مشاوره سرمایه گذاری

اگر می‌خواهید بدانید مشاوره سرمایه گذاری چیست و چه کمکی به شما می‌کند، همین بس که بدانید اگر در همین دورانی که بورس با سر سقوط کرد از کمک یک مشاوره سرمایه گذاری استفاده می‌کردید حتما می‌توانستید از ضرر جلوگیری کرده و حتی سود کنید.

ﺳﺮﻣﺎﯾﻪ ﮔﺬاری در بورس

میلیون‌ها نفر از سراسر کشور در بازار بورس فعالیت دارند، اما همه آنها نمی‌توانند موفق عمل کنند و مطابق خواسته‌های خود کسب سود و درآمد کنند. برای سرمایه گذاری در بورس علاوه بر داشتن پول نیاز به دانش، مهارت و تجربه است و قطعا افرادی که از این سه فاکتور برخوردار نباشند، نمی‌توانند موفقیت‌های چندانی به دست بیاورند. شرکت های مشاور سرمایه گذاری و شرکتهای سبدگردان با مجوز رسمی از سازمان بورس می توانند در زمینه سرمایه گذاری در بورس به افراد غیر حرفه ای مشاوره داده و به آنها کمک کنند تا در مسیر درستی گام بردارند.

افراد زیادی هستند که نمی دانند پس انداز خود را چگونه سرمایه گذاری کنند و با توجه با تورم زیاد در کشور چگونه قدرت خرید خود را حفظ کنند. سرمایه گذاری در بازار سرمایه می تواند یکی از بهترین راهکارهای کسب درآمد و حفظ ارزش پول باشد؛ البته در صورتی که افراد از دانش و تجربه کافی برخوردار باشند. باید توجه داشت که استفاده از خدمات شرکتهای سبدگردان و شرکتهای مشاور سرمایه گذاری به معنی تضمین موفقیت و کسب سود تضمینی نیست بلکه با استفاده از توان و تخصص این شرکتها می توان از ضرر و زیان سنگین جلوگیری کرده و با مدیریت ریسک نتایج قابل قبولی کسب کرد.

سرمایه گذاری در بورس موضوعی ساده یا پیچیده؟

1. دیدگاه اول متعلق به افرادی است که تصور می کنند سرمایه گذاری در بازار بورس بسیار ساده و راحت است و می توان یک شبه ره صد ساله رفت و سودهای بسیاری خوبی به دست آورد.

2. دیدگاه دوم متعلق به افرادی است که تصور می کنند بازار بورس بسیار پیچیده است و افراد عادی نمی توانند از سودها و منافع سرمایه گذاری در آن بهره مند شود.

هر دو تصور کاملا اشتباه است و در پاسخ به آنها باید گفت سرمایه گذاری در بورس فعالیتی کاملا تخصصی می باشد که چنانچه همه افراد خودشان قصد انجام آن را داشته باشند می تواند نتایج نامطلوبی به همراه داشته باشد ولی صندوق سرمایه گذاری و سبدهای اختصاصی طراحی شده اند تا افراد غیر حرفه ای از طریق آنها در بورس سرمایه گذاری نموده و از منافع آن بهره مند شوند.

چه کسانی می توانند برای سرمایه گذاری در بورس اقدام کنند؟

پاسخ به این پرسش بسیار ساده است و تقریبا تمامی افراد جامعه با هر جنسیت و سن و سالی می توانند در بازار سرمایه به صورت مستقیم یا غیر مستقیم فعالیت داشته باشند. افرادی که دانش و تجربه کافی برای مدیریت سرمایه‌های خود را داشته باشند، می‌توانند شخصا در این بازار اقدام به خرید و فروش کنند و سایر افرادی که دانش و تجربه کافی ندارند می‌توانند از طریق صندوق های سرمایه گذاری و یا مراجعه به شرکت های سبدگردان از طریق سبدگردانی در بورس سرمایه گذاری کنند.

مراحل سرمایه گذاری در بورس

همانطور که در بخش های قبلی عنوان شد برای سرمایه گذاری در بورس لازم است که فرد مراحل مختلفی را پشت سر بگذارد تا هویت او به عنوان یک فعال بازار سرمایه تایید شود. به صورت کلی سرمایه گذاری برای یک شخص در 3 مرحله صورت می گیرد.

ثبت نام در سجام و احراز هویت

کلیه افرادی که قصد دارند بصورت مستقیم یا غیر مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنند باید در سامانه شرکت سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه بنام سجام ( سامانه جامع اطلاعات مشتریان) به آدرس www.sejam.ir ثبت نام کنند. پس از تکمیل اطلاعات در این سامانه یک کد رهگیری برای افراد صادر می شود که با داشتن این کد و مراجعه به دفاتر پیشخوان دولت یا شعب شرکتهای کارگزاری، شخص احراز هویت خود را انجام داده و با تکمیل فرایند ثبت نام، به عنوان یک شخص تایید شده در سیستم بازار سرمایه می تواند خدمات مختلفی را دریافت کند.

دریافت کد معاملاتی

اشخاصی که قصد سرمایه گذاری مستقیم در بورس را دارند باید دارای یک کد معاملاتی باشند. افراد برای دریافت کد معاملاتی بورس خود پس از ثبت نام در سامانه سجام و تکمیل فرایند احراز هویت خود، می توانند از طریق یکی از شرکت های کارگزاری بورس اقدام به دریافت کد بورسی کنند. ده ها کارگزاری فعال در سراسر کشور وجود دارند که فرد می مشاوره سرمایه گذاری تواند کد بورسی خود را از طریق آنها دریافت کند. پس از تکمیل فرایند سجام، اخذ کد بورسی حداکثر طی یک هفته انجام می شود.

