص بازار فارکس و چه در صنایع مختلف دیگر، برای یک مدیر ریسک حرفه ای لازم است.

چگونه مدیر ریسک شویم؟

از آنجایی که در این مقاله قصد ما بررسی مدیریت ریسک فارکس است به همین دلیل با ویژگی های یک مدیر ریسک در بازار فارکس آشنا می شویم. برای مدیریت ریسک فارکس می بایست در وهله اول درک درستی از بازار ارز جهانی فارکس داشته باشیم . یعنی به عبارت دیگر بهره مندی از دانش کافی در این بازار برای یک مدیر ریسک خوب لازم است. یک برنامه درست برای معاملات خود طراحی کنیم. هدف خود را مشخص کنیم. از اهرم سرمایه گذاری یا لوریج به درستی استفاده کنیم. با استفاده از ابزارهای موجود در اپلیکیشن ها و کیف پول های بازار فارکس احتمال ریسک معامله تا حد امکان کاهش دهیم. احساسات خود را به هنگام انجام معاملات مدیریت کرده تا به بیراهه نرویم و متضرر نشویم. همواره به اطلاعات و اخبار روز دسترسی داشته و آنها را مرور کنیم. برای اولین بار می توانیم از طریق افتتاح یک حساب آزمایشی با نحوه انجام معاملات آشنا شده و با آمادگی کامل وارد بازار واقعی فارکس شویم. رعایت تمامی این نکات در پایان می تواند شما را به عنوان یک مدیر ریسک خوب و سپس معامله گری موفق معرفی کند.

10 مهارت اساسی مدیریت ریسک که هر مدیر به آنها نیاز دارد

شاخص پی ام آی دارای کاربردهای بسیار زیادی برای سرمایه گذاران، اقتصاد دانان و معامله گران است. این شاخص برای پیش بینی رشد ناخالص داخلی، استخدام نیرو و تورم در دوره های پیش رو اهمیت بسیار زیادی دارد. بنابراین آگاهی از این شاخص می تواند برای تحلیل فاندامنتال یک معامله گر فارکس از اهمیت ویژه ای برخوردار باشد.

یکی از رموز موفقیت در بازار ارز جهانی فارکس به عنوان یکی از بزرگترین بازارهای مالی دنیا، با نرخ معاملات بیش از 5 تریلیون دلار در روز، داشتن مدیریت ریسک فارکس چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس در معاملات است. در اینجا به ده مهارت اساسی یک مدیر ریسک در بازار جهانی فارکس اشاره می کنیم.

– داشتن درک و دانش کافی و به روز از سیاست های مدیریت ریسک فارکس

– بهره مندی از دانش مالی بازار فارکس و نتیجه گیری و تصمیم گیری سریع در برخورد با اعداد و ارقام مالی و آمارهای مختلف

– بهره مندی از مهارت تحلیل اطلاعات و توجه به جزئیات بازار

– داشتن دانش کافی از بازار فارکس و نحوه انجام معاملات در آن

– صبوری در انجام معاملات به ویژه زمانی که شرایط استرس زاست

– داشتن دانش کافی از اپلیکیشن های کاربردی و ابزار تحلیلی بازار فارکس

– بهره مندی از یک ذهن استراتژیک در برنامه ریزی های معاملاتی

– تخصیص سرمایه طبق استانداردهای مدیریت ریسک فارکس

– قدرت سریع تصمیم گیری به هنگام تغییرات آنی بازار

– برنامه ریزی برای مدیریت ریسک و سودآوری

سخن پایانی

مدیریت ریسک فارکس همانطور که در بالا اشاره شد یکی از راهکارهای کسب سود در بازار جهانی فارکس است. شاید پیدا کردن تمامی این مهارتها در یک نفر سخت باشد اما نکته اینجاست که تجربه می تواند موجب پیشرفت در هر یک از این مهارتها شود. همانند بسیاری مشاغل دیگر، مدیریت ریسک فارکس نیز می تواند با کسب تجربه و دانش به روز در هنگام تصمیم گیری انتخابات درست تری را پیش روی معامله گران بگذارد.
معامله گران این بازار همواره می بایست پیش از شروع معاملات، از نقطه ورود و زمان ورود خود به بازار مطلع باشند. اطلاع از این مساله نیازمند بررسی شرایط بازار ارز و مدیریت ریسک فارکس جهت رسیدن به موفقیت است. در نهایت آنکه پیش از شروع جنگ طرح خود را آماده سازید. حرکت برنامه ریزی شده به مراتب شانس برد شما را افزایش خواهد داد.
شما می توانید برای آشنایی با بازار فارکس و نکات مهم معامله در بازار فارکس، در کلاسهای آموزشی بروکر نیکس شرکت کرده و همزمان از مشاوره متخصصان نیکس نیز بهره مند شوید.

چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس

در جلسه پنجاه و پنجم در مورد نحوه شروع به معاملات ، مدیریت سرمایه مدیریت ریسک صحبت میکنیم.

شروع به معالات

یادگیری تحلیل های تکنیکال و فاندامنتال

نحوه شروع معاملات به این صورت هست که بعد از یادگیری تحلیل های تکنیکال و فاندامنتال که اصول اولیه بازار در تحلیل ها و مشخص کردن مسیرها هستن.

تکرار و تمرین و کسب مهارت

میریم سراغ قسمت تکرار و تمرین و کسب مهارت یعنی اینکه فقط به این صورت نیست که موارد و مفاهیم رو بخونین برای اینکه بتونین توی اونها به مهارت برسین به تکرار و تمرین فوق العاده بالایی نیاز هستش تا مهارت لازم رو کسب کنین و این تکرار و تمرین بسته به میزان یادگیری شما متفاوته ممکنه برای فردی این دوره دو سه ماه طول بکشه برای فرد دیگری یک سال سپری بشه برای همین نیاز هستش که برای هر کدوم مهارت رو کسب کنین و به این صورت هم نیستش که شما یه دوره ای روی اون زمان بذارین و بعدا فراموش کنین همیشه نیاز هستش تا موارد رو بخونین تکرار و تمرین کنین تا در سطح آمادگی بالایی باشین مثل یه فوتبالیست که یه دوره زمانی تمرین نمیکنه هر روز تمرین داره برای اینکه بتونه تو مسابقات شرکت کنه و رو فرم باشه شما هم نیاز دارین که همیشه موارد رو مرور کنین فقط خوندن سری های بعدش با سرعت خیلی بالایی انجام میشه و تو ذهنتون میشینه.