یادگیری مفاهیم و قوانین بورس

پس از اخذ کد بورسی جهت شروع خرید و فروش در بورس، فرد باید مفاهیم و قوانین اولیه حضور در بازار بورس را یاد بگیرد. هیچ کاری بدون داشتن مهارت و دانش انجام شدنی نیست. ورود به بازار بورس بدون داشتن آموزش و دانش تقریبا خودکشی به شمار می آید چرا که حتی اگر سودی هم عاید فرد شود کاملا تصادفی و شانسی خواهد بود. افرادی در سرمایه گذاری در بورس موفق خواهند بود که ابتدا دانش و مهارت آن را کسب کنند، با پول مازاد زندگی خود وارد شوند و صبر و شکیبایی کافی داشته باشند در غیر اینصورت بهترین کار سپردن مدیریت دارایی به شرکت های معتبر سبدگردان خواهد بود.

آشنایی با مفاهیم اولیه بازارهای مالی، قانون تجارت، صورتهای مالی شرکتها و نحوه تحلیل آنها، آشنایی با بورس ، فرابورس ، بورس کالا و انرژی ، عرضه اولیه، توقف و بازگشایی نماد، نحوه استفاده از سیستم معاملات برخط، از جمله ضرورت های شروع فعالیت در این بازار هستند.

مزایای سرمایه گذاری در بورس

همانطور که گفته شد قطعا یکی از بهترین حوزه‌ها برای سرمایه گذاری، فعالیت در بازار بورس است. شرایط این بازار می‌تواند تحت تاثیر عوامل مختلفی همچون میزان ریسک پذیری افراد، میزان سرمایه، میزان دانش و مهارت و همچنین تجربه افراد باشد. به صورت کلی می توان گفت فعالیت در بازار سرمایه و سرمایه گذاری در بورس مزیت های ویژه ای دارد که مهم ترین آنها به شرح زیر هستند:

• کسب سود و درآمد
• حمایت های قانونی ( مانند معافیت ها و مشوق های مالیاتی)
• شفافیت بالا
• حفظ ارزش پول در برابر تورم
• نقد شوندگی بالا
• نداشتن محدودیت مبلغ سرمایه جهت شروع فعالیت
• سهولت فرایند سرمایه گذاری
• تنوع صنایع و شرکتها جهت سرمایه گذاری
• کمک به رشد و توسعه اقتصادی

درخواست مشاوره جهت سرمایه گذاری

همانطور که گفته شد سرمایه گذاری در بورس علاوه بر سرمایه نیازمند دانش، مهارت و تجربه است و قطعا همه افرادی که دارای کد بورسی هستند قادر به انجام معاملات و فعالیت در این بازار نیستند. شرکت ‌هایی که از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز رسمی دریافت کرده اند با داشتن صلاحیت و اطلاعات کافی و افراد متخصص می توانند به افراد مشتاق در این زمینه راهنمایی و مشاوره لازم را بدهند و آنها را با انواع ابزارها و روشهای سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم در بورس آشنا کنند. . همه افراد می‌توانند با مراجعه به این شرکت ها، جهت مشاوره سرمایه گذاری در بورس، از خدمات آنها استفاده کنند.

این شرکت ها تحت عنوان شرکت های مشاور سرمایه گذاری، سبدگردان و شرکتهای تامین سرمایه و شرکت های کارگزاری بورس فعالیت داشته و هرکدام بخشی از فعالیتهای مرتبط با بازار سرمایه را انجام می دهند و می توانند افراد را در زمینه های مختلف راهنمایی کنند. خوشبختانه دسترسی به این شرکت ها بسیار ساده است و افراد می توانند به صورت حضوری، تلفنی و آنلاین با کارشناسان متخصص حوزه بازارهای مالی در ارتباط باشند و با کسب اطلاعات لازم از خدمات آنها بهره مند شوند.
نکته قابل توجه این است که این شرکتها بابت ارائه مشاوره عموما مبلغی بابت حق مشاوره دریافت نمی کنند و افراد می توانند با دریافت مشاوره سرمایه گذاری رایگان ، اطلاعات اولیه و ضروری را کسب کنند و چنانچه در مراحل بعد افراد تصمیم به استفاده از خدمات آنها داشته باشند بر اساس قراردادهای فی مابین می توانند از خدمات مشاوره سرمایه گذاری یا سبدگردانی این شرکتها بهره مند شوند.

مشاوره سرمایه گذاری

طبق قوانین و مقررات ارائه مشاوره سرمایه گذاری باید با اخذ مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار صورت گیرد.

شرکتهای سبدگردان با اخذ این مجوز قادر به ارائه خدمات زیر می باشند:

• توصيه به خريد، فروش يا نگه داري اوراق بهادار؛
• اظهارنظر راجع به روند قيمت يا عرضه و تقاضاي اوراق بهادار در آينده
• اظهارنظر راجع به ارزش( قیمت گذاری ) اوراق بهادار
• مشاوره در زمينه مديريت ريسك
• مشاوره در زمينه ادغام، تملك، تغيير و تجديد ساختار سازماني و مالي شركت ها
• مشاوره در زمينه طراحي و تشكيل نهادهاي مالي

اخذ این مجوز از برنامه های آتی سبدگردان آرکا می باشد.

در حال حاضر ما با داشتن مجوز سبدگردانی در امر سبدگردانی اختصاصی و مدیریت صندوق های سرمایه گذاری در خدمت مشتریان گرامی می باشیم.

مشاوره سرمایه گذاری در بورس

ورود به بازار سرمایه پیش‌نیازهایی دارد. فرد باید تا حدودی دانش بورسی داشته باشد و میزان ریسک‌پذیری خود را بشناسد. سهامداران تازه‌کار، نیازمند مشاوره سرمایه گذاری نیز هستند؛ مشاوره‌ای که باید از سوی متخصصان این حوزه ارائه شود. البته دریافت مشاوره برای سرمایه گذاری در بورس فقط مختص تازه‌واردان نیست. سهامداران باتجربه نیز می‌توانند با دریافت نظرات کارشناسان این حوزه اقدام به اصلاح پورتفوی و تغییر استراتژی سرمایه‌گذاری خود کنند. در این مقاله به بررسی مشاوره سرمایه گذاری در بورس می‌پردازیم.

چرا به خدمات مشاوره سرمایه گذاری نیاز داریم؟

برای فعالیت آگاهانه در بازار بورس و موفقیت در سرمایه‌گذاری، سه راه وجود دارد:

• شرکت در دوره‌های آموزش بورس، یادگیری مفاهیم و اصطلاحات و تسلط به روش‌های تحلیلی
• دریافت خدمات مشاوره بورسی از شرکت‌های مشاور سرمایه گذاری
• استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی یا صندوق های سرمایه گذاری

در این مقاله به روش اول، یعنی استفاده از خدمات مشاوره می‌پردازیم.

هر بستر سرمایه‌گذاری ویژگی‌های خاص خود را دارد و کسب تبحر در هر بازاری، نیازمند صرف زمان و کسب تجربه است. خدمات مشاوره سرمایه گذاری این تبحر و تجربه را در اختیار علاقه‌مندان می‌گذارد. یک مشاور بورس یا متخصص سرمایه‌گذاری، احتمالا تحصیلات مرتبط در حوزه مالی و اقتصادی دارد و مدت‌ها زمان صرف شناسایی بازارهای مختلف کرده است. با استفاده از این دانش و تجربه، احتمال موفقیت در سرمایه‌گذاری بیشتر می‌شود.

مراجع مختلفی برای دریافت خدمات مشاوره وجود دارد. کارگزاری‌ها و شرکت‌های سبدگردان معمولا این خدمات را در اختیار مشتریان خود می‌گذارند. وب سایت‌ها و سرویس‌های آنلاین مشاوره سرمایه‌گذاری نیز فراوانند. کانال‌ها و صفحات بسیاری نیز در فضای مجازی مشغول تحلیل بازار و ارائه سیگنال هستند. مهمترین نکته این است که مشاوره باید از مراجع معتبر دریافت شود؛ در غیر این صورت ریسک زیان را افزایش می‌دهد.

مشاوره سرمایه گذاری در بورس

همانطور که توضیح دادیم مشاوره سرمایه گذاری در بورس هم می‌تواند به کار تازه‌واردان بازار سرمایه بیاید و هم کسانی که سال‌ها است در این حوزه فعالیت می‌کنند. برای آغاز روند مشاوره باید مشخص شود فرد چه سرمایه‌ای در اختیار دارد. گام دوم تعیین میزان ریسک‌پذیری افراد است. ممکن است فرد سهامدار اهل ریسک نباشد و صرفا بخواهد اصل سرمایه خود را در کنار سودی اندک حفظ کند. برخی افراد نیز اهل ریسک و از تمام زوایای سرمایه‌گذاری در بورس باخبر هستند. مشاوران سرمایه گذاری با توجه به تجربه سال‌ها فعالیت در بازار بورس، بهترین نسخه را متناسب با شخصیت مالی افراد تجویز می‌کنند.

مشاوره سرمایه گذاری در بورس ممکن است به صورت اختصاصی برای هر فرد یا شرکت انجام شود یا از طریق وب سایت‌ها و سامانه‌های مخصوص و با خرید اشتراک، در اختیار متقاضیان قرار گیرد.

از جمله خدماتی که در حوزه مشاوره سرمایه گذاری به افراد و شرکت‌ها ارائه می‌شود، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• توصیه به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار
• اظهار نظر راجع به روند قیمت، عرضه و تقاضای اوراق بهادار در آینده
• اظهار نظر راجع به ارزش واقعی اوراق بهادار
• مشاوره در زمینه مدیریت ریسک
• مشاوره در زمینه ادغام، تملک، تغییر و تجدید ساختار سازمانی و مالی شرکت‌ها
• مشاوره در زمینه طراحی و تشکیل نهادهای مالی
• برگزاری دوره‌های آموزشی تخصصی بازار سرمایه

آشنایی با شرکت های مشاور سرمایه گذاری

شرکت های مشاور سرمایه گذاری شرکت‌هایی هستند که با مجوز رسمی از سازمان بورس اوراق بهادار در زمینه خرید و فروش سهام و سایر اوراق بهادار، به افراد حقیقی و حقوقی مشاوره و تحلیل ارائه می‌دهند. افرادی که قصد ورود به بازار بورس و شروع خرید و فروش سهام را دارند اما فرصت کافی یا تخصص لازم برای تحلیل بازار، صنایع و شرکت‌ها را ندارند، برای سرمایه گذاری موفق در بورس می‌توانند از خدمات مشاوره بورسی و تحلیل شرکت های مشاور سرمایه گذاری بهره‌مند شوند. از آن جایی‌که این شرکت‌ها تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار فعالیت می‌کنند، می‌‌توان با اطمینان از اعتبار و درستی اطلاعات، در تصمیم‌گیری خرید و فروش‌ به آن‌ها اتکا کرد.

شرکت های مشاور سرمایه گذاری چه خدماتی ارائه می‌کنند؟

شرکت‌های مشاور سرمایه گذاری خدمات خود را بر اساس دو رویکرد اصلی تحلیل در بازار بورس شامل تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی به سرمایه گذاران ارائه می‌کنند. در بخش تحلیل بنیادی ارزش دارایی‌های شرکت با در نظر گرفتن عناصر تاثیرگذار بر آن‌ها شامل مشاوره سرمایه گذاری مدیریت شرکت‌ها، تغییرات شرایط اقتصادی و … محاسبه و ارزیابی می‌شود. در بخش تحلیل تکنیکال با استفاده از ابزار نمودارها و داده‌هایی نظیر قیمت سهام و تغییرات آن، حجم معاملات و… قیمت آینده سهم پیش‌بینی می‌شود. شرکت های مشاور سرمایه گذاری بر اساس تحلیل‌ها، محاسبه ارزش ذاتی، ارزش فعلی و همچنین نمودارها، به متقاضیان پیشنهاد سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند.