مشخص کردن مناطق خرید و فروش با روش رفتار قیمت

مشخص کردن نقطه یا نقاط خرید و فروش با استفاده از روش رفتار قیمت بعد از اینکه همه موارد رو یاد گرفتین باید ابتدا چارت رو تحلیل کنین. یعنی اینکه مشخص کنین در چه مناطقی خرید مناسبه در چه مناطقی فروش مناسبه و در چه مناطقی هم نمیتونین اقدام به معاملات کنین که اینا رو با روش های الیوت ویو – پرایس اکشن – چنگال اندرو – الگوی هارمونیک میتونین انجام بدین ولی روش رفتار قیمت از همه اونها مناسب تر و بروزتر هستش.

ساختن استراتژی یا یادگیری استراتژی و شخصی سازی آن

ساختن استراتژی و یادگیری استراتژی و شخصی سازی اون در جلسه بعدی در مورد استراتژی ها بیشتر صحبت میکنیم ولی بعد از اینکه تمام موارد رو توی تکنیکال یاد گرفتیم و تکرار و تمرین کردیم تازه میرسیم به ساختن استراتژی و یادگیری اون که در جلسه بعدی در موردش صحبت میکنیم.

اقدام به تعیین سناریوی معاملاتی هماهنگ با رفتار قیمت

اقدام به تعیین سناریوی معاملاتی مدیریت ریسک و سرمایه بعد از اینکه مناطق رو مشخص کردیم با Price Action استراتژی هامون رو داشتیم مناطق خرید و فروشمون رو بصورت دقیق مشخص میکنیم سناریو معاملاتیمون رو مینویسیم که نیاز به یک معامله یا چند معامله داریم و بعد به تناسب میزان Pipe که داره و سایر موارد و مدیریت ریسک و سرمایمون میتونیم اقدام به معاملات بکنیم و معاملات در نقاطی که هماهنگ با قیمت و استراتژی ماست یعنی اگر استراتژیمون و نقاطی که خرید و فروش در اونها بسیار مناسب هست همخونی داشت بهترین جای معاملاتیه و اگر نداشت صبر میکنیم تا به اون شرایط ایده آلمون برسه.

مدیریت سرمایه Money Management

همون طور که از اسمش پیداست مدیریت منابع مالی معامله گر هست تا اینکه بتونه بهترین نتیجه لازم رو بگیره مدیریت مالی در میزان واریز به کارگزار اولین قسمت افرادی که تازه کار هستن تازه شروع به معاملات کردن زیاد مهارت ندارن میخوان استراتژی یا موارد معاملاتی رو تست بگیرن بصورت خیلی کوچک نمونه تو بازار میتونن اکانت هایی بین پنجاه تا صد دلار باز کنن که معمولا این افراد زیر یک سال توی این بازار هستن افراد متوسط افرادی هستن که معاملات رو بلد هستن اما مهارت لازم و کافی رو ندارن دوباره دچار اشتباهات معاملاتی یا احساسی هستن یه موقع هایی ریسک بیش از اندازه میکنن یه موقع هایی ممکنه اشتباهات معاملاتی مثل اشتباه در تعیین Lot اشتباه در Stop Loss اشتباه روی Take Profit داشته باشن که پیشنهاد میشه که نهایتا سه درصد از سرمایه راکد.

قبلا توضیح دادیم سرمایه راکد سرمایه ای هست که بود یا نبود اون در زندگی فرد تاثیری رو نداره سه درصد از این سرمایه رو میتونن تو این بازار وارد کنن افراد با سابقه افرادی هستن که سرد و گرم بازار رو چشیدن اشتباهات احساسی و تکنیکی نمیکنن و به این افراد توصیه میشه تا نهایتا ده درصد از سرمایه راکدشون رو وارد این بازار کنن. لزوما افراد با سابقه افرادی نیستن که تو این بازار سود کردن یا بردی رو دارن افرادی هستن که از لحاظ احساسی یا تکنیکی دچار اشتباه نمیشن وگرنه این که پنج سال یا ده سال فردی تو بازار باشه اگر اشتباه کنه میتونه سرمایش رو دقیقا مثل یک فرد آماتور یا متوسط از دست بد.

مدیریت مالی در معاملات و کارگزاری ها

قسمت بعدی مدیریت مالی در معاملات هستش بعد از واریز به معاملات میرسیم بسته به روش های معاملاتی کوتاه مدت – میان مدت و بلند مدت یه فرد میتونه چند تا حساب در یه کارگزار باز کنه مثلا بروکری رو انتخاب میکنه میتونه یک – دو – سه – چهار تا حساب داشته و بسته به روش های معاملاتی که داره حساب های متفاوتی رو باز کنه و توی چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس هر کدوم اقدام به معاملات در اون تایم زمانی مورد نظر کنه مثلا زمانی که شما یک ترید کوتاه مدت میخواین انجام بدین اون پیپی رو که انتظار دارین مثلا 20 پیپ هستش و معامله میخواد با 20 پیپ سود و زیان بسته شه ولی در همون مدت در میان مدت چیزی حدود 50 تا 60 پیپه در بلند مدت ممکنه تا 600 پیپ باشه معامله کوتاه مدت در عرض پنج دقیقه ده دقیقه یه ربع تا چند ساعت بسته میشه.

میان مدت تا چند روز و بلند مدت تا چندین ماه ممکنه باز باشه اینها نباید تو یک حساب قرار بگیرن بخاطر اینکه از لحاظ احساسی روی ذهن معامله گر تاثیر میذاره و باعث میشه که دیدش نسبت به هر کدوم از ترید هاش تغییر کنه واسه همین بهتره که جدا باشه تا فرد بتونه راحت تر اقدام به معاملات کنه توصیه میشه که از روش های مختلفی که دارین حساب های جداگانه ای باز بشه که توضیحاتش رو خدمتتون دادیم میتوان به تناسب برد در معاملات با شناسایی نقاط فوق العاده میزان سرمایه رو بین حساب ها جابجا کرد مثلا شما یه سود مناسبی از روش میان مدتتون گرفتین حالا در بلند مدت یا کوتاه مدت نقطه یا پوزیشنی واستون بوجود اومده که بسیار فوق العادست برای سرمایه گذاری میتونین قسمتی از سرمایتون رو از حساب مورد نظر به حساب دیگتون منتقل کنین.

هیچگاه در یک معامله تمام سرمایه خود رو درگیر نکنین همونجور که میدونین هیچ چیزی در این دنیا صد درصد نیست و هر چیزی ضریب باخت داره ضریب شکست داره ممکنه یک اتفاقی بیوفته وقوع سیل زلزله جنگ یا هر چیز دیگه شرایط معامله شما رو تغییر بده پس هیچ موقع تمام فوکوستون رو روی یک معامله نذارین و همیشه تخم مرغاتون رو پخش کنین قبل از انجام هر معامله با توجه به میزان سود یا زیان به تناسب پیپ یعنی مثلا پوزیشنی که میخواین بگیرین 20 – 30 – 100 پیپه میزان سودی که در پیپ هست. بعنوان مثال EURUSD هر پیپش در یک لات 10 دلار سود و زیان داره ولی USDJPY یا ارزای دیگه میزانش فرق داره میزان سود به ازای جابجایی رو مشخص کنین میزان پیپ رو مشخص کنین درصد ریسک رو با استفاده از مدیریت ریسکتون مشخص کنین تعداد معاملاتی که مورد نیازه ممکنه شما پوزیشنی که میخوای بگیری نیاز به یک معامله داشته باشه یا ممکنه چند معامله مثلا وقتی به یه قیمتی رسید Sell انجام شه و در نقطه ای بالاتر از Sell اولتون یه Sell Limit دیگه گذاشته باشین یعنی اینجا پوزیشن شما از دو معامله تشکیل شده همه اینا رو حساب کنین و به تناسب این حجم معاملاتی خودتون رو انتخاب کنین تا یه جایی دیدی یه پوزیشن یه شرایط خوبی هست اقدام به خرید یا فروش آنی نکنین حجم کل معاملاتیتون رو درست انتخاب کنین تا بتونین مدیریت سرمایتون رو رعایت کنین و حفظ کنین مدیریت مالی در برداشت که بسیاری از معامله گران در این قسمت بسیار ضعیف هستن مبالغ خودشون رو در کارگزاری نگه میدارن و خودش باعث ایجاد ریسک های نابجا میشه.

یعنی وقتی یه فرد مبالغ خوبی رو تونسته سود کنه. توی کارگزاری هستش یه جایی بصورت احساسی ممکنه حجم زیادی رو معامله کنه و قسمت یا تمام اون سودی که بدست اورده رو از بین ببره حتما برای هر یک از حساب های خود عدد یا درصدی رو مشخص کنین که به اون عدد یا درصد از سود رسید حتما برداشت انجام بدین خودتون رو به برداشت دادن عادت بدین حتی اگر عدد کمی باشه عادت نکنین حساب حتما باید خیلی بزرگ باشه تا اینکه بخواین برداشت کنین و این رو بدونین کسی که 100 دلار رو به 1.000 دلار تبدیل کنه همون فرد نمیتونه 1.000 دلار رو به 10.000 تبدیل کنه چرا که 100 دلار با 1.000 دلار متفاوت هست از لحاظ معاملاتی شرایط روحی و احساسی اهمیت اون واسه فرد و 100 دلار ممکنه پولی باشه که واسه فرد اهمیت نداشته باشه ترید ها رو باز بذاره معاملات رو بدون استرس و ریسک بیجا انجام بده و به 1.000 دلار تبدیل کنه ولی دقیقا همین کار رو با یه حساب 1.000 دلاری نمیتونه بکنه و به 10.000 دلار اون رو تبدیل کنه چرا که از لحاظ احساسی و اهمیت پول مبالغ متفاوت هست و عینا برای این مورد وجود داره که یه فردی هم نمیتونه 100.000 دلار رو تبدیل به 1.000.000 دلار بکنه کسی که تونسته 100 دلار رو به 1.000 دلار تبدیل کنه پس بدونین که هرجایی که میتونین اقدام به برداشت کنین و خودتون رو به برداشت عادت بدین.

مدیریت ریسک Risk Management

یکی از مهمترین مواردی که یک فرد نیاز داره در طول معاملات رعایت کنه مدیریت ریسک هست یکی از مهمترین موارد در تصمیم گیری های معاملاتیه دقیقا مانند پدال گاز در ماشین هستش استفاده نابجا از اون میتونه باعث از بین رفتن قسمت یا تمامی سرمایه بشه

مدیریت میزان ریسک یا درگیر کردن درصدی از حساب در یک معامله است که با شناخت از استراتژی و میزان تاییدات انجام میشه مثلا شما همیشه نمیتونین با سرعت 100 کیلومتر در ساعت رانندگی کنید تو یه کوچه ممکنه پنج کیلومتر در ساعت برین در یه جاده لغزنده ده کیلومتر در ساعت برین و در یک اتوبان هم در شرایط مساعد میتونین با صد صد و بیست یا بیشتر اقدام به رانندگی کنین پس اینکه شما چه جایی پدال گاز رو فشار بیشتری بدین تا اینکه بتونین سریع تر به مقصدتون برسین به مدیریت ریسک شما با توجه به خیابون یا اتوبانی که انتخاب کردین با توجه به لغزندگی جاده و سایر عوامل توی اون تاثیر گذار هستش