علاوه بر ارائه مشاوره و تحلیل بر مبنای داده‌های واقعی و علمی، یکی دیگر از امکانات مشاوران سرمایه گذاری، تحلیل روانی رفتار بازار است. تحلیلگران بر اساس دانش، تجربه و تخصص خود در بازار می‌توانند دیدگاه مناسب و صحیحی درباره روانشناسی بازار بورس ارائه دهند.

انواع روش های دریافت خدمات مشاوره بورسی

مشاوره حضوری: با توجه به تعدد سرمایه گذاران بازار بورس، این روش برای ارائه مشاوره به همه سرمایه‌گذاران تقریبا منسوخ شده است و ممکن است تنها در شرکت‌های کوچک یا برای مشتریان خاص صورت گیرد. البته مشاروه برای سبدگردانی اختصاصی همچنان به صورت حضوری انجام می‌شود.

مشاوره تلفنی در معاملات بورسی: در این روش نیز خدمات مشاوره‌ای به صورت محدود و به تعداد اندکی از سرمایه‌گذاران ارائه می‌شود.

مشاوره آنلاین سهام: روشی است که در آن خدمات مشاوره و تحلیل در سهام بورسی و فرابورسی از طریق سایت‌های تحلیلی معتبر به دارندگان حساب کاربری ارائه می شود. این سایت ها حتما باید برای ارائه خدمات مشاوره مجوز داشته باشند. به عنوان مثال سایت همفکران به عنوان اولین سایت دارای مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار از سال ۱۳۸۹ در حال ارائه خدمات مشاوره و تحلیل سهام بورسی و فرابورسی است.

البته درگاه‌های دیگری مثل شبکه‌های اجتماعی نیز ممکن است برای ارائه سیگنال بورسی و خدمات تحلیلی ایجاد شود که در استفاده از آن‌ها باید دقت کافی داشت؛ مشاوره سرمایه گذاری چرا که امکان نامطمئن بودن و غیررسمی بودن آن‌ها وجود دارد.

مزایای استفاده از خدمات مشاوره سرمایه گذاری در بورس

برای انجام معاملات موفق در بازار بورس، داشتن استراتژی معاملاتی یک ضرورت است. این استراتژی با در نظر گرفتن افق زمان سرمایه‌گذاری، رویکرد محافظه‌کارانه یا جسورانه در سرمایه‌گذاری (میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار) و … تنظیم می‌شود. شرکت‌های مشاوره به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا استراتژی مناسبی برای فعالیت در بازار بورس طراحی کنند و مانند حرفه‌ای‌ها به سرمایه‌گذاری در بورس بپردازند. این شرکت‌ها بی‌طرف هستند و تخصص و تجربه بسیاری دارند؛ بنابراین توصیه‌ها و پیشنهادهای مناسب و منطقی ارائه می‌دهند.

سرمایه گذاری مطمئن

بسیاری از شهروندان در سال‌های گذشته با این واقعیت رو به رو شده‌اند که بازار سرمایه بازار پرریسکی است. یعنی نمی‌شود سهام خرید و از گزند ریسک در امان ماند. البته راه‌هایی برای مدیریت ریسک بازار سرمایه وجود دارد. مثلا رفتن به سراغ صندوق‌های درآمد ثابت. صندوق درآمد ثابت به دلیل سرمایه‌گذاری در ابزارهای مالی درآمد ثابت، ریسک بسیار پایینی دارند. از طرف دیگر سود آن‌ها نیز ممکن است به نسبت دیگر صندوق‌های بازار سرمایه یا سهام شرکت‌های بورسی، پایین‌تر باشد.

به غیر از مشارکت در این نوع صندوق‌ها، باقی معاملات در بازار سرمایه دارای ریسک است اما مشاوران سرمایه گذاری سعی دارند این ریسک را به کمترین میزان خود برسانند. مشاوره سرمایه گذاری مطمئن ممکن است به صورت تحلیل‌های هفتگی و سیگنال‌های موردی مشاوره سرمایه گذاری در سایت‌ها منتشر شود یا شکل اختصاصی به خود بگیرد. مشاوره اختصاصی هم به افراد ارائه می‌شود و هم به شرکت‌ها.

از جمله رئوس مشاوره‌های اختصاصی برای شرکت‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• تهیه گزارش‌های ارزش‌گذاری تخصصی شرکت‌ها
• بررسی وضعیت و چشم‌انداز صنایع و شرکت‌های مختلف
• برگزاری نشست‌های تخصصی تحلیلی
• خدمات تخصصی مشاوره مدیریت دارایی‌ و مشاوره سبدگردانی

سرمایه گذاری با مبالغ اندک

در بورس امکان سرمایه گذاری کم و کوچک نیز وجود دارد. حداقل میزان سرمایه‌گذاری در این بازار ۵۰۰ هزار تومان است. پس سرمایه‌گذاری فقط مختص کسانی که دارایی چند صد میلیونی دارند، نیست. مشاوره سرمایه‌گذاری نیز به همین شکل است. فرد می‌تواند با هر نوع سرمایه‌ای، از خدمات مشاوره سرمایه گذاری در بورس استفاده کند. طبیعتا میزان سرمایه شما، بازدهی نهایی را تعیین می‌کند. البته باید هزینه‌های مشاوره را نیز در نظر گرفت. یعنی فردی که قصد سرمایه گذاری کم و با مبالغ اندک را دارد، باید به گونه‌ای از خدمات مشاوره استفاده کند که هزینه‌ها نسبت به میزان سرمایه، به‌صرفه باشد.