دقیقا عین همون در بازار های مالی هستش مثلا استراتژی شما چهارتا حالت داره هر کدوم از استراتژی های شما چهار تا حالت داره درصد برد اون برای شما در استراتژی یکتون با یه سری تاییدات 65 درصده همون استراتژی با تاییدات بیشتر 72 درصد راندمان برد داره و با تاییدات بیشتر 77 تا نهایتا 85 برد داره پس در یک استراتژی با تاییدات مختلف راندمان شما بین 65 تا 85 درصد هست پس در این شرایط میتونین همچین مدیریت ریسکی رو داشته باشین زمانی که 65 درصدی بود 2 درصد ریسک کنین 72 درصدی بود 3.5 درصد ریسک کنین 77 درصدی بود 4 درصد ریسک کنین و اگر 85 درصدی بود بین 5 تا 8 درصد ریسک کنین

پس دقیقا این هم مثل همون جاده وقتی که شرایط خیلی ایده آل میشه میتوانید ریسک های بیشتری رو انجام بدین. برای اینکه بتونین معاملات بیشتری رو انجام بدین میتوانید از 2 الی 5 استراتژی معاملاتی استفاده کنین این کار باعث این میشه که شما فرصت های بیشتری رو برای معاملات داشته باشین و بتونین معاملات بیشتری رو انجام بدین و بیشتر صبر کنین تا شرایط ایده آل بوجود بیاد یعنی زمانی که شما یک استراتژی دارین توی همه این حالت ها اقدام به معامله میکنین

حالا با درصدهای مختلف ولی وقتی 2 الی 5 استراتژی داشته باشین دیگه حالت 65 درصدی و 72 درصدی رو اصلا معامله نمیکنین فقط حالت هایی چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس که 85 درصدی رو شامل میشه اقدام به معاملات میکنین پس صبر در معاملات با استراتژی های کارامد بالاتر و تاییدات بالاتر تاثیر بیشتری در مدیریت ریسک شما و سود شما در این بازار داره افرادی که عادت میکنن صبر کنن تا معاملات با شرایط خوب و تاییدات خوب بوجود بیاد و معاملات کمتر ولی سود ده تری میکنن غالبا نتایج بهتری رو میبینن و راحت تر معاملاتشون رو انجام میدن. مدیریت چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس سرمایه مدیریت ریسک مهمترین قسمت این کار است.

بهترین روش برای یادگیری ترید در فارکس چیست؟

اگر به ترید آنلاین در فارکس نگاه کردید و احساس کردید این ترید ها فرصتی برای کسب درآمد است، احتمالا به دنبال بهترین روش برای شروع این معاملات هستید. درک درست از بازارها و روش‌های معاملات اهمیت بسیاری دارد. به این ترتیب، می‌توانید به بهترین نحو ریسک خود را مدیریت کنید، ترید های خوبی انجام دهید و خود را برای موفقیت در سرمایه گذاری جدید آماده کنید.

چطور برای ترید در فارکس آماده شویم؟

برای ترید موفق، باید آموزش‌های مورد نیاز را در این بازار دریافت کرد. برای شروع، مدتی را به مطالعه نحوه عملکرد ترید در فارکس، انجام معاملات فارکس، زمان‌های فعال معاملات و مدیریت ریسک اختصاص دهید. وب سایت‌ها، کتاب‌ها و منابع زیادی وجود دارد که می‌توان برای کسب اطلاعات بیشتر در بازار فارکس از آن استفاده کرد.

احتمالا در طول زمان متوجه این موضوع خواهید شد که هیچ چیز بهتر از تجربه نیست. اگر می‌خواهید در یادگیری معاملات فارکس موفق عمل کنید، تجربه بهترین معلم است. وقتی برای اولین بار شروع به معامله کردید، می‌توانید از یک حساب آزمایشی یا دمو استفاده کنید و از طریق آن، بدون ریسک از دست دادن سرمایه خود، معامله کنید. این کار به شما محیط خوبی برای تجربه عملکرد معاملات فارکس داده و همچنین کمک می‌کند تا به کار با پلتفرم معاملاتی عادت کنید.

اکثر تریدرها فکر می‌کنند وقتی یک اشتباه معاملاتی انجام می‌دهند، بازار به نفع آنها باز خواهد گشت. شاید از تعداد زیاد معامله گرانی که درگیر این تله می‌شوند تعجب کنید، آنها اغلب از اینکه بازار برخلاف جهت معامله آنها عمل می‌کند ناراحت می‌شوند.

به این جمله معروف از جان مینارد کینز (John Maynard Keynes) درباره سرمایه‌گذاری توجه کنید:

“بازار بسیار بیشتر از آنچه شما توانایی پرداخت آن را دارید ممکن است غیرمنطقی پیش برود.”

نکته ای برای کسب تجربه در بازار فارکس

برخی موارد را تنها با تجربه می‌توان آموخت. هیچ تحقیق یا صحبت با شخصی نمی‌تواند ترید کردن را به درستی به شما بیاموزد. یکی از چیزهای اساسی که ممکن است از طریق تجربه یاد بگیرید، بستن ترید و خروج از بازار در زمانی است که دیگر دلیل شما برای ورود اعتبار ندارد.

از حساب میکرو فارکس (Micro Forex) استفاده کنید

یکی از مشکلاتی که استفاده از حساب آزمایشی یا دمو به همراه دارد، عدم تجربه زمانی است که پولی که به سختی به دست آورده‌اید در خطر است. افراد با تجربه در این زمینه معتقدند که یک حساب معاملاتی میکرو، یا حسابی در بروکری با اندازه معاملات متغیر، به شما امکان انجام معاملات کوچک را می‌دهد.

معاملات کوچک امکان استفاده از سرمایه را به شما می‌دهد؛ اما در این معاملات، در صورت اشتباه یا ضرر کردن، میزان ضرر شما بسیار کم خواهد بود. این کار خیلی بیشتر از مطالعه در کتاب، سایت یا کلاس‌های فارکس می‌آموزد. همچنین زاویه دیدی کاملاً جدید به هر چیزی که در حین ترید در یک حساب دمو یاد می‌گیرید به شما ارائه می‌دهد.

نکته ای برای انتخاب ارز

بهترین راه این است که تعدادی ارز را که ارتباطی با یکدیگر ندارند انتخاب کرده و بر روی آنها تمرکز کنید. کم بودن تعداد ارزها، پیگیری اخبار اقتصادی کشورهای درگیر را آسان می‌کند. همچنین می‌توانید عملکرد این ارزها را زیر نظر بگیرید و در طولانی مدت رفتار آنها را درک و در نهایت پیش‌بینی کنید.

درباره ارزهایی که با آنها ترید می‌کنید تحقیق کنید!

برای شروع، همچنین باید بدانید که ارزی که با آن ترید می‌کنید چه ویژگی‌هایی دارد. معامله‌ گران جدید تمایل دارند با هر ارزی که احتمال رشد دارد ترید کنند. آنها ممکن است از لوریج بالا استفاده کنند که این موضوع منجر به از دست دادن سرمایه می‌شود. درک ویژگی‌های ارزی که با آن خرید و فروش می‌کنید ممکن است تاثیر زیادی در موفقیت شما داشته باشد. به عنوان مثال، این امکان وجود دارد که یک ارز پس از ریزش زیاد، یک رشد چشمگیر داشته باشد. همین موضوع باعث می‌شود بسیاری از تریدرها علاقه به خرید با قیمت پایین داشته باشند.

قیمت ارز مورد نظر ممکن است به دلیل اخبار منفی یا گزارش‌های بد در کشورش پایین آمده باشد. طبیعتا خرید همچین ارزی انتخاب منطقی نیست حتی اگر قیمت آن مناسب به نظر برسد. این مثال به خوبی نشان می‌دهد که چرا نباید بدون تحقیق و بررسی یک ارز مشخص را خریده یا بفروشیم. معاملات ارز عالی است زیرا جفت ارزهای زیادی برای معامله وجود دارد. اما این به آن معنا نیست که حتما باید با تمامی آنها معامله کرد.

بعد از اینکه مدتی با یک حساب کاربری میکرو ترید کردید و به درک درستی از بازار فارکس و عملکرد خود در این بازار رسیدید؛ بهتر است پول بیشتری واریز کرده و میزان سرمایه معاملاتی خود را افزایش دهید. وقتی درک درستی از عملکرد خود در بازار داشته باشید، این موضوع به خلاص شدن از شر عادت‌های بد، درک بازار و استراتژی‌های معاملاتی و مدیریت احساساتتان کمک خواهد کرد. اگر بتوانید این موارد را رعایت کنید در بازار فارکس نیز تریدر موفقی خواهید بود.

مدیریت ریسک و احساسات

مدیریت ریسک و مدیریت احساسات به صورت یکپارچه عمل می‌کنند. زمانی که افراد حریص بودن، ترس یا هر احساس دیگری را تجربه می‌کنند بیشتر احتمال انجام اشتباه وجود دارد. این موضوع اغلب مواقع منجر به شکست در یک ترید می‌شود.

وقتی به یک نمودار نگاه می‌کنید، اینکار را با یک ذهنیت منطقی با قابلیت تشخیص وجود یا عدم وجود پتانسیل موفقیت انجام دهید. اگر انجام ترید به هر طریقی شما را احساساتی می‌کند، باید آن را دوباره ارزیابی کنید که چرا این کار را انجام می‌دهید و سعی کنید ذهنیت خوبی نسبت به عملکرد خود کسب کنید.

مقابله با ریسک ها در بازار فارکس

ریسک، جزیی از تمامی مبادلات است. حتی می توان چنین گفت که ریسک جزیی ثابت در تمامی ابعاد زندگی انسان است؛ چرا که هموارد در زندگی با مسائلی روبرو هستیم که در آن ها ممکن است چندین نتیجه احتمالی در پیش روی ما باشد. تجارت نیز پر از ریسک های مختلف است و بازار فارکس نیز از این قاعده مستثنا نیست.

ریسک در فارکس و تجارت هم جنبه مثبت و هم جنبه منفی دارد. بسیاری از افراد جسارت به خرج داده، در معاملات خود ریسک می کنند و از این راه به سود هنگفتی دست پیدا می کنند. بسیاری از افراد هم ممکن است با ریسک کردن تمام سرمایه و دارایی خود را از دست بدهند. در هر صورت، وجود ریسک مانعی برای ورود به بازار فارکس به حساب نمی آید؛ چرا که هر معامله گری می داند که ریسک جزیی ثابت از تجارت و معاملات مالی است.

در بازار فارکس ریسک های مختلفی وجود دارند. از ریسک هایی که مربوط به بروکر فارکس مورد استفاده می شوند گرفته تا ریسک هایی که در معاملات می توانند موجب سود یا زیان تریدر بشوند. از سوی دیگر، خطاهای ذهنی و هیجانی شدن معامله گر هم می توانند بر روی تصمیم گیری های او اثر گذاشته و ریسک معاملات را از حالت عادی هم بیشتر کنند.

در این مطلب به بررسی مهم ترین ریسک ها در بازار فارکس پرداخته و به توضیح درباره چگونگی مدیریت ریسک در فارکس خواهیم پرداخت.

کنترل ریسک در فارکس

معامله در بازار فارکس به دلیل وجود نوسانات زیاد در این بازار، همواره با ریسک های بسیاری همراه است. یکی از اصلی ترین عواملی که بازار فارکس را به یک بازار پر ریسک و در عین حال جذاب تبدیل می کند، وجود اهرم ها یا لوریج هاست. اهرم ها از سوی کارگزاری های فارکس به کاربران داده می شوند و با استفاده از آن ها می توان با یک سرمایه اندک معامله های بزرگ انجام داد. مثلا با 100 دلار سرمایه اولیه و اهرم 1:100 می توان تا سقف 10 هزار دلار معامله انجام داد. کارگزاری فارکسر استفاده از ضریب اهرمی بیشتر از 10 برابر سرمایه در بازار فارکس توصیه نمی کند و از نظر کارگزاری فارکسر انجام معاملات با ضریب اهرمی بالای 10 برابر سرمایه می تواند منجر به ریسک جدی شود.