مشاوره تلفنی سرمایه گذاری

این روزها برای مشاوره نیازی به مراجعه حضوری و صرف زمان زیاد وجود ندارد. بسیاری از سازمان‌ها و نهادها، خدمات مشاوره تلفنی سرمایه گذاری و البته مشاوره آنلاین را نیز ارائه می‌دهند. این نوع از مشاوره نیز، به شرطی که از مراجع معتبر و کارشناسان باتجربه دریافت شود، می‌تواند منجر به سرمایه‌گذاری هوشمندانه و پرسود مشاوره سرمایه گذاری شود.

مشاوره صندوق سرمایه گذاری

صندوق‌ها راهکاری برای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم و استفاده از دانش و تجربه متخصصان بازار بورس هستند. اما انتخاب بهترین صندوق هم شگردهایی دارد. در گام اول باید مشخص شود میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار چقدر است. بر این اساس، نوع صندوق یا صندوق‌های مناسب او شناسایی می‌شود. در مرحله آخر، با مقایسه عملکرد صندوق‌های فعال بازار، می‌توان بهترین گزینه را انتخاب کرد.

برای دریافت مشاوره صندوق سرمایه گذاری می‌توانید از طریق شماره تلفن ۰۲۱-۹۱۰۰۴۰۰۱ با کارشناسان مدیریت دارایی آگاه در تماس باشید. همچنین می‌توانید با شرکت در هزینه استفاده از خدمات مشاور سرمایه گذاری

دریافت مشاوره بورسی بر اساس نوع آن، کیفیت خدمات و سابقه شرکت ارائه‌دهنده خدمات مشاوره متفاوت است. نکته‌ای که باید به آن دقت شود این است که ارائه تحلیل بورسی مستلزم صرف زمان زیاد، داشتن مهارت کامل و اطلاع از اخبار موثق است. لذا به صورت رایگان ارائه نمی شود و اگر جایی با تبلیغاتی مواجه شدید که این خدمات را به رایگان در اختیار همه قرار می داد، از صحت و سقم اطلاعات آن مطمئن شوید!

خدمات مشاوره سرمایه گذاری در کارگزاری آگاه

این روزها خدمات مشاوره آنلاین سرمایه گذاری به وفور یافت می‌شود و مراجع مختلفی در این زمینه فعالیت دارند. کارگزاری آگاه از سال ۱۳۸۹ خدمات مشاوره سرمایه گذاری را با تاسیس شرکت آوای آگاه آغاز کرد. خدمات این شرکت عمدتا به صورت آنلاین و از طریق وب سایت www.hamfekran.com ارائه می‌شود.

دسترسی به خدمات همفکران، از سه روش زیر امکان‌پذیر است:

• سایت بآشگاه مشتریان
• سامانه معاملاتی کارگزاری آگاه
• سایت همفکران

تیم تحلیلی همفکران تحلیل ها و نظرات خود را به صورت روزانه در اختیار کاربران این سایت قرار می‌دهد. این تحلیل‌ها در دو قالب بنیادی و تکنیکال به همراه مشاوره سرمایه گذاری جزئیات هستند. در بخش تحلیل بنیادی، اقتصاد کلان، تاثیرات اخبار سیاسی روی بازار سهام، بررسی شرکت‌ها و آینده سهام از لحاظ بنیادی بررسی می‌شود. در بخش تکنیکال، نمودار نمادهای مختلف با ارائه حد سود و زیان قرار می‌گیرد. همچنین در طول زمان انجام معاملات، در بخش نگاه سبدگردانان، کارشناسان همفکران به صورت زنده به ارائه تحلیل‌ها و نظرات پیرامون سهام می‌پردازند.

یکی از ویژگی‌های بارز این سایت، ارائه سبد پیشنهادی به کاربران است. در این سبد پیشنهادی، نمادهای با پتانسیل بالا، از صنایع مختلف، برای خرید و سرمایه گذاری پیشنهاد می‌شود. در این سبد، قیمت خرید، حد ضرر، هدف قیمتی و میزان سرمایه مورد نظر برای خرید قرار گرفته تا سرمایه‌گذاران بتوانند به راحتی در قیمت مناسب و با ریسک پایین معامله کنند.

ویجت آنلاین همفکران

در سامانه معاملاتی آگاه به آدرس online.agah.com در سمت چپ صفحه، ویجت همفکران قرار داده شده است. مشتریان کارگزاری آگاه می‌توانند در این قسمت، از تحلیل‌های تیم همفکران و وقایع بازار سرمایه با خبر شوند. این ویجت دارای دو بخش مطالب و نبض بازار است. در بخش مطالب، آخرین تحلیل های همفکران و در بخش نبض بازار، اخرین اتفاقات بازار سرمایه به صورت لحظه‌ای منتشر می‌شود. در این دو بخش، مشتریان می‌توانند سریعا به اطلاعات کاربردی دست پیدا کنند و در لحظه برای معاملات خود تصمیم‌گیری کنند.

سخن آخر

تمام سهامداران بورس و اوراق بهادار نیازمند مشاوره هستند؛ مشاوره‌ای که از جانب کارشناسان حوزه‌ بورس ارائه شود. در سال‌های گذشته که بازار سرمایه روند ثابتی نداشته و نوسانات بسیاری را تجربه کرده‌، اهمیت خدمات مشاوره سرمایه گذاری در بورس و استفاده از دانش و تجربه متخصصان بیشتر از گذشته به چشم می‌آید. مشاوران بورسی می‌توانند با اصلاح پورتفوی و همچنین تبیین استراتژی مالی، به افزایش سود سرمایه‌گذاری کمک کنند.