اهرم ها با وجود آن که بسیار جذاب به نظر می رسند، یکی از عوامل مهم در ریسکی بودن معاملات در فارکس هستند. با این وجود با داشتن مهارت در مدیریت ریسک و روش های این کار، می توان از ضرر و زیان در معاملات فارکس جلوگیری کرده و به سودهای شگفت انگیزی دست یافت.

کنترل ریسک در بازار فارکس 4 قانون اصلی دارد:

• باید بین ریسک های مجاز و معقول و ریسک های غیر قابل قبول تمایز قائل شد.
• برای آن که بتوان پیش بینی میزان ریسک در معاملات را به شکلی دقیق انجام داد، باید تحلیل و آنالیزی صحیح از بازار به عمل آورد
• یک تریدر در فارکس باید سرعت عکس العمل بالایی داشته باشد تا هنگامی که جهت حرکت بازار معکوس شد، بتواند تصمیم گیری مناسبی از خود نشان دهد
• برای جلوگیری از ریسک های غیر معقول و غیر قابل قبول باید از استراتژی های معاملاتی مناسبی استفاده کرد.

یکی از مهم ترین مواردی که در این حیطه حائز اهمیت است، توانایی برآورد دقیق از میزان موفقیت یا شکست در هر معامله است. این توانایی است که نشان می دهد یک تریدر تا چه حد می تواند میزان ریسک در معاملات را پیش بینی کند و دقت او به چه اندازه است. برای رسیدن به یک پیش بینی دقیق و برآورد صحیح، باید از رویکردهای تحلیلی بازار به دقت استفاده کرد.

شرایط بازار فارکس با استفاده از دو رویکرد تحلیلی عمده تکنیکال و بنیادی ارزیابی می شود. تحلیل تکنیکال فارکس بر ارزیابی قیمت ها، روند نمودارها و اندیکاتورها و حجم معاملات متمرکز است و از این طریق رفتار معامله گران در فارکس را پیش بینی می کند که توسط کارگزاری فارکسر ارائه می شود. تحلیل بنیادی فارکس، رویکردی است که در آن به عوامل مختلف موثر بر بازار، مانند عوامل اقتصادی، مناسبات سیاسی و. توجه می شود. این رویکرد نیازمند درک بسیار عمیقی از رویدادها و ارتباط متقابل آن ها با یکدیگر است.

برای آن که بتوانید ارزیابی مناسبی از میزان ریسک در معاملات ارزی فارکس داشته باشید، باید بتوانید از این رویکردهای تحلیلی به خوبی استفاده کنید. یک تریدر موفق برای ارزیابی بازار درباره پویایی بازار مد نظرش به خوبی تحقیق و مطالعه می کند. او می تواند با بررسی روند قیمت ها و نمودارها، متوجه شود که در چه مقاطعی قیمت ها به حرکت در می آیند و چه زمانی برای چه نوع معاملاتی مناسب تر است. هر چه بهتر بتوان میزان ریسک در معامله را اندازه گیری کرد، بهتر می توان آن ریسک را مدیریت کرد. پس اگر قصد دارید بهتر با ریسک در بازار فارکس مقابله کنید، چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس توانایی تحلیل خود را بالا ببرید.

در معاملات خود احتمالات مختلف را در نظر بگیرید؛ این کار باعث می شود تا در برابر شرایط مختلف آمادگی بیشتری داشته باشید. هم چنین بهتر است با بررسی نمودارها و ارزیابی هایی که به عمل آورده اید، محدوده ای به عنوان لاین خطر تعیین کنید؛ به این معنی که نشانه ای وجود داشته باشد که با رسیدن به آن، معاملات را پایان داده و پیش از آن که بازار به سطح خطر برسد اقدام لازم را انجام دهید.

استفاده از استراتژی معاملاتی مناسب

یکی دیگر از مهم ترین مواردی که باید برای کنترل ریسک در فارکس مورد توجه قرار بگیرد، استراتژی معاملاتی است.

در حین معاملات ارزی در بازار فارکس و به ویژه هنگام بروز نوسانات و یا زیان کردن در معاملات، تریدرها هیجانی می شوند. از دست دادن سرمایه می تواند هر کسی را در شرایط احساسی خطر قرار دهد و همین عامل بر تصمیم گیری های تریدرها موثر است. در چنین شرایطی دو عامل می توانند بسیار موثر باشند: یکی آمادگی روانی برای مواجه شدن با زیان و در نظر گرفتن احتمالات ممکن، دیگری داشتن یک استراتژی مناسب معاملاتی.

استراتژی معاملاتی مناسب به تریدر کمک می کند تا در شرایط هیجانی، باز هم بتواند مسیر خود را به درستی پیدا کرده و تصمیمات منطقی و درست بگیرد. استراتژی معاملاتی تا حد زیادی به تجربه عملی و دانش فرد در بازار فارکس بستگی دارد. برخی از استراتژی های رایج هم می توانند به کاهش ریسک کمک کنند. کارگزاری فارکسر FOREXer به شما پیشنهاد می کند پس از تسلط کامل و یادگیری کنترل ریسک در معاملات فارکس وارد این بازار شوید.

به عنوان مثال، یکی از استراتژی های معروف، استراتژی آنتی مارتینگل است. در این استراتژی با هر بار زیان کردن، تریدر حجم معاملات خود را نصف می کند تا از ضرر های بیشتر جلوگیری کند. اما با سود کردن حجم معاملاتی دو برابر می شود؛ یعنی تریدر با سود خود سرمایه گذاری می کند.

چگونه ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهیم؟

معاملات در بازارهای مالی (فارکس، سهام، قراردادهای آتی و …) می‌تواند چالش بر انگیز و همچنین سود آور باشد. قبل از این‌که تصمیم بگیرید در این بازارها و یا معاملات شرکت کنید، شما باید به صورت دقیق هدف از سرمایه‌گذاری، سطح تجربه و توانایی ریسک سرمایه‌گذاری خود را در نظر بگیرید. تاکید می‌شود که تنها مبالغ و سرمایه‌ای که جنبه‌ی ضروری در زندگی شما ندارد را برای معامله استفاده نمایید.

معامله‌ کردن در بازارهای مالی با استفاده از مارجین (لورج) حاوی ریسک بالایی است و ممکن است برای همه سرمایه‌گذاران مناسب نباشد. لورج بالا می‌تواند هم به سود شما و هم به ضرر شما چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس کار کند. عملکرد و نتایج در گذشته نشانگر همان عملکرد و نتایج در آینده نخواهد بود. شما باید از ریسک معامله در بازارهای مالی مطلع باشید و با یک مشاور مالی مشورت کنید.

هر نظر، خبر، پژوهش، تحقیق، تحلیل، قیمت و دیگر اطلاعاتی که در این مقاله در اختیار شما قرار می‌گیرد، باید به عنوان اطلاعات عمومی در نظر گرفته شود و از آن به عنوان مشاور مالی و یا سرمایه‌گذاری استفاده نشود.

یک معامله‌گر حرفه‌ای همیشه یک برنامه معاملاتی دارد و این برنامه معاملاتی از قسمت‌های مختلفی تشکیل شده است. کوچک‌ترین قسمت این معامله سیستم معاملاتی، مهم‌ترین آن Risk management (مدیریت ریسک) و بزرگ‌ترین آن برنامه بهینه سازی است که یک معامله‌گر حرفه‌ای در معاملات خود استفاده می‌کند تا به سود آوری کامل برسد.

مدیریت ریسک یا Risk Management چیست؟

مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین عنصر‌های فرمول موفقیت است؛ یعنی اگر شما قصد دارید موفق شوید لازم است مدیریت ریسک را بلد باشید. برای مثال وقتی برای معامله وارد بازار می‌شوید، صد درصد باید هدفی داشته باشید. این اهداف می‌تواند کسب درآمد، زیادکردن سرمایه، شغل جدید، ساخت آینده و … باشد.

یکی از مهم‌ترین مسئله‌ها در مدیریت ریسک این است که هدف‌های شما نباید چیزی باشد که نتیجه آن صرفا خوب کردن حال شما باشد. یعنی اگر احساس می‌کنید هیجان این کار بالا است و چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس می‌توانید از آن لذت ببرید، نباید وارد بازار سرمایه‌گذاری شوید زیرا این هدف کاملا اشتباه است و هدف یک معامله‌گر حرفه‌ای هیچ‌گاه هیجان و شادی نیست، بلکه هدف او فقط سود کردن است.

مدیریت ریسک در معاملات کریپتو بیشتر از این موارد تشکیل شده است که عبارتند از:

• تحلیل خطراتی که می‌تواند روی سرمایه‌ یک معامله‌گر تاثیر بگذارد.
• درک توان ریسک‌پذیری و مقاوم سازی خود (جلوگیری از خطرات و ضررها)
• به عنوان یک معامله‌گر لازم است تکنیک‌هایی را داشته باشید که در مواقع لازم شما را بیشتر در معرض خطر قرار دهد و در مواقعی که لازم نیست شما را از خطرات زیاد محافظت کند.
• هدف شما باید این باشد که با در خطر گذاشتن سرمایه خود، سودی را بدست اورید که از آن خطر برتری داشته باشد.

تحمل خود را در برابر انواع مختلف ریسک تعیین کنید

هر سرمایه‌گذاری شامل مقداری از سطح ریسک است. درک نوع ریسک یا ترکیبی از انواع ریسک در کاهش این خطرات پیش رو، ضروری است. دو عاملی که می‌تواند به شما کمک کند میزان تحمل ریسک خود را تعیین کنید، عبارتند از:

• میزان خالص سرمایه شما
• تعیین میزان ریسک‌پذیری

ارزش خالص سرمایه شما، دارایی‌های شما منهای بدهی‌ها هستند. ریسک سرمایه شما پولی است که اگر در یک سرمایه‌گذاری ضرر کنید، تأثیری در سبک زندگی شما نخواهد داشت. اگر از دارایی خالص بالایی برخوردارید و دارای میزان ریسک قابل‌توجهی هستید، توانایی تحمل ریسک بالاتری دارید. اگر ارزش خالص شما کم است و سرمایه ریسک چندانی ندارید، احتمالا با سرمایه‌گذاری‌های محافظه‌کارانه و کم‌خطر وضعیت بهتری خواهید داشت و حتما با کاهش ریسک سرمایه گذاری روبه‌رو خواهید بود.

دقت کافی و واقع‌بینی مهم هستند

به‌طور خلاصه، این مسئله به معنای تحقیق در مورد سرمایه‌گذاری‌های قبلی شما است. شما باید موارد زیر را بررسی کنید:

• تاریخچه سرمایه‌گذاری
• رشد درآمد
• تیم مدیریتی
• میزان بدهی

این نتایج را با دارایی‌های دیگر در سبد سرمایه‌گذاری جدید خود، مقایسه کنید. یکی از معیارهایی که برای کاهش ریسک سرمایه گذاری باید مراقب آن باشید، نسبت ریسک به ریوارد است. شما با تحلیل میزان ریسک و میزان پاداشی که برای هر سرمایه در نظر دارید، بهتر پیش خواهید رفت.

تنوع سازی را مهم بدانید

متنوع سازی با پخش سرمایه در محصولات مختلف، چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس از جمله راه های کاهش ریسک سرمایه گذاری در بورس است. به‌عنوان ‌مثال، ممکن است ۲۵ درصد پول سرمایه‌گذاری خود را در سهام الف، ۲۵ درصد را در گواهی سپرده بیمه فلان سازمان، ۲۵ درصد را در اوراق قرضه و ۲۵ درصد دیگر سرمایه خود را در املاک و مستغلات قرار دهید. اگر شرکت الف با بازده کمی مواجه شود، شما همچنان سود کسب خواهید کرد، اما پتانسیل سود شما کاهش می‌یابد. زیرا فقط بخشی از پول شما در سهام سرمایه‌گذاری شده. اگر سرمایه کمی در الف داشته باشید، ضرر شما نیز محدود است، زیرا ۷۵ درصد از پول شما در محصولات دیگر سرمایه‌گذاری می‌شود.