10 نکته برتر مشاوره سرمایه گذاری برای مبتدی ها

احسان والیان

• اشتراک‌گذاری

سرمایه گذاری نه مانند یک سفر بلکه به ذات خود یک سفر است؛ پر از فراز و فرودهایی که اگر به خوبی پشت سر بگذاریم می‌شود امیدوار بود که در مدت زمان منطقی به اهداف مالی موردنظر خود برسیم. این مشاوره سرمایه گذاری سوال که از کجا باید سرمایه گذاری را شروع کنیم؟ کاملا طبیعی است. به همین خاطر، در ادامه قصد داریم با توضیح 10 نکته برتر مشاوره سرمایه گذاری در واقع مشاوره سرمایه گذاری برتر برای مبتدی ها را مرور کنیم. تبدیل پول به سرمایه و قرار دادن وجه نقد در یکی از زمینه‌های سرمایه گذاری موفق یک عمل فوق العاده معقول و ضروری در زندگی هر کدام از ما است. اما ضروری‌تر از نفس سرمایه گذاری، این مهم است که بدانیم چرا قصد سرمایه گذاری داریم و اصلا چگونه باید این کار را به صورت درست و مناسب انجام دهیم.

نکته اول، تعیین هدف

قبل از این که به رویای اهدافی که در ذهن داریم فرو برویم باید بدانیم که همه چیز همان‌طور که اشاره کردیم معقول و منطقی پیش برود. در مسیر سرمایه گذاری باید چارچوب‌های ذهنی خود را نسبت به اهدافی که می‌خواهیم به آن‌ها دسترسی داشته باشیم مشخص کنیم. چارچوب منطقی ذهنی در مشخص کردن اهداف مالی به این معنا است که محدوده زمانی مورد انتظارمان برای سرمایه گذاری و میزان پولی که می‌توانیم سرمایه گذاری کنیم را در نظر بگیریم. باید زمان و قدرت مالی ما در برنامه ریزی و تعیین اهداف مالی مانند خط کشی چارچوب ذهنی عمل کنند تا همه چیز منطقی پیش برود. تاکید مشاوره سرمایه گذاری برتر در مورد تعیین هدف در اولویت قرار دارد.

نکته دوم در مشاوره سرمایه گذاری برتر، مدیریت ریسک ها

در مشاوره سرمایه گذاری برتر، منظور از مدیریت ریسک تنها به شناخت این که کدام زمینه سرمایه گذاری چه نوع ریسک‌هایی دارد مرتبط نمی‌شود. مدیریت ریسک در گام اول به شناخت وضعیت مالی و سن و سال ما مرتبط می‌شود. به این معنا که قبل از شناخت نوع ریسک باید ابعاد ریسک پذیری خود را در سرمایه گذاری بشناسیم و به نوعی خود را سنجش ریسک کنیم.

نکته سوم، سرمایه گذاری هر چه سریع تر

کار امروز را نباید به فردا انداخت. یکی از کارهای واجبی که باید همین امروز – قبل از این که دیر بشود و فرصت‌ها از دست برود – انجام شود سرمایه گذاری است. هر چه زودتر سرمایه گذاری کنیم بازده بالقوه بیشتری نصیب‌مان خواهد شد. امروز و فردا کردن یکی از مهم‌ترین آفات سرمایه گذاری به حساب می‌آید. شخصی موفق است که همین حالا تصمیم خود را جامه عمل بپوشاند.

نکته چهارم، مشاوره سرمایه گذاری برتر با مشاور!

کمبود وقت برای همه ما هست و هر کدام به نحوی سرمان شلوغ است. گاهی واقعا حق با ما است و نمی‌توان وقت کافی برای برنامه ریزی مالی در نظر گرفت. مشاوره سرمایه گذاری برتر در چنین مواقعی این است که یا از صندوق های سرمایه گذاری بهره ببریم و بدون دردسر و به سرعت وارد جهان سرمایه گذاری شویم و یا این‌که از یک مشاوره سرمایه گذاری حرفه‌ای کمک بگیریم که البته مشاوران سرمایه گذاری کار کشته در مجموع صندوق های سرمایه گذاری حضور دارند که می‌توان از ایشان کمک بگیریم.

نکته پنجم، متنوع سازی در سرمایه گذاری

در مطلبی مجزا به اهمیت موضوع سرمایه گذاری متنوع پرداخته‌ایم. اما نکته مهم در مورد این که اصلا چرا باید در سرمایه گذاری خود تنوع ایجاد کنیم این است که ما نمی‌توانیم به طور دقیق به پیش بینی آینده بازار سرمایه موردنظرمان را بررسی کنیم؛ بنابراین بهتر است قبل از وقوع هر ضرر و شکستی به متنوع سازی بپردازیم تا جلو ضرر هر چه بیش‌تر را بگیریم. توصیه می‌شود برای جلوگیری از متنوع سازی نادرست در سرمایه گذاری از مشاوران سرمایه گذاری کمک بگیریم. با انتخاب چند نوع دارایی موفق و مختلف می‌توان در زمان ضرردهی یکی از بازارهایی که در آن سرمایه گذاری کرده‌ایم از بازدهی دیگر دارایی‌ها بهره‌مند شویم و از ضرر وارد شده آسیب نبینیم.

نکته ششم، کیفیت هزینه می برد!

بی شک برای یک سرمایه گذاری موفق باید هزینه کرد. به عنوان مثال اگر تمایل به سرمایه گذاری در سهام داریم باید سهام موفق و باکیفیت با زیرساخت مناسب خریداری کنیم که بی شک از رقم بالاتری در بازار سهام برخوردار هستند. این تصور که اگر به سراغ زمینه‌های سرمایه گذاری ضعیف برویم می‌توانیم سرمایه گذاری موفقی داشته باشیم و در آینده بازدهی فوق العاده‌ای را دریافت کنیم کاملا اشتباه است. کیفیت را فدای کمیت نکنیم و با شناسایی دارایی‌های موفق وارد عرصه سرمایه گذاری شویم.

نکته هفتم، صبور باشیم

مشاوره سرمایه گذاری برتر و نکات طلایی آن به این نکته که باید در امر سرمایه گذاری صبور باشیم اشاره دارد. بازارها غیر قابل پیش بینی هستند؛ بنابراین در صورت ضرر نباید به سرمایه گذاری خود شک کنیم و یا آن را کاری اشتباه تصور کنیم. بسیاری از مواقع پیش می‌آید که باید با صبر و تحمل و دید بلند مدت به سرمایه گذاری که کرده‌ایم منتظر باشیم تا نتیجه مورد انتظار از سرمایه گذاری خود را دریافت کنیم.

نکته هشتم، آگاهی در مسیر سرمایه گذاری

آگاه باشیم. از عملکرد بازارها مطلع شویم و با تحقیق به موقع جلو ضرر بیش‌تر را بگیریم و از طرفی دیگر با شناخت بازارهای موفق به سراغ بازدهی مناسب برویم. به یاد داشته باشیم که قبل از شروع تحقیق، منابع معتبر برای تحقیق را پیدا کنیم. اگر به حرفه‌ای مشغول هستیم، بهتر است برای سرمایه گذاری به تحقیق در مورد همان حرفه و شغل خود و زمینه‌های سرمایه گذاری موجود در آن بپردازیم.

نکته نهم، پس انداز برای بازنشستگی

مشاوره برتر سرمایه گذاری زمانی می‌تواند ادعا کند که از سیر تا پیاز موفقیت در امور مالی و سرمایه گذاری را به آموخته است که در مورد دوران بازنشستگی و آسایش ما در آن دوران نیز حرفی برای گفتن داشته باشد. اصل سرمایه گذاری برای رسیدن به آسایش و امنیت مالی در آینده است؛ بنابراین باید با سرمایه گذاری بلند مدت به فکر اندوخته‌ای برای دوران پیرسالی خود باشیم. بازارهای دارایی این قدرت را به ما می‌دهند تا با سرمایه گذاری هم قدرت پول خود را در برابر تورم حفظ کنیم و هم ارزش زمانی دارایی خود را به روز نگه داریم.

نکته دهم، هم صحبت با ثروتمندان

با کسانی هم صحبت شویم که راه‎های درست مسیر سرمایه گذاری را پشت سر گذاشته‌اند. این افراد هم خطرات را به خوبی می‌شناسند و هم تجربیات بی نظیری برای به اشتراک گذاشتن دارند. تخصص در شناخت بهترین انتخاب‌های مالی و مشخص کردن اهداف مالی این دست افراد می‌تواند ما را چند قدم به اهداف‌مان نزدیک کند.

نتیجه گیری

به یاد داشته باشیم مشاوره سرمایه گذاری برتر یعنی از همین حالا شروع کنیم. به توصیه‌های سرمایه گذاری دقت کنیم و مراحل ثروت آفرینی را از افراد صاحب نظر دریافت کنیم. با مشاورهای خبره مشورت کنیم و همان طور که از نتایج کار خود لذت می‌بریم به یاد دوران بازنشستگی نیز باشیم.

در مشاوره سرمایه گذاری برتر، منظور از مدیریت ریسک تنها به شناخت این که کدام زمینه سرمایه گذاری چه نوع ریسک‌هایی دارد مرتبط نمی‌شود. مدیریت ریسک در گام اول به شناخت وضعیت مالی و سن و سال ما مرتبط می‌شود. به این معنا که قبل از شناخت نوع ریسک باید ابعاد ریسک پذیری خود را در سرمایه گذاری بشناسیم و به نوعی خود را سنجش ریسک کنیم.

در مطلبی مجزا به اهمیت موضوع سرمایه گذاری متنوع پرداخته‌ایم. اما نکته مهم در مورد این که اصلا چرا باید در سرمایه گذاری خود تنوع ایجاد کنیم این است که ما نمی‌توانیم به طور دقیق به پیش بینی آینده بازار سرمایه موردنظرمان را بررسی کنیم؛ بنابراین بهتر است قبل از وقوع هر ضرر و شکستی به متنوع سازی بپردازیم تا جلو ضرر هر چه بیش‌تر را بگیریم. توصیه می‌شود برای جلوگیری از متنوع سازی نادرست در سرمایه گذاری از مشاوران سرمایه گذاری کمک بگیریم. با انتخاب چند نوع دارایی موفق و مختلف می‌توان در زمان ضرردهی یکی از بازارهایی که در آن سرمایه گذاری کرده‌ایم از بازدهی دیگر دارایی‌ها بهره‌مند شویم و از ضرر وارد شده آسیب نبینیم.

چرا سرمایه گذاران باید بدانند مشاوره سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری یکی از روش‌های کسب درآمد است که با هدف افزایش سرمایه ایجاد می‌شود و چیزی نیست که کسی نداد، آنچه ممکن است شما ندانید این است که در کجا باید سرمایه گذاری کنیم؟ اینجاست که باید پرسید مشاوره سرمایه گذاری چیست و چه فایده‌ای دارد. در واقع می‌توان گفت سرمایه گذاری یک فرآیند زمان‌بر است، یعنی با گذشت زمان با افزایش ارزش سرمایه نسبت به ارزش اولیه آن روبه رو خواهیم شد.

به عنوان مثال هنگامی که شخصی کالایی را به عنوان سرمایه گذاری خریداری می‌کند، هدف خریدار استفاده از آن کالا در آینده برای افزایش سرمایه و رسیدن به سود است. هدف سرمایه گذاران از سرمایه گذاری، بازدهی بیشتر در آینده، نسبت به آنچه که در ابتدا انجام شده، است. ما در این مطلب علاوه بر چیستی و اهمیت مشاوره سرمایه گذاری به دو سوال مهم دیگر هم پاسخ خواهیم داد، اول اینکه مشاوره سرمایه گذاری در بورس چیست و دوم مشاوره سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست. با ما همراه باشید.