سرمایه‌گذاری‌های خود را به‌طور منظم کنترل کنید

تخصیص مناسب سرمایه شما به عواملی مانند مدت‌زمان سرمایه‌گذاری و خلق‌وخوی سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. به‌عنوان ‌مثال، یک سرمایه‌گذار محافظه‌کار ممکن است ۴۰ درصد از پرتفوی خود را در اوراق قرضه میان‌مدت، ۲۵ درصد را در سهام بزرگ، ۱۰ درصد را در اوراق کوتاه‌مدت، ۱۰ درصد را در سهام متوسط​​ و ۱۰ درصد را در سهام کوچک، قرار داده باشد. لازم است که حداقل یک‌بار در سال، دارایی خود را ارزیابی کند و دارایی‌های جدید را در صورت لزوم خریداری کرده یا بفروشد تا سبد سهام خود را به تخصیص مناسب دارایی‌های جدید برساند. در نتیجه لازم است برای کاهش ریسک سرمایه گذاری، در صورت لزوم منابع خود را دوباره بررسی کنید.

از تحلیل تئوری نوین پرتفوی استفاده کنید

نظریه پرتفوی مدرن (MPT) نظریه‌ای در مورد چگونگی ایجاد سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر، برای ایجاد حداکثر بازده مورد انتظار، بر اساس سطح معینی از ریسک بازار است. هری مارکوویتز در مقاله خود «انتخاب سبدگردان‌ها» که در سال ۱۹۵۲ در یک مجله مالی چاپ شد، پیش‌گام این نظریه بود. وی بعدا برای کارش در مورد نظریه مدرن سبدگردان‌ها، جایزه نوبل دریافت چگونگی مدیریت ریسک در معاملات فارکس کرد.

تئوری نوین پرتفوی، استدلال می‌کند که ویژگی‌های ریسک و بازده سرمایه‌گذاری نباید به‌تنهایی مشاهده شوند. بلکه باید از طریق تأثیر سرمایه‌گذاری روی ریسک و بازده کل سبدگردان ها ارزیابی شود. MPT نشان می‌دهد که یک سرمایه‌گذار می‌تواند مجموعه‌ای از دارایی‌های متعدد را ایجاد کند که بازده را برای یک سطح معین از خطر، به حداکثر برساند. به همین ترتیب، باتوجه‌ به سطح بازده مورد انتظار، یک سرمایه‌گذار می‌تواند یک پرتفوی با کمترین ریسک ممکن ایجاد کند. بر اساس معیارهای آماری مانند واریانس و همبستگی، عملکرد یک سرمایه‌گذاری فردی، کمتر از تأثیر آن بر کل سبدگردان‌ها است. این مهم را در کاهش ریسک سرمایه گذاری خود فراموش نکنید.

انتخاب پرتفوی چه تأثیری در کاهش ریسک سرمایه گذاری دارد؟

MPT فرض می‌کند که سرمایه‌گذاران از ریسک‌پذیری بالا رنج می‌برند. به این معنی که آن ها برای یک سطح مشخص از بازده، پرتفوی کم‌خطرتر را به نمونه پرخطر ترجیح می‌دهند. به‌عنوان یک موضوع عملی، گریز از ریسک نشان می‌دهد که اکثر مردم باید در چندین کلاس دارایی، سرمایه‌گذاری کنند. این مسئله اهمیت متنوع سازی را برای ما بیشتر می‌کند.

برای درک بهتر این موضوع، ضرب‌المثل به‌ظاهر تکراری اما مهم را به یاد بیاورید: «تمام تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد نگذارید». این مسئله به این معناست که هنگام ورود به عرصه بورس، نباید تمام سرمایه خود را روی یک منطقه متمرکز کنید. بهتر است که با تکیه بر یک تحلیل تکنیکال حرفه‌ای، سرمایه خود را به ۴ یا ۵ قسمت تقسیم کنید.

نحوه انتخاب پرتفوی بهینه

سبد سهام بهینه به سبد سهامی گفته می‌شود که سهام پیکربندی‌شده و درستی را در خود داشته باشد. این سبد، از نظر آماری، بازدهی مطلوب را در سطح معینی از ریسکِ پذیرفته‌شده توسط یک سرمایه‌گذار، ارائه می‌دهد. تجزیه و تحلیل پرتفوی با فرض اینکه سرمایه‎گذاران سعی می‌کنند با وسواس زیاد ریسک را به حداقل برسانند، در حالی که به دنبال بالاترین بازده هستند، بر مفهوم بهینه سبدگردان‌ها تأکید دارد. طبق این تئوری، سرمایه‌گذاران باید تصمیماتی منطقی برای دستیابی به حداکثر بازده، در سطح قابل‌قبول ریسک خود، اتخاذ کنند.

سبدگردان‌ها با ریسک بهینه، به‌طور کلی در وسط منحنی ریسک تناسب قابل قبول میان ریسک و بازده خود یافت می‌شوند. اگر فرد از منحنی بالاتر برود، به معنای ریسک بیشتر است. به همین ترتیب، اگر فردی در پایین منحنی حرکت کند، به معنای پرتفوی‌های کم‌خطر / کم‌بازده خواهد بود.

برای بلندمدت سرمایه‌گذاری کنید

بورس اوراق بهادار از لحاظ تاریخی، در درازمدت، عملکرد خوبی داشته است. اگر سهام را با پولی خریداری کنید که ممکن است به‌زودی به آن نیاز داشته باشید، ممکن است مجبور شوید در دوره‌ای که قیمت سهام پایین است، سهم خود را بفروشید. پس با مدیریت سرمایه، برای سرمایه گذاری بلندمدت برنامه ریزی نمایید. این اصل یکی از مهم‌ترین مؤلفه‌ها برای کاهش ریسک سرمایه گذاری است.

سخن پایانی

در نهایت، برای کاهش ریسک سرمایه گذاری خود، بهتر است قبل از ورود به این عرصه، تمام راهکارها و اصول مهم را آموزش ببینید. با فراگیری این موارد، درصد ریسک سرمایه‌گذاری شما نیز پایین خواهد آمد. آموزش آنلاین تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی به شما در سرمایه گذاری اصولی و حرفه ای کمک شایانی خواهند کرد.