اهمیت گرفتن مشاوره سرمایه گذاری در بورس چیست

سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال یکی از سرمایه مشاوره سرمایه گذاری گذاری های جذاب در سال‌های اخیر بوده و هست، هرچند بورس در ایران با عملکرد فاجعه بار حسن روحانی در دولت‌های یازدهم و دوازدهم هم جذابیت خود را از دست داد و هم اعتماد مردم.

علت آن هم مشخص است؛ مسئولان دولتی برای نجات بنگاه‌های ضررده خود و سرمایه‌هایشان، با فریبکاری مردم را به سرمایه گذاری در بورس تشویق کردند و کاملا صوری قیمت‌ها را افزایش دادند و بعد که سرمایه‌های مردم آمد، کسانی که با هدف این طراحی را کرده بودند سرمایه‌های خود را بیرون کشیده و بسیاری از افراد را به خاک سیاه نشاندند!

مدل‌های مختلف سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال

ورود چشم بسته به بازار سرمایه باعث می‌شود بسیاری از سرمایه‌گذاران اصطلاحا با دارایی‌های خود ازدواج کنند! جالب است که بیشتر مردم به دلیل همین موضوع و عدم آگاهی از بازار، در سود بسیار عجول و در ضرر بسیار صبور هستند و می‌گویند «نگه می‌دارم شاید ارزش این سهام دوباره بالا بیاید!» در صورتی که هر معامله‌ای حد سود و ضرری دارد. این چیزی است که مشاور سرمایه گذاری به شما می‌گوید.

اگر می‌خواهید بدانید مشاوره سرمایه گذاری چیست و چه کمکی به شما می‌کند، همین بس که بدانید اگر در همین دورانی که بورس با سر سقوط کرد از کمک یک مشاوره سرمایه گذاری استفاده می‌کردید حتما می‌توانستید از ضرر جلوگیری کرده و حتی سود کنید.

سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال مدل‌های مختلفی دارد که در زیر به برخی از آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• سرمایه گذاری مستقیم در بورس و ارزهای دیجیتال

در این روش فرد شخصا به انجام معاملات می‌پردازد. در سرمایه گذاری مستقیم افراد علاوه بر توانایی مالی باید دانش و تخصص کافی را جهت انجام معاملات داشته باشند. چرا که ورود به بازار بورس و ارزهای دیجیتال بدون داشتن اطلاعات کافی پرریسک و خطرساز خواهد بود.

• سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس و ارزهای دیجیتال

در سرمایه گذاری غیر مستقیم سرمایه گذاران به دلیل عدم علم معامله در بازارهای بورس و ارزهای دیجیتال، افرادی را انتخاب می‌کنند که تخصص کافی در این زمینه را دارند و می‌توانند دارایی مراجعه کنندگان را مدیریت کرده و آن‌ها را به سوددهی مطلوب برسانند.

• سرمایه گذاری بلند مدت در بورس و ارزهای دیجیتال

به سرمایه گذاری‌هایی که نقدشوندگی آن‌ها نسبت به سایر سرمایه گذاری‌ها به طول می‌انجامد، سرمایه گذاری بلند مدت می‌گویند.

• سرمایه گذاری کوتاه مدت در بورس و ارزهای دیجیتال

به سرمایه گذاری‌هایی که مشاوره سرمایه گذاری می‌توان آن‌ها را در کوتاه‌ترین زمان به وجه نقد تبدیل کرد، سرمایه گذاری کوتاه مدت گفته می‌شود.

مشاوره سرمایه گذاری ,تامین مالی

یکی از مهم‌ترین فعالیت‌ها برای ایجاد و توسعه پروژه‌های سرمایه‌گذاری در ایران، تامین مالی پروژه‌ها است. بی‌ثباتی در قوانین و رویه‌ها و عدم شفافیت‌ها باعث شده پروژه‌های بسیاری با معضل تامین مالی مواجه شوند‌. متاسفانه بسیاری از سرمایه‌گذاران با مصرف کل منابع در اختیار، ضمن اتلاف سرمایه موفق به اخذ تسهیلات نمی‌شوند و عملا به پروژه‌های نیمه‌تمام تبدیل می‌شوند. به این منظور به سرمایه‌گذاران توصیه می‌شود در مراحل آغازین برنامه‌ریزی یک پروژه، فرآیند تامین مالی را جدی گرفته و اطلاعات خود را در این خصوص تکمیل نمایند چرا که گاهی اوقات حتی هزینه کردن در یک پروژه باعث ایجاد مزیت در تامین مالی نمی‌شود یا حتی امکان استفاده بهینه و حداکثری از تسهیلات بانکی را از بین می‌برد. مقررات سیستم بانکی برای مشارکت بانکی تعاریف و چارچوب‌های مشخصی دارد و اگر سرمایه‌گذار براساس مقررات و چارچوب‌ها هزینه کند می‌تواند از منابع محدود خود به بهترین نحو استفاده کند.

سپینود شرق ضمن دارا بودن مشاوران برجسته و مسلط بر اصول اجرایی ساختارهای تأمین مالی در بازار سرمایه ایران در قالب بخشی از خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری، نسبت به ارائه خدمات مشاوره تأمین مالی که شرح خدمات آن در زیر آورده شده است اقدام مینماید.

- تدوین و بازنگری مدلهای مالی گزارش‌های توجیهی
- بررسی و ارزیابی روش‌های مختلف تامین مالی
- مشاوره تامین مالی پروژه‌ها
- مشاوره جهت اخذ تسهیلات بانکی از بانک‌های داخلی و خارجی
- ارائه ایده‌های جدید سرمایه‌گذاری
- مشاوره و همکاری در تدوین قراردادهای مشارکت با سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی
- بررسی و ارزیابی ریسک‌های مرتبط با اجرا و تامین مالی پروژه‌ و پیشنهاد روش‌های مدیریت و کاهش ریسک‌ها